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金融機(jī)構(gòu)如何審批貸款？
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-13 08:25:19 90 人看過(guò)

銀行貸款發(fā)放步驟：

1、銀行前臺(tái)確認(rèn)貸款法律文件齊全，企業(yè)滿足貸前條件和合同約定的支付方式后，填寫信用業(yè)務(wù)報(bào)告、貸款指標(biāo)通知、風(fēng)險(xiǎn)管理、信用管理、財(cái)務(wù)計(jì)劃、會(huì)計(jì)等部門；

2、會(huì)計(jì)部門審核正確后，辦理提款轉(zhuǎn)存手續(xù)，轉(zhuǎn)入企業(yè)在本行開立的存款賬戶。到目前為止，貸款的所有流程都已經(jīng)完成，并轉(zhuǎn)入了貸后管理程序；

3、監(jiān)督支付。根據(jù)合同，監(jiān)督貸款資金的使用。

銀行是如何起訴的？

銀行起訴的流程是：一、當(dāng)事人起訴，首先應(yīng)提交起訴書，并按對(duì)方當(dāng)事人人數(shù)提交相應(yīng)份數(shù)的副本。二、根據(jù)誰(shuí)主張誰(shuí)舉證原則，原告向法院起訴應(yīng)提交材料。三、當(dāng)事人向法院提交書證，應(yīng)填寫一式兩份證據(jù)清單，詳細(xì)列明提交證據(jù)的名稱、頁(yè)數(shù)。證據(jù)經(jīng)法院承辦人核對(duì)后，由承辦人在證據(jù)清單上簽字蓋章，一份交當(dāng)事人，一份備案。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

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  • 對(duì)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)監(jiān)督
    國(guó)有控股或占主導(dǎo)地位的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)涉及很多部門，有其特殊性。而國(guó)務(wù)院對(duì)其情況掌握得更多、更具體，由國(guó)務(wù)院做出具體規(guī)定更有利于此項(xiàng)工作的展開。對(duì)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)監(jiān)督《修改決定》規(guī)定：對(duì)國(guó)有資本占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)的審計(jì)監(jiān)督，由國(guó)務(wù)院規(guī)定。國(guó)有控股或占主導(dǎo)地位的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)涉及很多部門，有其特殊性。而國(guó)務(wù)院對(duì)其情況掌握得更多、更具體，由國(guó)務(wù)院做出具體規(guī)定更有利于此項(xiàng)工作的展開?，F(xiàn)在做這樣的規(guī)定，更有利于強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督的法律法規(guī)依據(jù)。他強(qiáng)調(diào)，由國(guó)務(wù)院規(guī)定，而不由人大規(guī)定，并不意味著就降低了層次。上述企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的情況比較復(fù)雜，涉及到的問題比較多，所以不便于通過(guò)國(guó)家法律的形式來(lái)規(guī)定，因?yàn)榉傻膶蛹?jí)越高，內(nèi)容越不宜具體，所以為了使得這方面既有法規(guī)依據(jù)，又具有可操作性，由國(guó)務(wù)院來(lái)規(guī)定也是很好的，執(zhí)行起來(lái)更靈活一些。新規(guī)定理順了對(duì)國(guó)有資本占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督關(guān)系
    2023-06-07
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  • 金融機(jī)構(gòu)不能收回的貸款利息收入如何處理？
    根據(jù)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于銀行貸款利息收入營(yíng)業(yè)稅納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間問題的通知》國(guó)稅發(fā)[2001]38號(hào)文件：一、納稅人發(fā)放貸款后，其貸款利息自結(jié)息日起，逾期未滿180天（含180天）的應(yīng)收未收利息，應(yīng)以取得利息收入權(quán)利的當(dāng)天為其納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間。二、原有的應(yīng)收未收貸款利息逾期180天（不含180天）以上的，該筆貸款新發(fā)生的應(yīng)收未收利息，無(wú)論該貸款本金是否逾期，其納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間均為實(shí)際收到利息的當(dāng)天。三、對(duì)納稅人2001年1月1日起發(fā)生的已納營(yíng)業(yè)稅的應(yīng)收未收利息，若在180天（不含180天）以后仍未收回的，可沖減當(dāng)期應(yīng)稅營(yíng)業(yè)額。四、對(duì)納稅人在2000年底以前已繳納營(yíng)業(yè)稅的應(yīng)收未收利息，原則上應(yīng)在今后5年內(nèi)逐步?jīng)_減應(yīng)稅營(yíng)業(yè)額，但每年沖減的應(yīng)收未收利息額，必須報(bào)經(jīng)省級(jí)國(guó)家稅務(wù)局和地方稅務(wù)局批準(zhǔn)后方可沖減。5年內(nèi)沖減有困難的地區(qū)，必須報(bào)經(jīng)國(guó)家稅務(wù)總局批準(zhǔn)。
    2023-06-07
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  • 金融機(jī)構(gòu)貸款加收20%的手續(xù)費(fèi)
    不超過(guò)合理范圍的服務(wù)費(fèi)合法。國(guó)家鼓勵(lì)各類服務(wù)機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)與輔導(dǎo)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、管理咨詢、信息咨詢、信用服務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷、項(xiàng)目開發(fā)、投資融資、財(cái)會(huì)稅務(wù)、產(chǎn)權(quán)交易、技術(shù)支持、人才引進(jìn)、對(duì)外合作、展覽展銷、法律咨詢等服務(wù)。買房按揭貸款服務(wù)費(fèi)合法嗎中介貸款收取服務(wù)費(fèi)是合法的，中介收取的費(fèi)用是代辦費(fèi)，在辦理貸款過(guò)程中會(huì)出現(xiàn)很多服務(wù)費(fèi)，包括保險(xiǎn)費(fèi)、辦證費(fèi)等，這些都是合法的。但是銀行收取服務(wù)費(fèi)則是合法的。1、中介費(fèi)，就是為客戶提供房源信息、看房、談判、簽約等一系列服務(wù)的費(fèi)用。2、而貸款服務(wù)費(fèi)，則是為一些有貸款需求的客戶辦理手續(xù)時(shí)產(chǎn)生的費(fèi)用。辦理二手房按揭時(shí)，客戶還要跟銀行、律師、評(píng)估機(jī)構(gòu)的人員打交道，但如果中介公司代辦，就避免了客戶自己四處奔波。說(shuō)穿了，貸款服務(wù)費(fèi)就是“跑腿費(fèi)”。3、房屋中介可以收取一定的貸款服務(wù)費(fèi)，此費(fèi)用由市場(chǎng)調(diào)節(jié)，由各中介自行設(shè)定。在此基礎(chǔ)上，購(gòu)房者可以貨比三家，自行選擇
    2023-07-10
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北京
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    有期徒刑是我國(guó)刑法規(guī)定的刑罰的一種，指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由，實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國(guó)適用面最廣的刑罰方法。 對(duì)于判處有期徒刑的罪犯，最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年，最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>

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