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一、企業(yè)中的非法集資風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)只有正確選擇融資方式來(lái)籌集生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所需要的資金，才能保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常運(yùn)行和擴(kuò)大再生產(chǎn)的需要。企業(yè)集資是指企業(yè)做為籌資主體根據(jù)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、對(duì)外投資和調(diào)整資本結(jié)構(gòu)等需要，通過(guò)籌資渠道和金融市場(chǎng)，運(yùn)用籌資方式，經(jīng)濟(jì)有效地籌措和集中資本的活動(dòng)。而由于集資渠道的多樣性，因此一些企業(yè)的集資方式（如向本企業(yè)職工集資）有可能陷入非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，如何在規(guī)避非法集資風(fēng)險(xiǎn)和取得有限的資金以支持企業(yè)發(fā)展是現(xiàn)代社會(huì)許多企業(yè)面臨的問(wèn)題，本文只要在于給集資的企業(yè)提供一些規(guī)避陷入非法集資風(fēng)險(xiǎn)的途徑和具體操作方法。規(guī)避企業(yè)非法集資的途徑主要是從最高人民法院公布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》而來(lái)，該《解釋》指出所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織，違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為。針對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的非法集資行為，《解釋》做了詳細(xì)的規(guī)定：不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的，按非法吸收公眾存款罪處罰?！叭绻哂蟹慨a(chǎn)銷售的真實(shí)目的，開(kāi)發(fā)企業(yè)具備相應(yīng)的資質(zhì)，建設(shè)項(xiàng)目具有合法手續(xù)，且已與買(mǎi)房人簽訂正式的購(gòu)房合同并按相關(guān)規(guī)定辦理了過(guò)戶手續(xù)，也就不會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。”

二、單位非法集資罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。參照《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條，非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

三、非法集資標(biāo)準(zhǔn)是多少錢(qián)

非法集資的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：

1、個(gè)人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額在10萬(wàn)元以上，就達(dá)到了立案標(biāo)準(zhǔn)。所謂“以非法占有為目的”，是指犯罪行為人在主觀上具有將非法募集的資金據(jù)為己有的目的。所謂“詐騙方法”，是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款等手段。

2、單位集資詐騙，數(shù)額在50萬(wàn)元以上，就達(dá)到了立案標(biāo)準(zhǔn)。具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：

（1）攜帶集資款逃跑的。

（2）揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的。

（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的。

（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條