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濟(jì)南中小企業(yè)融資中的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)在中小企業(yè)普遍缺錢的情況下，各種融資形式背后隱藏的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)也隨著全球金融危機(jī)和歐債危機(jī)的蔓延而顯現(xiàn)出來，我國中小企業(yè)的情況比較困難，資金是最大的問題。中小企業(yè)尤其是一些初創(chuàng)企業(yè)在融資過程中往往處于不利地位，必須滿足一些苛刻的條件。一些企業(yè)管理者為了在短時(shí)間內(nèi)獲得資金，可能因疏忽大意或操作不當(dāng)而引發(fā)刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。這樣一來，不僅給企業(yè)造成了經(jīng)濟(jì)損失，也影響了企業(yè)高管，使他們面臨被監(jiān)禁的災(zāi)難。可以說，自2003年河北大武農(nóng)牧集團(tuán)股份有限公司董事長孫大武事件以來，近10年來因民間融資引發(fā)的刑事案件層出不窮，這給企業(yè)家敲響了警鐘，企業(yè)融資可分為直接融資和間接融資兩種方式。簡言之，直接融資是指資金短缺單位在沒有任何金融中介的情況下，直接從資金提供者處獲得資金。間接融資是指金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的融資活動(dòng)。在上述融資方式中，最常見、最典型的融資方式是民間融資和銀行貸款融資。企業(yè)在進(jìn)行這兩種融資時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生一定的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)，而民間融資的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)可能是幾種融資方式中風(fēng)險(xiǎn)最大的一種，而其主要風(fēng)險(xiǎn)在于，民間融資與非法融資之間只有“紙面鴻溝”。民間融資成為非法集資的風(fēng)險(xiǎn)有兩種：一種是集資詐騙罪；二是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，分析中小企業(yè)民間融資過程中集資詐騙罪的法律風(fēng)險(xiǎn)，所謂集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，以詐騙為手段的非法集資行為。從這個(gè)概念上，我們不難確定集資詐騙罪的主觀方面需要以非法占有為目的，客觀方面需要行為人實(shí)施詐騙的方法和非法集資行為的存在，達(dá)到巨額起訴標(biāo)準(zhǔn)。這些要件必須同時(shí)具備，才能導(dǎo)致集資詐騙罪

最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條

全國法院審理金融犯罪案件會(huì)議記錄第四條2001年12月21日法院和2010年12月13日《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對(duì)“以非法占有為目的”的存在作了具體規(guī)定，主要看行為人是否有下列行為：（1）攜募資金逃逸；（2）肆意揮霍募集資金，致使募集資金無法返還；（3）將募集資金用于違法犯罪活動(dòng)，（四）明知無能力返還而騙取大量資金的；（五）逃避、轉(zhuǎn)移資金或者隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、毀壞賬戶，或者故意實(shí)施虛假破產(chǎn)、虛假破產(chǎn)的（七）募集資金不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者與募集資金規(guī)模明顯不相稱，致使募集資金無法返還的；（八）拒不說明資金去向，逃避返還的；（九）有其他欺詐行為的，拒絕退還或者無法退還募集資金的，etc

集資詐騙罪中的“詐騙方法”是指行為人虛構(gòu)集資目的，以虛假證件和高回報(bào)率為誘餌，騙取資金的手段，“非法集資”是指法人的行為，未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)募集資金的其他組織或者個(gè)人。包括未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，擅自向非特定社會(huì)對(duì)象集資的行為，以及中小企業(yè)雖經(jīng)批準(zhǔn)但撤銷，仍繼續(xù)向非特定社會(huì)對(duì)象集資的行為，詐騙非法集資金額必須在10萬元以上，這將導(dǎo)致集資詐騙的法律風(fēng)險(xiǎn)