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探究信用卡套現(xiàn)的犯罪類型
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-04 11:14:59 362 人看過

信用卡套現(xiàn)的犯罪有：

1、嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪；

2、用卡套現(xiàn)是指行為人將信用卡里面的可用額度套取成現(xiàn)金的行為，該行為超過了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，嚴(yán)重破壞了金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。

擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

用別人信用卡套現(xiàn)是否犯罪

用別人信用卡套現(xiàn)不是通過正規(guī)渠道提取現(xiàn)金，而是利用非法手段將信用額度內(nèi)的資金套取出來的，所以用別人信用卡套現(xiàn)的行為是一種違法行為。用別人信用卡套現(xiàn)的行為違反了國家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過程中，妨害國家對信用卡的管理活動，破壞了信用卡管理秩序，國家司法部門對此行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰。

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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      信用卡犯罪類型 一是持卡人的個(gè)人行為，持卡人玩弄“他人消費(fèi)刷自己的卡”的把戲，把別人購物的賬刷進(jìn)自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時(shí)購物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對持卡人來說真可謂一舉兩得。因?yàn)樵S多銀行在發(fā)行信用卡的同時(shí)都推出了增值服務(wù)，開展消費(fèi)積分換禮品等活動，以刺激民眾辦卡和消費(fèi)的熱情。 二是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續(xù)費(fèi)來獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的pos機(jī)
    • 哪種類型的信用卡犯罪
      河南在線咨詢 2023-01-14
      主要有以下要點(diǎn)內(nèi)容： 1、清晰了假造金融票證罪中“假造信用卡”的確定，以及假造信用卡違法的科罪量刑規(guī)范，規(guī)則假造信用卡1張即可構(gòu)成違法。 2、清晰了波折信用卡辦理罪的科罪量刑規(guī)范，以及“運(yùn)用虛偽的身份證明騙領(lǐng)信用卡”的確定問題。 3、規(guī)則了盜取、收購、不合法供給別人信用卡信息材料，涉及1張以上信用卡的，即以盜取、收購、不合法供給信用卡信息罪科罪處分。 4、規(guī)則了為信用卡申請人制造、供給虛偽資信證明
    • 如何認(rèn)定信用卡套現(xiàn)型非法經(jīng)營犯罪的犯罪數(shù)額
      湖北在線咨詢 2022-10-08
      非法幫助他人利用信用卡套現(xiàn)的，數(shù)額在100萬以下的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。數(shù)額在100萬以上的，屬于情節(jié)嚴(yán)重。最高法院關(guān)于信用卡犯罪的司法解釋第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期
    • 信用卡犯罪有哪幾種類型？
      甘肅在線咨詢 2023-11-02
      信用卡犯罪類型如下： （一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的； （二）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無法歸還的； （三）透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的； （四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的； （五）使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動的； （六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。
    • 信用卡犯罪嗎信用卡屬于什么類型?
      西藏在線咨詢 2022-11-01
      第一百九十六條【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用