你好請問一下關于高利轉貸罪的高利是如何認定的
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《刑法》第一百七十五條規(guī)定：高利轉貸罪，是指個人或單位以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金后高利轉貸給他人，違法數(shù)額較大的行為。從立法上看，刑法的罪狀表述僅規(guī)定了“高利轉貸”行為，并沒有明確規(guī)定高出金融機構貸款利率多少幅度才算“高利”，因此，以金融機構當時的實際貸款利率為標準，只要高于這一標準進行轉貸即視為“高利”的觀點，符合法律的規(guī)定。 盡管有司法解釋對民間“高利貸”的標準作了界定，但是考慮到刑事與民事法律關系的區(qū)別，基于各自立法目的不同，不能簡單地將高利轉貸罪中的“高利”等同于民間借貸中的“高利”。首先，規(guī)定民間“高利貸”的標準，是為了維護國家對民間借貸利率方面的管理制度，保護個人資金的安全，而高利轉貸罪保護的客體，則是國家對貸款的管理制度和金融機構的資金安全。我國對金融活動實行嚴格的特許制，即只有經過人民銀行批準的金融機構才能發(fā)放貸款，而這種擅自改變資金的用途的行為，侵犯了國家對資金的使用管理制度。其次，民間“高利貸”的放貸者通常并不關心其資金的使用目的，但是銀行對貸款的發(fā)放都經過非常嚴格的審批程序，從貸款人使用資金的情況和有關生產經營、財務活動等各方面進行審查，在發(fā)放貸款后還要進行監(jiān)督。 以“高出金融機構貸款的利息”來認定高利轉貸罪的“高利”標準，符合寬嚴相濟刑事政策，可以做到不枉不縱。不論是刑法條文還是關于本罪追訴及量刑的標準，我們都可以看出，對本罪的處罰依據(jù)就是違法所得數(shù)額的多少，這也是判斷本罪社會危害性的重要標準。如果對“高利”的要求規(guī)定過嚴，或者不利于對部分具有嚴重社會危害性行為的打擊，或者也會擴大打擊面。在司法實踐中，有些行為人可能以高于銀行貸款利率十幾倍甚至幾十倍的利率進行轉貸，但因轉貸額小，其違法所得僅數(shù)千元，這種情況屬“高利而違法所得較少”而有些行為人可能以僅高于銀行貸款很小的利率轉貸他人，但其轉貸數(shù)額特別巨大，導致違法所得數(shù)額巨大，甚至遠大于本罪的量刑起點，這種情況屬“低利而違法所得較大”。如果按貸款利率較高即認為是“高利轉貸”行為，對前一種情況就存在擴大打擊面的風險，而對后一種具有嚴重社會危害性的情況則無法定罪，這樣的做法明顯違背了本罪設立的立法初衷。此外，在司法實踐中，如果以民間“高利貸”的標準作為衡量本罪的“高利”，那么“高利轉貸”這一罪名就會形同虛設。因為在現(xiàn)實的金融活動中，與其付出如此高的貸款利息接受轉貸，同時還要冒觸犯刑律的風險，借款者不如直接從民間獲得借貸，違反民事法律的成本遠小于犯罪的成本。
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高利轉貸罪，是指違反國家規(guī)定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。本罪的主體為特殊主體，即經工商行政管理機關或主管機關核準登記的企)事)業(yè)法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人等借款人。
放高利貸利息犯法。高利貸是指索取特別高額利息的貸款?；蚪写蠖?、地下錢莊，這些現(xiàn)今稱為“放數(shù)”的放債人，向“高利貸”借錢，一般毋須抵押，甚至毋須立下字據(jù)。高利貸信用是最古老的信用形態(tài)，是通過貸放貨幣或實物以收取高額利息為目的的一種信用關系。利率高于銀行同期貸款利率4倍就屬于高利貸。高利貸作為一種殘酷剝奪借貸者私人財產的手段，在中國的舊社會尤為盛行，最為常見的是所謂驢打滾利滾利，即以一月為限過期不還者，利轉為本，本利翻轉，越滾越大，這是最厲害的復利計算形式。
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關于高利轉貸罪的范圍一般有以下幾種情況： 1、個人高利轉貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上的； 2、單位高利轉貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的； 3、雖未達到上述數(shù)額標準，但因高利轉貸，受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。
2020.05.29 248 -
你好，請問放高利貸10萬要判幾年《刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以
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高利轉貸罪的主體有哪些，高利轉貸罪怎么認定高利轉貸罪，是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸
2020.05.25 391
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高利轉貸罪如何認定，高利轉貸罪的立案標準，高利轉貸罪的量刑標準
一、所謂“高利轉貸罪”是指，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為； 二、本案，原告是否構成犯罪根據(jù)兩個方面認定：1、是否有高利轉貸行為；2、個人獲利的數(shù)額是否達到
2022-01-23 15,340 -
如何證明是高利轉貸，高利轉貸的認定是怎樣的？
根據(jù)九民紀要的規(guī)定，所謂的高利轉貸是指從銀行套取貸款出來再轉貸給他人獲取利息差的行為。 《九民紀要》明確了法院在認定高利轉貸行為時應當把握以下三個要點： 一是要審查出借人的資金來源。借款人能夠舉證證明
2023-06-12 15,340 -
放高利貸違法嗎關于高利貸如何認定
放高利貸是違法的，高利貸可以通過借貸的利率認定，如果民間借貸當事人之間約定的借貸利率超過了法律規(guī)定的范圍，則超過部分的利息不受法律保護，借款人可以不予支付。法律依據(jù) 《民法典》第六百八十條 禁止高利放
2022-10-12 15,340 -
轉貸利率高于銀行利率是否屬于高利轉貸罪中的“高利”
《中華人民共和國刑法》第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三
2023-10-05 15,340
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高利轉貸罪的認定如果犯罪嫌疑人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人，違法所得數(shù)額較大的，就構成了高利轉貸罪。根據(jù)我國《刑法》的相關規(guī)定可以知道，高利轉貸罪的認定標準主要包括下面四點： 第一，在客體上，本罪侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)
3,423 2022.04.15 -
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民間放貸屬于高利轉貸罪嗎行為人實施的民間放貸行為，是否涉嫌觸犯高利轉貸罪，要看行為人的行為是否符合該罪的構成要件：1、本罪的主體是特殊主體——借款人。這里的借款人可以是企事業(yè)法人、其他經濟組織、個體工商戶，也可以是自然人；2、本罪的主觀方面是故意。行為人必須有以轉
1,950 2022.04.17 -
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高利轉貸罪的追訴時效高利轉貸罪的追訴時效為十年。因為根據(jù)我國《刑法》的相關規(guī)定可以知道，追訴時效是根據(jù)具體罪行的法定最高刑確定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追訴時效為五年； 如果法定最高刑為五年以上不滿十年有期徒刑的，追訴時效為十年； 如果法定最高刑
2,665 2022.04.15
