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債務(wù)融資對(duì)管理者的制約有四個(gè)方面
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-05-07 18:00:25 284 人看過(guò)

債務(wù)融資對(duì)管理者的約束主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

首先，債務(wù)融資會(huì)降低公司的投資能力，控制其無(wú)限的投資沖動(dòng)，保護(hù)投資者的利益。即使在投資機(jī)會(huì)很少的情況下，管理者也希望通過(guò)合并和擴(kuò)張來(lái)增加自己的控制權(quán)。但從股東的角度來(lái)看，這種支出效率低下。在這種情況下，公司有債務(wù)負(fù)擔(dān)，債務(wù)支出減少了公司的現(xiàn)金流，從而減少了管理者從事無(wú)效投資的選擇空間

其次，債務(wù)約束增加了公司破產(chǎn)的可能性。但運(yùn)營(yíng)商一般不愿意讓公司破產(chǎn)。在這種情況下，如果存在硬債務(wù)約束，債權(quán)人可以根據(jù)破產(chǎn)法對(duì)公司進(jìn)行清算

一般來(lái)說(shuō)，新興產(chǎn)業(yè)公司的債務(wù)低于成熟產(chǎn)業(yè)公司的債務(wù)，因?yàn)槌墒飚a(chǎn)業(yè)的投資機(jī)會(huì)相對(duì)較少，而這些公司在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)中積累了較多的剩余資本，負(fù)債對(duì)無(wú)效投資的限制作用較弱。對(duì)于新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，其價(jià)值主要在于未來(lái)的成長(zhǎng)機(jī)會(huì)。在不久的將來(lái)，他們可能沒(méi)有足夠的當(dāng)期收入來(lái)償還本金和利息，這對(duì)限制公司的無(wú)效投資起到了很大的作用

（4）債權(quán)人很容易觀察到公司過(guò)去的還貸記錄。公司的貸款償還記錄越好，公司的進(jìn)一步貸款獲得成本就越低。這促使公司經(jīng)營(yíng)良好并保持良好的還款記錄

總之，負(fù)債將迫使管理者及時(shí)向投資者分配現(xiàn)金收入，而不是揮霍；債務(wù)還迫使管理者出售不良資產(chǎn)，限制管理者進(jìn)行提高權(quán)力的無(wú)效投資；當(dāng)債務(wù)人資不抵債或企業(yè)需要融資償還到期債務(wù)時(shí)，債權(quán)人會(huì)根據(jù)債務(wù)合同對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查，有助于及時(shí)了解企業(yè)情況，更好地約束和監(jiān)督管理者

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2025年05月18日 05:32
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    一、股權(quán)融資與債權(quán)融資在哪些方面有所不同股權(quán)融資與債權(quán)融資在以下方面有所不同：1．風(fēng)險(xiǎn)不同。對(duì)企業(yè)而言，股權(quán)融資的風(fēng)險(xiǎn)通常小于債權(quán)融資的風(fēng)險(xiǎn)，股票投資者對(duì)股息的收益通常是由企業(yè)的盈利水平和發(fā)展的需要而定，與發(fā)展公司債券相比，公司沒(méi)有固定的付息壓力，且普通股也沒(méi)有固定的到期期日，因而也不存在還本付息的融資風(fēng)險(xiǎn)，而企業(yè)發(fā)行債券，則必須承擔(dān)按期付息和到期還本的義務(wù)，此種義務(wù)是公司必須承擔(dān)的，與公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平無(wú)關(guān)，當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)不善時(shí)，有可能面臨巨大的付息和還債壓力導(dǎo)致資金鏈破裂而破產(chǎn)，因此，企業(yè)發(fā)行債券面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高；2．融資成本不同。從理論上講，股權(quán)融資的成本高于負(fù)債融資，這是因?yàn)橐环矫?，從投資者的角度講，投資于普通股的風(fēng)險(xiǎn)較高，要求的投資報(bào)酬率也會(huì)較高；另一方面，對(duì)于籌資公司來(lái)講，股利從稅后利潤(rùn)中支付，不具備抵稅作用，而且股票的發(fā)行費(fèi)用一般也高于其他證券，而債務(wù)性資金的利息費(fèi)用在稅前
    2023-09-20
    383人看過(guò)
  • 擔(dān)保公司的融資方式與財(cái)務(wù)管理
    擔(dān)保公司的融資方式如下：1、基金組織，投資者投資項(xiàng)目，但實(shí)際上不參與項(xiàng)目管理，在一定時(shí)間內(nèi)從項(xiàng)目中撤回股份；2、銀行承兌，投資者將一定金額，如將1億元轉(zhuǎn)入項(xiàng)目方公司賬戶，然后立即要求銀行開立1億元的銀行承兌；3、委托貸款，投資者在銀行為項(xiàng)目方設(shè)立專項(xiàng)賬戶，然后將資金存入專項(xiàng)賬戶，委托銀行向項(xiàng)目方貸款。融資注冊(cè)的流程及擔(dān)保公司申辦審批條件：A、在深圳市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)由一至兩個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人組建。（一）企業(yè)法人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：1．管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚。2．持續(xù)經(jīng)營(yíng)三年以上，近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近三年累計(jì)凈利潤(rùn)在1000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元，原則上實(shí)施本項(xiàng)目投資后長(zhǎng)期投資額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的60％。（二）自然人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：1．擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響
    2023-07-04
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  • 企業(yè)應(yīng)如何進(jìn)行債務(wù)融資管理
    企業(yè)債務(wù)融資常見有下列四類：一、銀行信貸銀行信貸是企業(yè)最重要的一項(xiàng)債務(wù)資金來(lái)源，在大多數(shù)情況下，銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表，有能力對(duì)企業(yè)進(jìn)行干涉和對(duì)債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。但銀行信貸在控制代理成本方面同樣存在缺陷：流動(dòng)性低，一旦投入企業(yè)則被“套牢”；信貸資產(chǎn)缺乏由充分競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)生的市場(chǎng)價(jià)格，不能及時(shí)對(duì)企業(yè)實(shí)際價(jià)值的變動(dòng)做出反應(yīng)；面臨較大的道德風(fēng)險(xiǎn)，尤其是必須經(jīng)常面對(duì)借款人發(fā)生將銀行借款挪作他用或改變投資方向，以及其他轉(zhuǎn)移、隱匿企業(yè)資產(chǎn)的行為。債務(wù)人的道德風(fēng)險(xiǎn)由于銀行不能對(duì)其債權(quán)資產(chǎn)及時(shí)準(zhǔn)確地做出價(jià)值評(píng)估而難以得到有效的控制。二、企業(yè)債券債券融資在約束債務(wù)代理成本方面具有銀行信貸不可替代的重要作用。首先，企業(yè)債券通常存在一個(gè)廣泛交易的市場(chǎng)，投資者可以隨時(shí)予以出售轉(zhuǎn)讓。這就為債權(quán)投資人提供了充分的流動(dòng)性可以降低投資的“套牢”效應(yīng)，也即是降低了投資的專用性。其次，債券對(duì)債權(quán)融資代理成本的約束還通
    2023-03-06
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    #融資
    詞條

