對(duì)于參與非法集資的普通業(yè)務(wù)人員,一般不作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任,只要員工沒有相關(guān)違法行為,不應(yīng)受到牽連。爆雷,一般指的是P2P平臺(tái)因?yàn)橛馄趦陡痘蚪?jīng)營不善問題,未能償付投資人本金利息,而出現(xiàn)的平臺(tái)停業(yè)、清盤、法人跑路、平臺(tái)失聯(lián)、倒閉等問題。
p2p的政策監(jiān)管是什么
《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》,是銀監(jiān)會(huì)和工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門共同研究起草。
根據(jù)意見稿的內(nèi)容,網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的門檻沒有預(yù)想的高,采取備案制,要求平臺(tái)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后,向注冊(cè)地金融監(jiān)管部門備案登記,備案不設(shè)置條件。
同時(shí)也規(guī)定了p2p平臺(tái)的一系列禁止性事件,包括自融、承諾保本、從事股權(quán)眾籌等。
另外對(duì)資金存管關(guān)系各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,明確資金存管機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定,依照出借人與借款人向p2p平臺(tái)發(fā)出的指令,對(duì)出借人與借款人的資金進(jìn)行存管、劃付、核算和監(jiān)督。
其中資金存管機(jī)構(gòu)承擔(dān)實(shí)名開戶和履行合同約定及借貸交易指令表面一致性的形式審核責(zé)任,但不承擔(dān)融資項(xiàng)目及借貸交易信息真實(shí)性的實(shí)質(zhì)審核責(zé)任。
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
-
網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)可以打借條嗎,在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借錢是否受法律保護(hù)
329人看過
-
網(wǎng)上賭博是否會(huì)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)?
420人看過
-
網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
220人看過
-
網(wǎng)絡(luò)借貸有什么法律風(fēng)險(xiǎn)
456人看過
-
在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上發(fā)布謠言網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)是否有責(zé)任
135人看過
-
網(wǎng)絡(luò)借貸中網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)具有怎樣的法律責(zé)任
255人看過
有期徒刑是我國刑法規(guī)定的刑罰的一種,指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由,實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國適用面最廣的刑罰方法。 對(duì)于判處有期徒刑的罪犯,最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年,最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>
-
長時(shí)間未還的網(wǎng)絡(luò)貸款是否會(huì)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)天津在線咨詢 2024-12-17如果您逾期還款,則銀行可能有權(quán)起訴您。從法律角度來看,銀行在逾期還款后即可起訴債務(wù)人。 然而,在現(xiàn)實(shí)生活中,銀行通常不會(huì)隨意采取訴訟方式進(jìn)行追債。在正式起訴之前,銀行可能會(huì)采取一些非訴訟手段來催收欠款,例如業(yè)務(wù)員催收、律師函催收或其他花式催收方法。這些做法可能會(huì)給債務(wù)人帶來更多不便和名譽(yù)上的損失。 因此,為了避免銀行起訴,您應(yīng)該盡快與銀行協(xié)商債務(wù)處理問題,并尋求專業(yè)人士的幫助。如有任何疑問,可
-
網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)可以打借條嗎,在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借錢是否受法律保護(hù)黑龍江在線咨詢 2023-01-141、可以的,借錢時(shí)需要保存網(wǎng)絡(luò)聊天記錄作為證據(jù),是受到法律保護(hù)的。 通過電子平臺(tái)轉(zhuǎn)賬,務(wù)必確保實(shí)際收款賬戶名和借款人姓名一致,轉(zhuǎn)款后應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過網(wǎng)銀系統(tǒng)或者前往銀行柜臺(tái)打印電子轉(zhuǎn)賬憑證。 2、借貸案件的主要證據(jù)是借條或者借款協(xié)議、借款支付憑證。在有借條或者借款協(xié)議對(duì)借款人的信息、借款的金額、借款的用途、借款的支付方式、借款利息的計(jì)算方式做出明確約定并有借款支付憑證佐證的情況下。 網(wǎng)絡(luò)聊天記錄作為一
-
破產(chǎn)公司出納是否面臨裁員風(fēng)險(xiǎn)天津在線咨詢 2025-02-07公司破產(chǎn)出納可能被裁員,公司出納人員不得參與公司破產(chǎn)清算過程。管理人可以是有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組,也可以是依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。 根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第二十四條規(guī)定,管理人可以是有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組,也可以是依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。人民法院在了解債務(wù)人的情況后,可以征求有關(guān)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的意見
-
網(wǎng)絡(luò)貸款欠下50萬,會(huì)面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?吉林省在線咨詢 2024-12-16在欠款初期,建議及時(shí)聯(lián)系平臺(tái)進(jìn)行協(xié)商,以避免可能產(chǎn)生的逾期利息、高額違約金,以及貸款平臺(tái)的花式債務(wù)催收和暴力催收。如果不加處理,可能會(huì)面臨被平臺(tái)起訴、判決后強(qiáng)制執(zhí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn),甚至拍賣名下住房的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還會(huì)被列入失信人員名單,導(dǎo)致未來乘坐飛機(jī)、火車等公共交通受到限制。因此,及時(shí)與平臺(tái)協(xié)商是避免出現(xiàn)這些問題的最好方法。
-
網(wǎng)貸平臺(tái)拖欠借款8000元數(shù)月未付,借款人可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)甘肅在線咨詢 2024-12-16催收是銀行和貸款機(jī)構(gòu)在追討逾期債務(wù)時(shí)采取的一種措施。在收到催收函或律師函后,應(yīng)明白銀行已將催收逾期債務(wù)的問題列入處理計(jì)劃。 律師函是銀行在通過司法程序解決問題前的最后通告。如果仍然未能償還債務(wù),銀行可能會(huì)起訴。因此,及時(shí)聯(lián)系銀行,進(jìn)行協(xié)商和溝通,以解決債務(wù)問題,避免進(jìn)入司法程序是至關(guān)重要的。 如果不知道如何應(yīng)對(duì),可以聯(lián)系我,我將提供更多幫助和建議。