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完善反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

來源：法律編輯整理時間： 2023-04-24 22:00:08 163 人看過

21日至22日，中國人民銀行反洗錢工作會議在深圳召開。會議指出，2011年反洗錢工作任務(wù)十分艱巨。央行將完善反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，有計劃、有重點地做好現(xiàn)場檢查工作，幫助金融機構(gòu)提高預防風險的能力，并做好大額和可疑交易的監(jiān)測分析工作。

央行副行長杜金富對做好今后反洗錢的工作提出了具體要求：一是要科學定位反洗錢工作職責，著力構(gòu)建和完善金融領(lǐng)域洗錢風險預防體系，維護金融秩序的穩(wěn)定;二是研究完善現(xiàn)行反洗錢制度，通過制度的動態(tài)更新，解決現(xiàn)實矛盾和問題;三是依法履行反洗錢監(jiān)管職責，發(fā)揮反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查合力，監(jiān)管金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù);四是加強反洗錢隊伍建設(shè)，建立一支業(yè)務(wù)過硬、清正廉潔的干部隊伍。

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銀監(jiān)會強化反洗錢監(jiān)管

行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系。建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。反洗錢監(jiān)管要求1．完善風險為本監(jiān)管原則和工作要求。明確人民銀行應(yīng)當對金融機構(gòu)開展風險評估，及時、準確了解金融機構(gòu)風險狀況。明確人民銀行及其分支機構(gòu)以風險評估結(jié)果為依據(jù)，實施分類監(jiān)管。2．增加金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風險管理工作要求?！吨腥A人民共和國反洗錢法》第三條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。

2023-07-03

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FATF在1990年2月6日發(fā)表的年度報告中，就反洗錢問題提出了《40條建議》，并且在1996年和2003年進行了兩次重大修訂?，F(xiàn)行的40條建議主要是2003年6月18號在柏林會議上審議通過的新《40條建議》，此文本在2004年10月又以修正案的形式進行了修改。新40條建議分為前言、引言、法律體系、金融機構(gòu)和非金融行業(yè)和職業(yè)應(yīng)采取的反洗錢和反恐融資措施、反洗錢和反恐融資體系中的制度性措施和其他必要措施、國際合作、術(shù)語表以及《40條建議的解釋》等部分。據(jù)美國政府的統(tǒng)計，占世界人口85%和全球經(jīng)濟產(chǎn)量約90%～95%的大約130個獨立法域作出了執(zhí)行40條建議的政治承諾。在9·11事件后，打擊恐怖融資成為與反洗錢同等重要的國際社會焦點。為了打擊恐怖融資，2001年10月29日FATF的成員和觀察員在華盛頓舉行會議，審議通過了8條特別建議。2004年10月于巴黎通過了第9條特別建議。特別建議的內(nèi)容

2023-04-24

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證券市場在國民經(jīng)濟中的地位和作用越來越重要，可以預見隨著證券市場的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國證券市場的實際情況相適應(yīng)的高效率的證券監(jiān)管是保障我國證券市場健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設(shè)、上市公司監(jiān)管、獨立董事制度、證券市場監(jiān)管體制等四個方面提出完善我國證券市場監(jiān)管的對策和建議：對證券市場監(jiān)管法律制度建設(shè)問題，應(yīng)從以下方面入手：確立證券市場監(jiān)管機構(gòu)的法律地位，進一步明確證券監(jiān)管機構(gòu)法律地位的條款和細則;加強立法建設(shè)，增強證券監(jiān)管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統(tǒng)一性和整體性;增強證券監(jiān)管法律法規(guī)的科學性和可操作性，強化法制內(nèi)容的實效性;建立健全證券監(jiān)管法律法規(guī)的實施機制，杜絕有法不依的現(xiàn)象，加大執(zhí)法力度;適應(yīng)證券網(wǎng)絡(luò)化和市場開放的發(fā)展趨勢，盡快制訂適宜的相關(guān)監(jiān)管規(guī)章制度。從規(guī)范和發(fā)展兩方面抓好上市公司的監(jiān)管工作。在加強上市公司監(jiān)管的同時，努力為上市公司的健

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在當今經(jīng)濟全球化的背景下,洗錢活動日益猖獗,不僅破壞了國家的信用基礎(chǔ),還嚴重威脅了國際和國內(nèi)社會的金融安全和經(jīng)濟安全,所以反洗錢活動有很大的必要性和重要性。由于金融機構(gòu)的便利性,洗錢者主要利用金融機構(gòu)進行洗錢,所以各國都把金融機構(gòu)作為防范洗錢的重點,并且制定出完備的預防洗錢的金融法律法規(guī),加強對金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管。第八條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督、檢查。第九條國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定

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我國保險市場存在很多不完善的地方，主要體現(xiàn)在市場參與者的保險。此外，應(yīng)逐步放開保險費率的管制，在確保保險公司償付能力的基礎(chǔ)上，賦予保險公司一定的費率厘定和修正及調(diào)整權(quán)力，做出合理的費率水平，反映市場需求狀況，參與市場競爭，使保險公司的費率在一定范圍和幅度下市場化，促進保險各方利益最大化。參考文獻：1．郭暢．關(guān)于保險監(jiān)管的經(jīng)濟分析［J］．經(jīng)濟評論，2001（4）2．蘇世偉，唐德善．市場失靈與保險監(jiān)管［J］．企業(yè)經(jīng)濟，2004（3）3．孫祁祥．保險監(jiān)管的理論與實踐［J］．經(jīng)濟界，2001（3）

