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開放式基金投資原則

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-09 14:44:48 234 人看過

由于開放式基金的投資收益比個人投資股票更有保證，這一投資方式受到越來越多人的關(guān)注。

開放式基金的全稱是開放式證券投資基金，是指規(guī)模不固定，單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金公司報價隨時申購、贖回若干個基金單位的一種投資基金。

開放式基金購買、贖回有多種渠道，如基金公司的直銷機(jī)構(gòu)、證券公司和銀行，從個人投資者的特點出發(fā)，銀行渠道則是要通過與基金公司簽署協(xié)議的銀行實現(xiàn)的，不同銀行代理的基金種類不同，如債券型基金、成長型基金等。客戶投資開放式基金的一般步驟是：一、首先確定要購買哪一類型的基金，并確定代理銀行;二、攜帶本人身份證件到指定銀行辦理基金開戶手續(xù);三、在需要的時候，到銀行去辦理購買或贖回手續(xù)?；鹨淮涡再徺I的金額是不同的，一般不低于1000元人民幣。

選經(jīng)得起考驗基金

投資開放式基金要把握好三條基本原則。第一，必須知道自己的投資目標(biāo)是什么，期限有多長，能承擔(dān)多大的投資風(fēng)險。對不同基金管理公司的投資風(fēng)格、以往業(yè)務(wù)表現(xiàn)及費率水平等有正確的了解和判斷。第二，對其收益率不抱不切實際的期望，因為一定程度的風(fēng)險總是存在的。第三，開放式基金是中長期的投資品種，是分享資本市場長期成長的有效途徑，并不適宜短線炒作。評價基金的業(yè)績，要放在一個較長的時間段內(nèi)考察，只有經(jīng)得起時間考驗的基金，才是真正值得投資的基金。短期頻繁地申購、贖回，不僅投資成本高，而且難以獲得預(yù)期回報。

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1．安全性原則安全性原則是指社會保障基金投資的預(yù)期收益應(yīng)該建立在無風(fēng)險或者盡可能低風(fēng)險的基礎(chǔ)之上，當(dāng)高利潤與安全性發(fā)生沖突的時候，應(yīng)該首先考慮安全性。這就使投資項目的選擇要在嚴(yán)格遵守國家有關(guān)政策法規(guī)的情況下進(jìn)行。2．收益性原則收益性原則是指社會保障基金的投資必須要實現(xiàn)基金的保值增值，并且以增值為目標(biāo)。因此社會保障基金應(yīng)注重長期投資，不進(jìn)行短期的、風(fēng)險較大的投資。在考慮盈利性的同時，還應(yīng)兼顧其投資的社會效益，使其投資項目與政府的政策目標(biāo)相一致，發(fā)揮社會經(jīng)濟(jì)的最大效用。3．流動性原則流動性即投資在不發(fā)生價值損失條件下的變現(xiàn)能力。由于支付保險金或保險費用的需要，投資必須能夠迅速地融通、變現(xiàn)和周轉(zhuǎn)，而不能發(fā)生基金支付的中斷和遲延。，為此應(yīng)該限定不同基金投資方式的比例，根據(jù)社會保障不同項目的特點來協(xié)調(diào)搭配投資期限，使基金投資在應(yīng)付日常支出的前提之下充分發(fā)揮效益。中國社?；鹜顿Y收益低主要原因在制度方

