金融機構(gòu)應(yīng)當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。反洗錢內(nèi)部控制制度其內(nèi)容包括，金融機構(gòu)按照規(guī)定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度。例如，金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向反洗錢信息中心報告。

精干設(shè)置各級政府部門及其內(nèi)設(shè)機構(gòu)，科學(xué)配置權(quán)力，減少機構(gòu)數(shù)量，簡化中間層次，推行扁平化管理，形成自上而下的高效率組織體系。明確責任，嚴格績效管理和行政問責，加強日常工作考核，建立健全獎優(yōu)懲劣的制度。這些機構(gòu)或者是一個行政職能機關(guān)設(shè)立的，或者是由幾個行政職能機關(guān)共同組建的，或者是由同級政府牽頭由幾個職能部門組建的。如果法律、法規(guī)、規(guī)章對內(nèi)設(shè)機構(gòu)有行政授權(quán)，其能在法律上以自己的名義作出行政行為，該內(nèi)設(shè)機構(gòu)實際上已經(jīng)外化，取得了獨立主體的資格。