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網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā),員工是否面臨法律制裁?
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-22 08:13:13 472 人看過

對(duì)于參與非法集資的普通業(yè)務(wù)人員,一般不作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任,只要員工沒有相關(guān)違法行為,不應(yīng)受到牽連。爆雷,一般指的是P2P平臺(tái)因?yàn)橛馄趦陡痘蚪?jīng)營不善問題,未能償付投資人本金利息,而出現(xiàn)的平臺(tái)停業(yè)、清盤、法人跑路、平臺(tái)失聯(lián)、倒閉等問題。

p2p的政策監(jiān)管是什么

《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》,是銀監(jiān)會(huì)和工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門共同研究起草。

根據(jù)意見稿的內(nèi)容,網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的門檻沒有預(yù)想的高,采取備案制,要求平臺(tái)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后,向注冊(cè)地金融監(jiān)管部門備案登記,備案不設(shè)置條件。

同時(shí)也規(guī)定了p2p平臺(tái)的一系列禁止性事件,包括自融、承諾保本、從事股權(quán)眾籌等。

另外對(duì)資金存管關(guān)系各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,明確資金存管機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定,依照出借人與借款人向p2p平臺(tái)發(fā)出的指令,對(duì)出借人與借款人的資金進(jìn)行存管、劃付、核算和監(jiān)督。

其中資金存管機(jī)構(gòu)承擔(dān)實(shí)名開戶和履行合同約定及借貸交易指令表面一致性的形式審核責(zé)任,但不承擔(dān)融資項(xiàng)目及借貸交易信息真實(shí)性的實(shí)質(zhì)審核責(zé)任。

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤,請(qǐng)通過反饋渠道提交信息, 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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    公司貸款還不上法人不會(huì)坐牢。公司與銀行的借貸是用來經(jīng)營而不是以非法占有為目的。則只屬于民事糾紛,涉及不到刑事責(zé)任問題。也就不存在坐牢的問題。涉嫌刑事犯罪才會(huì)被定罪量刑,才有可能會(huì)坐牢。一般因經(jīng)營不善導(dǎo)致無法歸還銀行貸款的,可以申請(qǐng)破產(chǎn),不會(huì)坐牢的。一、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)流程如下:1、借款人提出貸款申請(qǐng),提交相關(guān)材料;2、經(jīng)審批同意的,借款人和擔(dān)保人與銀行簽訂借款合同和擔(dān)保合同;3、銀行落實(shí)貸款條件后,按規(guī)定程序辦理放款手續(xù),將貸款資金劃入借款人在銀行開立的賬戶;4、借款人按期歸還貸款本息;5、貸款結(jié)清,按規(guī)定辦理撤押手續(xù)。二、公司貸款需要的條件如下:1、無不良信用記錄;2、具有營業(yè)執(zhí)照公司處于經(jīng)營的狀態(tài);3、具備履行合同、償還債務(wù)的能力;4、經(jīng)營者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷在3年以上,無不良個(gè)人信用記錄;5、企業(yè)經(jīng)營情況穩(wěn)定,成立年限原則上在2年以上;6、開立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶。公司欠稅財(cái)務(wù)會(huì)
    2023-08-03
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  • 員工工資被拖欠不發(fā)可能會(huì)面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
    一、員工工資被拖欠不發(fā)可能會(huì)面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)1.勞動(dòng)者可以解除勞動(dòng)合同。《勞動(dòng)合同法》第三十條規(guī)定:用人單位應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同約定和國家規(guī)定,向勞動(dòng)者及時(shí)足額支付勞動(dòng)報(bào)酬。第三十八條規(guī)定,用人單位對(duì)勞動(dòng)者未及時(shí)足額支付勞動(dòng)報(bào)酬的,勞動(dòng)者可以解除勞動(dòng)合同。2.用人單位需要支付賠償金。3.行政處罰。用人單位拖欠工資后,由勞動(dòng)保障行政部門分別責(zé)令限期支付勞動(dòng)者的工資報(bào)酬,逾期不支付的,責(zé)令用人單位按照應(yīng)付金額50%以上1倍以下的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算,向勞動(dòng)者加付賠償金。4.刑事責(zé)任。用人單位拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬,情節(jié)嚴(yán)重的,構(gòu)成拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬罪,要承擔(dān)刑事責(zé)任。二、拖欠工資仲裁用請(qǐng)律師嗎可以不請(qǐng),拖欠工資仲裁根據(jù)自己的需求決定是否請(qǐng)律師。用人單位拖欠或克扣工資的,包括辭職后扣押工資不予發(fā)放的情況,可帶上證明勞動(dòng)關(guān)系的證據(jù)(勞動(dòng)合同,工作證,工牌等)、身份證、用人單位工商登記信息(去全國企業(yè)信用公示系統(tǒng)網(wǎng)站查詢打
    2024-02-19
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#刑罰種類
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    有期徒刑是我國刑法規(guī)定的刑罰的一種,指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由,實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國適用面最廣的刑罰方法。 對(duì)于判處有期徒刑的罪犯,最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年,最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>