2023-07-31

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開放式基金小常識之如何選擇開放式基金

目前基金越來越多,那么普通投資者在眾多的開放式基金究竟該如何選擇呢？股票型基金主要投資于股票，因此股票的漲跌會對基金的凈值構(gòu)成重大影響。從今年股票型基金的表現(xiàn)來看，好的股票型基金目前的收益率已經(jīng)超過10％，而運作不好的基金也有虧損10％的，但總體表現(xiàn)都好于同期股市的表現(xiàn)。選擇股票型基金，要從以下幾個方面加以關(guān)注：一、基金公司的能力因為實力強(qiáng)的基金公司，能有更強(qiáng)的調(diào)研能力和分析能力，這會對基金的運作構(gòu)成直接影響。二、基金累計凈值由于實現(xiàn)盈利的基金會不斷分紅，基金的單位凈值往往不能真實地反映基金的運作情況，因此投資者應(yīng)重點關(guān)注基金的累計凈值，基金的累計凈值越高，說明基金實現(xiàn)的累計收益越高，基金的持續(xù)盈利能力越強(qiáng)。另外，基金成立的年限也是不可忽視的條件，平均年收益最高的基金應(yīng)該是股票型基金的首選。三、分散投資好的股票型基金也并非就一直好，因此對于好的股票型基金分散投資，能夠一定程度上分散風(fēng)險，還

2023-04-24

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貨幣基金投資組合的一般原則

1.主要根據(jù)即期利率與遠(yuǎn)期利率水平不斷調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)確保一定收益。在利率預(yù)期下降環(huán)境中，資產(chǎn)組合中較長期限有價證券所占的份額越大，投資收益就會越高，此時，基金管理人并不希望更多的新資金進(jìn)入基金，因為利率的下降使得有價證券價格隨之上升，后進(jìn)資金使貨幣市場的組合成本上升，也就是新進(jìn)資金會侵蝕基金的已有收益。反之，則相反。2.一般不會進(jìn)行太多的資產(chǎn)買賣，否則，其中發(fā)生的傭金性成本較大，影響其收益水平，也就是，基金每天進(jìn)行的投資活動越少，其成本費用也就越低。3.資產(chǎn)組合中應(yīng)保有相應(yīng)量的現(xiàn)金性資產(chǎn)，并持有必要量的短期國庫券，雖然貨幣市場工具的流動性總體看來都比較大，但相對而言，能夠形成大規(guī)模和范圍廣泛的流通交易市場的還是短期國庫券，發(fā)達(dá)的二級市場使國庫券成為僅次于現(xiàn)金的準(zhǔn)現(xiàn)金性資產(chǎn)。

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什么是開放式基金?如何申購和贖回開放式基金

什么是開放式基金開放式基金是針對封閉式基金而言。開放式基金最大特點是基金規(guī)模不固定?；鸢l(fā)行時不設(shè)規(guī)模上限，投資者可以在發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購基金?；鸪闪⒑?，投資者還可以申購或贖回基金，申購將導(dǎo)致基金規(guī)模擴(kuò)大，而贖回則導(dǎo)致基金規(guī)?？s小。申購、贖回價格為基金凈值加減手續(xù)費。開放式基金一般不上市交易，僅在銷售網(wǎng)點申購贖回。如何申購開放式基金在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以通過有資格的上證所會員營業(yè)部以金額認(rèn)購的方式進(jìn)行申購申報。申購價格以受理申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。投資者的每筆申報必須滿足所申購基金的最低申購金額的要求，同時每筆申購金額必須是100的整數(shù)倍，最多不能超過99,999,900元。金額申購時，按照投資者具體應(yīng)得的基金份額，取其整數(shù)部分記入投資者的賬戶，剩余的小數(shù)部分重新折算成金額退還給投資者。比如，若計算出的投資者應(yīng)得基金份額是1588.88份，則實際記入該

2023-06-06

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開放式基金的基本內(nèi)容

開放式基金(LOF)，英文全稱是“ListedOpen-EndedFnd”或“open-endfnds”，漢語稱為“上市型開放式基金”，在國外又稱共同基金。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。相關(guān)法律知識：是一種發(fā)行額可變，基金份額(單位)總數(shù)可隨時增減，投資者可按基金的報價在基金管理人指定的營業(yè)場所申購或贖回的基金。與封閉式基金相比，開放式基金具有發(fā)行數(shù)量沒有限制、買賣價格以資產(chǎn)凈值為準(zhǔn)、在柜臺上買賣和風(fēng)險相對較小等特點，特別適合于中小投資者進(jìn)行投資。世界基金發(fā)展史就是從封閉式基金走向開放式基金的歷史。以基金市場最為成熟的美國為例。在1990年9月，美國開放式基金共有3，000家，資產(chǎn)總值1萬億美元;而封閉式基金僅有250家，資產(chǎn)總值600億美元。到1996年，美國開放式基金的資產(chǎn)為35，392億美元，封閉式基金資產(chǎn)僅為1