    融資從廣義上講也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程。 融資方式分別是基金組織、銀行承兌、直存款、銀行信用證、委托貸款、直通款、對(duì)沖資金。... 更多>

    #融資
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    • 公司債務(wù)融資具有哪些方面的特點(diǎn)
      天津在線咨詢 2022-09-02
      短期性債務(wù)融資籌集的資金具有使用上的時(shí)間性，需到期償還?？赡嫘云髽I(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，負(fù)有到期還本付息的義務(wù)。負(fù)擔(dān)性企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，需支付債務(wù)利息，從而形成企業(yè)的固定負(fù)擔(dān)。流通性債券可以在流通市場(chǎng)上自由轉(zhuǎn)讓。融資所得資金屬于資本金，不需要還本付息，的收益來(lái)自于稅后盈利的分配，也就是股利；債務(wù)融資形成的是企業(yè)的負(fù)債，需要還本付息，其支付的利息進(jìn)入財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以在稅前扣除。
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      江西在線咨詢 2022-05-27
      債務(wù)融資對(duì)經(jīng)理人的約束主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面： (1)公司的債務(wù)融資會(huì)降低公司投資能力，控制其無(wú)限的投資沖動(dòng)，保護(hù)投資者利益。 (2)債務(wù)約束加重了公司破產(chǎn)的可能。 (3)債務(wù)融資限制公司在無(wú)效投資方面的作用與公司的行業(yè)特征有關(guān)。 (4)債權(quán)人很容易觀察到公司過(guò)去償還貸款的記錄。
    • 政府債務(wù)的融資與管理
      安徽在線咨詢 2025-01-22
      根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，若項(xiàng)目單位未按規(guī)定將政府投資項(xiàng)目審批和實(shí)施過(guò)程中的相關(guān)文件、資料存檔備查，將面臨處分。具體來(lái)說(shuō)，根據(jù)《政府投資條例》第二十九條的規(guī)定，項(xiàng)目單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目檔案管理，將項(xiàng)目審批和實(shí)施過(guò)程中的有關(guān)文件、資料存檔備查。而根據(jù)第三十五條的規(guī)定，若項(xiàng)目單位未按照規(guī)定將政府投資項(xiàng)目審批和實(shí)施過(guò)程中的有關(guān)文件、資料存檔備查，或者轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄項(xiàng)目有關(guān)文件、資料，責(zé)令改
    • 融資債務(wù)融資對(duì)公司影響是什么主要體現(xiàn)在哪些方面
      西藏在線咨詢 2022-07-12
      找全融資對(duì)公司的影響： 1、對(duì)資金使用方向的影響，債權(quán)人有權(quán)要求債務(wù)人按借款約定的方向使用資金，如果債務(wù)人沒(méi)有按約定使用資金，債權(quán)人有權(quán)要求債務(wù)人提前還款并履行違約責(zé)任。 2、對(duì)公司信用的影響，如公司不能按時(shí)償還債務(wù)，會(huì)影響公司信譽(yù)。 3、對(duì)經(jīng)營(yíng)者的影響，債務(wù)能讓經(jīng)營(yíng)者如負(fù)重?fù)?dān)。
    • 為逃避債務(wù)夫妻對(duì)債務(wù)的約定或者對(duì)債務(wù)的處理行為是否有效
      貴州在線咨詢 2022-10-26
      為逃避債務(wù)夫妻對(duì)債務(wù)的約定或者對(duì)債務(wù)的處理行為是否有效根據(jù)的相關(guān)規(guī)定，夫妻雙方可以書面約定婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)以及歸各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)以及婚前財(cái)產(chǎn)的約定，對(duì)雙方具有約束力。同樣，夫妻也可以約定雙方的共同債務(wù)由個(gè)人承擔(dān)，此是雙方當(dāng)事人的自由意思表示，該約定也對(duì)雙方具有約束力，但是對(duì)債權(quán)人并不具有約束力。因?yàn)榘凑铡痘橐龇ā返牧⒎ň瘢?/div>