    #有期徒刑
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    • 長時(shí)間未還的網(wǎng)絡(luò)貸款是否會(huì)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
      天津在線咨詢 2024-12-17
      如果您逾期還款,則銀行可能有權(quán)起訴您。從法律角度來看,銀行在逾期還款后即可起訴債務(wù)人。 然而,在現(xiàn)實(shí)生活中,銀行通常不會(huì)隨意采取訴訟方式進(jìn)行追債。在正式起訴之前,銀行可能會(huì)采取一些非訴訟手段來催收欠款,例如業(yè)務(wù)員催收、律師函催收或其他花式催收方法。這些做法可能會(huì)給債務(wù)人帶來更多不便和名譽(yù)上的損失。 因此,為了避免銀行起訴,您應(yīng)該盡快與銀行協(xié)商債務(wù)處理問題,并尋求專業(yè)人士的幫助。如有任何疑問,可
    • 網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)可以打借條嗎,在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借錢是否受法律保護(hù)
      黑龍江在線咨詢 2023-01-14
      1、可以的,借錢時(shí)需要保存網(wǎng)絡(luò)聊天記錄作為證據(jù),是受到法律保護(hù)的。 通過電子平臺(tái)轉(zhuǎn)賬,務(wù)必確保實(shí)際收款賬戶名和借款人姓名一致,轉(zhuǎn)款后應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過網(wǎng)銀系統(tǒng)或者前往銀行柜臺(tái)打印電子轉(zhuǎn)賬憑證。 2、借貸案件的主要證據(jù)是借條或者借款協(xié)議、借款支付憑證。在有借條或者借款協(xié)議對(duì)借款人的信息、借款的金額、借款的用途、借款的支付方式、借款利息的計(jì)算方式做出明確約定并有借款支付憑證佐證的情況下。 網(wǎng)絡(luò)聊天記錄作為一
    • 破產(chǎn)公司出納是否面臨裁員風(fēng)險(xiǎn)
      天津在線咨詢 2025-02-07
      公司破產(chǎn)出納可能被裁員,公司出納人員不得參與公司破產(chǎn)清算過程。管理人可以是有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組,也可以是依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。 根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第二十四條規(guī)定,管理人可以是有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組,也可以是依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。人民法院在了解債務(wù)人的情況后,可以征求有關(guān)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的意見
    • 網(wǎng)絡(luò)貸款欠下50萬,會(huì)面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?
      吉林省在線咨詢 2024-12-16
      在欠款初期,建議及時(shí)聯(lián)系平臺(tái)進(jìn)行協(xié)商,以避免可能產(chǎn)生的逾期利息、高額違約金,以及貸款平臺(tái)的花式債務(wù)催收和暴力催收。如果不加處理,可能會(huì)面臨被平臺(tái)起訴、判決后強(qiáng)制執(zhí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn),甚至拍賣名下住房的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還會(huì)被列入失信人員名單,導(dǎo)致未來乘坐飛機(jī)、火車等公共交通受到限制。因此,及時(shí)與平臺(tái)協(xié)商是避免出現(xiàn)這些問題的最好方法。
    • 網(wǎng)貸平臺(tái)拖欠借款8000元數(shù)月未付,借款人可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)
      甘肅在線咨詢 2024-12-16
      催收是銀行和貸款機(jī)構(gòu)在追討逾期債務(wù)時(shí)采取的一種措施。在收到催收函或律師函后,應(yīng)明白銀行已將催收逾期債務(wù)的問題列入處理計(jì)劃。 律師函是銀行在通過司法程序解決問題前的最后通告。如果仍然未能償還債務(wù),銀行可能會(huì)起訴。因此,及時(shí)聯(lián)系銀行,進(jìn)行協(xié)商和溝通,以解決債務(wù)問題,避免進(jìn)入司法程序是至關(guān)重要的。 如果不知道如何應(yīng)對(duì),可以聯(lián)系我,我將提供更多幫助和建議。