2023-06-12

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開放式基金新品種

繼2002年開放式基金擴(kuò)容以來，今年勢頭依然不減，開放式基金已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主流，開放式基金產(chǎn)品創(chuàng)新不斷，繼傘型基金、保本型的南方避險增值基金的推出，近期市場又出現(xiàn)了另一種新型開放式基金產(chǎn)品，即資產(chǎn)靈活配置型基金。對于這種新產(chǎn)品，具有較多的投資優(yōu)勢，值得投資者關(guān)注。特點資產(chǎn)靈活配置型基金投資于股票、債券及貨幣市場工具以獲取高額投資回報，其主要特點在于，基金可以根據(jù)市場情況顯著改變資產(chǎn)配置比例，投資于任何一類證券的比例都可以高達(dá)100%。資產(chǎn)靈活配置型基金的投資點：1、最低成本進(jìn)行資產(chǎn)配置調(diào)整。開放式基金最大的優(yōu)點在于投資者可以自由申購、贖回，但申購、贖回的費用較大；于是產(chǎn)品創(chuàng)新推出了傘型基金，投資者可通過各子基金間的較低成本轉(zhuǎn)換，主動進(jìn)行股票、債券等大類資產(chǎn)的配置，雖然各子基金轉(zhuǎn)化的費用較低，但仍然存在費用；進(jìn)而市場進(jìn)一步產(chǎn)品創(chuàng)新，推出了資產(chǎn)靈活配置型基金，因此類基金投資于任何一類證券

2023-04-24

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證券投資
開放式債券型基金定型化證券投資信托契約

發(fā)布部門:臺灣發(fā)布文號:中信顧字第0930005126號_______證券投資信托基金證券投資信托契約**投資信托股份有限公司(以下簡稱經(jīng)理公司)，為在中華民國境內(nèi)發(fā)行受益憑證，募集_____證券投資信托基金(以下簡稱本基金)，與____(以下簡稱保管機(jī)構(gòu))，依*券投資信托基金管理辦法及其它中華民國有關(guān)法令之規(guī)定訂立本證券投資信托契約(以下簡稱本契約)，以規(guī)范經(jīng)理公司、保管機(jī)構(gòu)及本基金受益憑證持有人(以下簡稱受益人)間之權(quán)利義務(wù)。經(jīng)理公司及保管機(jī)構(gòu)自本契約簽訂并生效之日起為本契約當(dāng)事人。除經(jīng)理公司拒絕其申購者外，受益人自申購并繳足全部價金之日起，成為本契約當(dāng)事人。第一條定義本契約所使用名詞之定義如下：一、金管會；指行政院金融監(jiān)督管理委員會。二、本基金：指為本基金受益人之利益，依本契約所設(shè)立之________證券投資信托基金，本基金包括以本基金購入之各項資產(chǎn)。三、經(jīng)理公司：指**投資信托股份

2023-06-01

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開放式基金
[基金]開放式基金的主要優(yōu)點？

開放式基金的主要優(yōu)點？首先，開放式基金具備證券投資基金所有的優(yōu)點，主要包括：（1）規(guī)模優(yōu)勢投資基金可以將零散資金匯集起來成為具備規(guī)模優(yōu)勢的資金，交由專業(yè)經(jīng)理人投資于各種金融工具，使投資者的少量資金也能享受組合投資帶來的利益，同時通過規(guī)模投資還可以使投資者進(jìn)入小額投資者所不能進(jìn)入的投資領(lǐng)域，如在銀行間市場買賣國債等。（2）分散投資風(fēng)險的優(yōu)勢以科學(xué)的組合投資降低風(fēng)險、提高收益，是基金的另一大特點。投資學(xué)上有一個諺語：“不要把所有的雞蛋放在一個籃子里”。投資經(jīng)驗的分析也表明，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險，通常至少要持有30支左右的股票。但個人投資者有限的資金僅能投資于某幾種證券，如果所投資的某幾種證券業(yè)績不佳，投資者可能蝕本；而基金則有雄厚的資金，可分散投資于多種證券，進(jìn)行組合投資，而不至于出現(xiàn)因某幾種證券損失而招致滿盤皆輸?shù)木置?。?）專家管理的優(yōu)勢基金實行專家管理制度，基金管理公司的研究員和

