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山西銀監(jiān)會如何監(jiān)管非法集資

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-05-31 19:22:05 55 人看過

山西省銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于非法集資的規(guī)定第一條為了預(yù)防和處理非法集資行為，保護(hù)社會公眾的合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會秩序，制定本條例。第二條本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)法定許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向特定對象集資，并承諾償還本息或者支付回報(bào)的行為。財(cái)務(wù)管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資者、非法集資者的違法行為，依照有關(guān)法律、法規(guī)和本條例的規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資者，是指發(fā)起、領(lǐng)導(dǎo)、組織實(shí)施非法集資活動的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資者，是指為非法集資提供宣傳、推銷等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資的參與人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因參與非法集資造成的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指投資非法集資的單位和個(gè)人。第五條省人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)的非法集資行為的處理負(fù)總責(zé)。

縣級以上地方人民政府確定的處置非法集資的職能部門，履行非法集資的預(yù)防、監(jiān)督和行政查處職責(zé)，其他部門按照職責(zé)分工相互配合。在處理非法集資的過程中，有關(guān)地方政府要采取有效措施，維護(hù)社會穩(wěn)定。第六條國務(wù)院設(shè)立處置非法集資問題部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議），指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會議成員單位和各省人民政府，自治區(qū)、直轄市開展非法集資的處置工作。第七條縣級以上地方人民政府和聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范非法集資的宣傳工作，教育公眾非法集資的違法性和危害性，提高對非法集資行為的識別能力和防范意識。第八條縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)信息共享，識別、監(jiān)測、控制和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

聯(lián)席會議各成員單位要加強(qiáng)日常管理，防范和監(jiān)測所轄行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)和督促當(dāng)?shù)厝嗣裾嘘P(guān)部門開展非法集資監(jiān)測工作。

聯(lián)席會議指導(dǎo)和協(xié)調(diào)各成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強(qiáng)非法集資信息共享，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告有關(guān)線索。第九條工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對廣告的監(jiān)督管理，完善監(jiān)督管理措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的廣告，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送負(fù)責(zé)非法集資的部門進(jìn)行認(rèn)定；認(rèn)定為非法集資廣告的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)的金融從業(yè)資格或者其他證明文件。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)審查有關(guān)金融業(yè)務(wù)資格或者證明文件，檢查廣告內(nèi)容。第十條互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送非法集資處理部門進(jìn)行認(rèn)定；認(rèn)定為非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)依法查處。第十一條金融管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對可疑資金的監(jiān)測。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融管理部門和非法集資處理部門報(bào)告。第十二條縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎勵制度，鼓勵社會公眾舉報(bào)涉嫌非法集資活動。第十三條縣級以上地方人民政府處理非法集資的職能部門，對監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的、群眾舉報(bào)的、有關(guān)部門依法移送的涉嫌非法集資線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)甄別處理，并配合有關(guān)部門各部門采取相應(yīng)措施。

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以下是對于非法集資銀監(jiān)會的回答，希望幫到你。處置非法集資條例（征求意見稿）第一章總則第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會秩序，制定本條例。第二條本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營銷等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。第五條省級人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。縣級以上地方人民政府確

2023-02-04

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2023-06-09

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2023-04-24

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2023-06-07

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2024-01-23

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處置非法集資條例第一章總則規(guī)定為防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會秩序，制定本條例。規(guī)定本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。規(guī)定非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營銷等幫助的其他單位和個(gè)人。規(guī)定非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。規(guī)定省級人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。縣級以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門履行非法集資預(yù)防監(jiān)測、行政調(diào)查處理和行政處罰

2023-11-24

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2024-01-17

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銀行業(yè)監(jiān)督
如何確定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管原則

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的四條規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法公開公正和效率的原則。第五條規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，不受地方政府各級政府部門社會團(tuán)體和個(gè)人的干涉。我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀監(jiān)會在監(jiān)管中所應(yīng)遵循的四項(xiàng)原則，即依法監(jiān)管原則，公開公平原則，效率原則和獨(dú)立性原則。依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在頒布管理文件和實(shí)施監(jiān)管措施的時(shí)候要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，在法律規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不可以濫用職權(quán)以權(quán)代法。公平公開原則是指在進(jìn)行監(jiān)管過程中，不分監(jiān)管對象，一視同仁統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的透明性。獨(dú)立性原則是指監(jiān)管部門依法獨(dú)立行使監(jiān)管職責(zé)，不受地方政府各級政府部門社會團(tuán)體和個(gè)人的干涉。

2023-05-03

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法律綜合知識
購房監(jiān)管資金如何解除監(jiān)管

購房監(jiān)管資金解除監(jiān)管的方式為：交易雙方本人前往各區(qū)交易中心駐點(diǎn)簽署資金監(jiān)管解除協(xié)議，辦理解凍手續(xù)，并提前備好所需材料，包括交易雙方身份證原件，持有的兩份監(jiān)管協(xié)議原件、客戶刷卡小票、監(jiān)管協(xié)議中預(yù)留的銀行卡原件，經(jīng)審核后，雙方簽署協(xié)議解除確認(rèn)書即可解除。《北京市商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十三條預(yù)售項(xiàng)目完成初始登記并達(dá)到購房人可單方辦理轉(zhuǎn)移登記的條件，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可持區(qū)縣住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門出具的相關(guān)證明文件向監(jiān)管銀行申請解除資金監(jiān)管。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽訂商品房預(yù)售資金終止監(jiān)管協(xié)議，解除對商品房預(yù)售資金的監(jiān)管。

2024-08-15

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內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)
山西省社會保障資金審計(jì)監(jiān)督辦法

第一條為了規(guī)范我省社會保障資金審計(jì)監(jiān)督工作，強(qiáng)化社會保障資金管理，確保社會保障資金的安全完整和有效使用，維護(hù)社會公共利益，根據(jù)《中華人民共和國審計(jì)法》和有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱社會保障資金，是指依法征收、國家提供和社會籌集的社會保險(xiǎn)、社會優(yōu)撫、社會救濟(jì)、社會福利等專項(xiàng)資金。第三條本辦法所稱社會保障資金審計(jì)，是指審計(jì)機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定，對本級人民政府有關(guān)部門及下級人民政府管理的社會保障資金的籌集、使用和管理情況進(jìn)行的審計(jì)監(jiān)督。第四條接受審計(jì)監(jiān)督的社會保障資金包括：（一）社會保障補(bǔ)助資金；（二）養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育等社會保險(xiǎn)基金；（三）居民最低生活保障、救災(zāi)救濟(jì)、優(yōu)撫安置、社會福利基金，以及殘疾人事業(yè)費(fèi)和就業(yè)保障金；（四）國家發(fā)展公共醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的補(bǔ)助資金；（五）住房公積金；（六）社會募集資金；（七）法律、法規(guī)、規(guī)章以及國家有關(guān)部門和省人民政府確定的社會保障資金。第五

2023-06-09

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