2022-04-26

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公司債券市場
淺談完善公司債券市場監(jiān)管機制

1引言以前，我國監(jiān)管部門對公司債券市場實行的嚴格管制涉及公司債券發(fā)行主體和發(fā)行規(guī)模限制、利率管制、投資規(guī)模管制等，多頭監(jiān)管、交叉監(jiān)管等現(xiàn)象的存在，完善的政府監(jiān)管體制并未建成。政府對債券市場的監(jiān)管手段是一門科學和藝術(shù)的結(jié)合，如何合理監(jiān)管又科學地培育市場良性發(fā)展是當前研究的課題。為了促進公司債券市場的健康有序發(fā)展，不僅需要制定相關(guān)的法律法規(guī)來規(guī)范各個參與主體的行為，而且需要由政府部門對各個主體行為進行監(jiān)管，對那些不遵守法律法規(guī)規(guī)范的行為予以制止，對那些違法違規(guī)行為予以糾正，對那些故意或惡意違法違規(guī)行為予以打擊，以維護資本市場的正常運行秩序。2004年初國九條頒布以后，我國證監(jiān)會協(xié)調(diào)12個部委成立了六個專題小組來促進資本市場的發(fā)展，其他五個小組如拓寬證券公司融資渠道專題工作小組、完善資本市場稅收政策專題工作小組、積極穩(wěn)妥解決股權(quán)分置專題工作小組、鼓勵合規(guī)資金入市專題工作小組、完善合格境外機構(gòu)投資

2023-06-09

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反洗錢調(diào)查
協(xié)助反洗錢調(diào)查的現(xiàn)場流程

反洗錢協(xié)查是指公司根據(jù)人民銀行的要求，對有關(guān)可疑交易活動等所涉及的客戶或交易情況配合進行調(diào)查和反饋的有關(guān)活動。配合現(xiàn)場調(diào)查的流程如下：(一)準備工作公司在收到人民銀行的調(diào)查通知后，需做好調(diào)查前準備工作：包括準備好現(xiàn)場調(diào)查需要的場所、設(shè)備，保證調(diào)查需要的檔案資料有效提供，通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門人員屆時到位等。(二)現(xiàn)場接洽公司在接到主管部門反洗錢現(xiàn)場調(diào)查任務(wù)時，必須按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，對調(diào)查的合法性進行審查。要求調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件(執(zhí)法證)和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書，條件符合后依法協(xié)助開展反洗錢調(diào)查工作。(三)配合開展現(xiàn)場調(diào)查1.反洗錢專員必須全力配合，負責與轄屬機構(gòu)以及其他業(yè)務(wù)部門做好材料的調(diào)閱聯(lián)系工作，并認真做好資料的交接登記工作。2.調(diào)查人員要求查閱、復制賬戶信息、交易記錄以及其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)

2023-04-24

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保監(jiān)會發(fā)力保險業(yè)反洗錢監(jiān)管

中國保監(jiān)會日前發(fā)布《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，要求各保監(jiān)局及保險機構(gòu)自10月1日起遵照執(zhí)行。保監(jiān)會相關(guān)負責人表示，此舉旨在進一步加強保險業(yè)反洗錢工作，防范洗錢風險，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展?！掇k法》要求各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應(yīng)當以保單實名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平?！掇k法》明確，申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當符合下列反洗錢條件：投資資金來源合法;建立了反洗錢內(nèi)控制度;設(shè)置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作;配備了反洗錢機構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓;信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求等。同時，設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的申請文件中應(yīng)當包括下列反洗錢材料：投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明;反洗錢內(nèi)控制度;反洗錢機構(gòu)設(shè)置報告;反洗錢機構(gòu)

2023-04-23

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反洗錢制度
中國已建立較完善的反洗錢制度體系

以《反洗錢法》頒布為標志,中國反洗錢步入快速發(fā)展時期,在法律體系、組織機構(gòu)、監(jiān)督檢查、資金監(jiān)測和案件查處、國際合作等方面取得良好成績,目前已建立起比較完善的反洗錢制度體系。在最高人民法院、公安部、中國人民銀行10日聯(lián)合召開的新聞發(fā)布會上,中國人民銀行反洗錢局有關(guān)負責人作出上述表述。人民銀行牽頭、由監(jiān)管、執(zhí)法、司法、宣傳等領(lǐng)域的23個成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度,對加強成員單位在政策制定、案件查處、信息交流、宣傳培訓等方面的合作發(fā)揮著重要作用,為打擊洗錢和恐怖融資提供有力的組織體系保障。截至2008年底,公安部、證監(jiān)會、保監(jiān)會等成員單位已設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu),人民銀行所有36個副省級以上機構(gòu)設(shè)立反洗錢處,并因地制宜建立當?shù)氐姆聪村X工作聯(lián)席會議制度、金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調(diào)機制和可疑交易情報會商制度。2008年,人民銀行會同有關(guān)單位制定了《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃》

2023-04-24

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反洗錢監(jiān)督管理是預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的工作，或說是相關(guān)部門、機構(gòu)的職責。根據(jù)2006年10月全國人民代表大會常務(wù)委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向偵查機關(guān)報告。該法還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：(一)違

2023-04-24

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