2023-04-24

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開放式基金
[基金]開放式基金與ETF的區(qū)別

ETF是一個開放式基金，可以與普通開放式基金一樣進(jìn)行申購贖回。但不同的是，普通開放式基金的申購贖回交換的是現(xiàn)金，而ETF交換的則是實物，如在ETF申購時是用發(fā)行人指定的能夠反映ETF構(gòu)成的一籃子股票外加少量的現(xiàn)金交換。相反，在贖回時，投資者得到的是ETF所代表的一籃子股票和現(xiàn)金。加少量現(xiàn)金的原因是因為基金還有尚未分配的部分股利，而現(xiàn)金部分占申購總額的比例也與基金中現(xiàn)金的比例相同。普通的開放式基金每天只有一次申購贖回的機(jī)會，并且以未知價格來進(jìn)行，而ETF可以在任意交易時間申購贖回，由于采用實物證券交換的形式因此價格水平可以基本確定。但是ETF一般會要求投資者的申購贖回有一個比較大的數(shù)量單位，此次發(fā)行的上證50ETF的申購贖回的基本單位為100萬個基金單位份額，投資者的申購贖回數(shù)量必須是此單位的整數(shù)倍，因此一般普通投資者由于本身的資金限制無法進(jìn)行ETF申購贖回，而只能通過二級市場交易。所有的申

2023-04-24

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基金類型的不同：封閉式基金和開放式基金

開放式基金和封閉式基金的區(qū)別主要是：兩者的存續(xù)期限不同，一般來說開放式基金是沒有固定期限的而封閉式基金是有十年或者是十五年的封閉期；兩者規(guī)?？勺冃杂胁煌?，開放式基金一般是沒有發(fā)行規(guī)模的限制的，而封閉式基金在招募說明書中是需要列明基金規(guī)模的；兩者的可贖回性不同，開放式基金是具有可贖回性的，但是封閉式基金在封閉期間是不能夠贖回的；還有兩者的交易價格計算的標(biāo)準(zhǔn)也不一樣。［基金］什么是封閉式基金？什么是開放式基金？什么是封閉式基金？什么是開放式基金？以基金是否可以自由申購、贖回為標(biāo)志，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金?；痤愋桶l(fā)行總額交易場所價格封閉式基金確定，除非發(fā)生擴(kuò)募等特殊情況證券交易所由供求關(guān)系決定開放式基金不固定，隨申購、贖回等情況變動在基金管理公司、銀行等機(jī)構(gòu)交易基金凈值加一定交易費用《證券投資基金管理暫行辦法》第十三條規(guī)定，封閉式基金的募集期限為3個月，自該基金批準(zhǔn)之日起計算

2023-07-01

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保守型投資者“養(yǎng)基”五原則

投資基金要做到盡可能地避免風(fēng)險，最大限度地獲取收益，投資者須謹(jǐn)記五原則：第一，認(rèn)真篩選基金管理人。要對基金管理人進(jìn)行認(rèn)真篩選，選擇管理良好、運作規(guī)范、過往業(yè)績優(yōu)良的基金管理人。第二，眼光要長遠(yuǎn)?；鹱鳛橐环N長期投資產(chǎn)品，需要投資者在制定基金的投資目標(biāo)及計劃時能夠立足于長遠(yuǎn)，從而獲取更多的投資收益。尤其是指數(shù)型基金，更適合保守型投資者長期持有，而不宜做頻繁的價差套利。第三，不要隨波逐流。作為保守型投資者，要考慮自身的風(fēng)險承受能力，不要盲目跟風(fēng)購買。第四，避免集中投資。保守型投資者在配置資產(chǎn)時，要盡可能避免集中投資于同一只基金或同一類型基金，而放大基金產(chǎn)品的風(fēng)險。第五，從實際出發(fā)，確定收益預(yù)期。不同的基金產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險收益特征，投資者在設(shè)計基金投資收益預(yù)期時，一定要從實際出發(fā)，不能盲目追求高收益。

