1.開戶需要符合哪些條件?
客戶應(yīng)至少具備以下條件:
(1)具有完全民事行為能力;
(2)有與進(jìn)行期貨交易相適應(yīng)的自有資金或者其他財(cái)產(chǎn),能夠承擔(dān)期貨交易風(fēng)險;
(3)有固定的住所;
(4)符合國家、行業(yè)的有關(guān)規(guī)定。
根據(jù)此前已經(jīng)確定的股指期貨投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)辦法,投資者如果想要趕上首批股指期貨開戶,須滿足多個條件。
首先,投資者開戶的資金門檻為50萬元。
其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過股指期貨知識測試。據(jù)了解,該測試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。
第三,投資者必須具有累計(jì)10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。
簡單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作"三有"投資人,即有錢和抗風(fēng)險能力,有期指知識以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。
除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個反映其綜合情況的評估(中金所已下發(fā)到各期貨公司),投資者必須在綜合評估中拿到70分以上,才能算作"合格"。
對于存在不良誠信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。
按照相關(guān)規(guī)定,有下列情況之一的,不得成為期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶:
國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位;中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員;證券、期貨市場禁止進(jìn)入者;未能提供開戶證明文件的單位;中國證監(jiān)會規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。
2.去哪里開戶?
投資者可到各期貨公司營業(yè)部辦理開戶手續(xù),期貨公司為投資者辦理手續(xù)必須臨柜開戶,禁止非現(xiàn)場開戶。投資者暫時不能在各券商營業(yè)部辦理期貨交易賬戶的開辦事宜。目前以下各地可到我司營業(yè)部現(xiàn)場開戶:上海、天津、重慶、南寧、綿陽、南昌、大連、沈陽、鄭州、大連、廣州、福州,其他各地有需要也可以找我安排低傭的營業(yè)部。
3.開戶需要準(zhǔn)備什么材料?
一、作為個人投資者,申請開立股指期貨賬戶需要準(zhǔn)備的資料有:
l.客戶本人身份證原件
2.本人實(shí)名開戶的銀行借記卡復(fù)印件或掃描件1份(各期貨公司指定的銀行可能不同)
3.交易指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人身份證原件
4.學(xué)歷證明書(畢業(yè)證書或?qū)W位證書原件及復(fù)印件)
5.相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)證明(如無①則提供②)①最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單(加蓋期貨公司結(jié)算專用章)②最近三年內(nèi)證券交易股票對賬單(加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章)
6.財(cái)務(wù)狀況證明(兩項(xiàng)內(nèi)容擇優(yōu)選擇提供,證明文件開具日期T-1個月)(1)金融類資產(chǎn)①本外幣定、活期存折、存單等存款證明文件(加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章)②股票權(quán)益證明(加蓋證券營業(yè)部專用章)③基金份額證明(加蓋基金公司專用章)④期貨結(jié)算單(加蓋期貨公司專用章)⑤黃金資產(chǎn)證明(加蓋銀行業(yè)務(wù)章紙黃金證明文件)⑥債券資產(chǎn)證明(加蓋銀行或證券公司專用章)包括國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債⑦理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明(加蓋商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)專用章或簽訂的協(xié)議)(2)本人年收入(以下三選一)①最近年度個人所得稅單(稅務(wù)機(jī)關(guān)出具T-1年度)②工資流水單(銀行出具T-3個月以上);代發(fā)工資銀行卡入賬單或代發(fā)工資活期存折流水單③當(dāng)前就職單位人事部門出具收入證明(加蓋單位公章)或勞資部門出具的收入證明(加蓋勞資部門專用章)
7.誠信狀況①中國人民銀行征信中心個人信用報(bào)告或者其他信用證明文件(T-2個月內(nèi))②中期協(xié)投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫信息
二、法人投資者申請開立股指期貨賬戶需要準(zhǔn)備的資料有:
營業(yè)執(zhí)照(正本復(fù)印件,副本原件、復(fù)印件)、稅務(wù)登記證(復(fù)印件)、組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件、復(fù)印件)機(jī)構(gòu)法定代表人身份證件原件或加蓋機(jī)構(gòu)公章、法定代表人名章的《法人授權(quán)委托書》及開戶代理人的身份證件原件、銀行開戶許可證,機(jī)構(gòu)授權(quán)的指令下單人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的身份證件原件。
4、開戶的具體程序
(1)客戶提供有關(guān)文件、證明材料。
(2)期貨公司向客戶出具《風(fēng)險揭示聲明書》和《期貨交易規(guī)則》,向客戶說明期貨交易的風(fēng)險和期貨交易的基本規(guī)則。在準(zhǔn)確理解《風(fēng)險揭示聲明書》和《期貨交易規(guī)則》的基礎(chǔ)上,由客戶在《風(fēng)險揭示聲明書》上簽字、蓋章。填寫客戶資信情況登記表和確定交易手續(xù)費(fèi)。
(3)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶雙方共同簽署《客戶經(jīng)紀(jì)合同書》,明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系,正式形成合作關(guān)系。
(4)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶提供專門帳戶,供客戶從事期貨交易的資金往來,該帳戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有資金帳戶必須分開??蛻舯仨氃谄鋷羯洗嬗凶泐~保證金后,方可下單。
5.開戶需要多少資金?
投資者開戶的資金門檻為50萬元。免手續(xù)費(fèi)。
6.開戶是否就是開始交易?
開戶不意味著可開始交易,這一方面需要機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入政策明確,另一方面開戶也應(yīng)有一個過程,只有進(jìn)入市場的投資者數(shù)量達(dá)到一定程度才會開始交易。據(jù)相關(guān)人士透露,正式交易可能將在3月18日。
7.開戶需注意的風(fēng)險?
交易投資者應(yīng)須清楚明白買賣期貨及期權(quán)的風(fēng)險后才能入市交易。交易所會員必須向客戶闡明期貨及期權(quán)的性質(zhì)和風(fēng)險。
并非每個投資者均適合買賣期貨及期權(quán)。投資者必須衡量其承擔(dān)市場波動風(fēng)險或負(fù)擔(dān)虧損的能力。投資者在充分了解有關(guān)風(fēng)險之余,應(yīng)先征詢符合資質(zhì)要求的期貨從業(yè)人員,讓他們分析期貨及期權(quán)產(chǎn)品是否適合您的個人需要,然后再做出買賣決定。
投資者在簽署有關(guān)文件和開戶買賣前,須仔細(xì)閱讀及領(lǐng)會有關(guān)風(fēng)險揭示文件,該文件屬于客戶合同的一部分。
8.期貨公司將對開戶如何把關(guān)?
我國的股指期貨建立了投資者適當(dāng)性制度,要求資者參與股指期貨必須滿足三個硬性要求:
首先,投資者開戶的資金門檻為50萬元。
其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過股指期貨知識測試。據(jù)了解,該測試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。
第三,投資者必須具有累計(jì)10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作"三有"投資人,即有錢和抗風(fēng)險能力,有期指知識以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。
除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個反映其綜合情況的評估,投資者必須在綜合評估中拿到70分以上,才能算作"合格"。對于存在不良誠信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。說到期貨投資呢,要了解得不少,你要投資期貨就要開戶,開戶后,要了解期貨手續(xù)費(fèi)的知識等。
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