2023-06-06

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買開放式基金前問答

眼下,開放式基金的銷售越來越火爆,但是不少投資者對于如何投資開放式基金其實并不在行在當(dāng)前實際利率為負(fù)的市場環(huán)境下,近半年來開放式基金凈值大幅增長所引起的財富效應(yīng),使得普通投資者購買開放式基金的熱情日益高漲。2月份各家銀行代銷的開放式基金最高日銷售額屢屢被刷新。筆者發(fā)現(xiàn),開放式基金的投資者到目前為止大都獲益不菲,半年收益率就基本上在10%以上。但要說對開放式基金真正在行的投資者卻并不多見。什么基金都適合我買嗎開放式基金的盈虧與股市走勢密不可分,尤其是偏股型的基金。但是在選擇基金種類時,還是要考慮到自身的風(fēng)險承受能力,選擇更合理的投資方案。以中行代銷的兩只基金------海富通收益增長和嘉實服務(wù)增值行業(yè)為例,兩者傳達(dá)的就是不同的投資理念。海富通強(qiáng)調(diào)的是優(yōu)化組合保險策略,即在股市呈現(xiàn)弱勢特征的時候,通過降低股票資產(chǎn)配置比率,減少凈值下跌的風(fēng)險；在股市呈現(xiàn)明顯的強(qiáng)勢特征時,提高股票資產(chǎn)配置比率,增

2023-04-24

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開放式基金如何買賣

開放式基金包括一般開放式基金和特殊的開放式基金。特殊的開放式基金就是LOF,英文全稱是ListedOpen-EndedFnd或open-endfnds，漢語稱為上市型開放式基金。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金?，F(xiàn)在市場上的證券投資基金都是封閉式基金，如基金安信和基金安順，它們都在證券交易所掛牌上市交易，投資者只要到各個證券公司的證券營業(yè)部就可以進(jìn)行買賣，所有過程與股票買賣一樣，只是買賣封閉式基金的手續(xù)費較低，投資者只需交納0.25%的交易傭金，不需要支付印花稅。而開放式基金一般不在交易所掛牌交易，它通過基金管理公司及其指定的代銷網(wǎng)點銷售，銀行是開放式基金最常用的代理銷售渠道。投資者可以到這些網(wǎng)點辦理開放式基金的申購和贖回，具體步驟如下：投資者若決定投資某基金管理公司的基金，首先必須到該基金管理公司指定的銷售網(wǎng)點開立基金帳

2023-06-06

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基金資產(chǎn)的估值原則

如下：1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。2、未上市的股票以其成本價計算。3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。一、融資融券開戶條件是什么融資融券開戶條件：（1）從事證券交易半年以上；（2）最近20個交易日的日均證券資產(chǎn)不低于50萬；證券資產(chǎn)包括普通賬戶的現(xiàn)金、股票、債券、基金和證券公司的資產(chǎn)管理計劃；（3）風(fēng)險評估結(jié)果必須積極進(jìn)取，評估時間不足兩年；（4）非公司股東及關(guān)聯(lián)人；（5）不在公司信用業(yè)務(wù)黑名單數(shù)據(jù)庫中的個人或機(jī)構(gòu)；（6）法律法規(guī)禁止不參與融資融券業(yè)務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)；（7）沒有其他不適合開展融資融券業(yè)務(wù)的情況；（8）公司融資融券業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件以證監(jiān)會要求為準(zhǔn)。最新監(jiān)管要求更新的，以監(jiān)管公布條件為準(zhǔn)。二、發(fā)行公募可交換債

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