非法集資總監(jiān)有罪嗎？
要判定P2P平臺涉嫌非法集資總監(jiān)是否有罪，要看該總監(jiān)的實際參與經(jīng)營情況等其他方面來判定。
在近期多起P2P平臺涉嫌非法集資的案件中，除了作為主要犯罪嫌疑人的平臺主管人員，和直接責(zé)任人外，作為高管之一的風(fēng)控總監(jiān)也往往會被指控涉嫌參與非法集資犯罪。《刑事審判參考》第251號《北京匡達(dá)制藥廠偷稅案--如何認(rèn)定單位犯罪直接負(fù)責(zé)的主管人員》提到對“直接負(fù)責(zé)的主管人員”應(yīng)從兩個方面加以把握：一是直接負(fù)責(zé)的主管人員是在單位中實際行使管理職權(quán)的負(fù)責(zé)人員；二是對單位具體犯罪行為負(fù)有主管責(zé)任。該兩個條件缺一不可。
作為風(fēng)控總監(jiān)，其職責(zé)主要是負(fù)責(zé)借款項目的風(fēng)險控制，搜集平臺貸款項目的資料，并對項目進(jìn)行評估，審核，批準(zhǔn)貸款后負(fù)責(zé)監(jiān)督貸款是否?？顚Ｓ?，以及款項貸后的落實情況等。
在P2P公司涉嫌非法集資類案件中，犯罪嫌疑人往往會以虛構(gòu)貸款項目，偽造商戶貸款需求來誘騙被害人投資，央行在2013年11月25日舉行的九部委處置非法集資部級聯(lián)席會指出：個別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金后用于自己生產(chǎn)經(jīng)營，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。此類模式涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。
因此作為貸款項目的重要把關(guān)人和跟進(jìn)人，風(fēng)控總監(jiān)會被“理所應(yīng)當(dāng)”的認(rèn)為是該類犯罪的重要犯罪嫌疑人（甚至是主犯之一）。
但專業(yè)的律師不會如此武斷，要判定相關(guān)高管人員是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任，客觀上，要看其是否真正參與了虛構(gòu)貸款項目、偽造借款方需求等行為；其主觀方面是否明知公司負(fù)責(zé)人正從事非法集資的行為，其是否具有共同犯罪的故意。
一、參與公司運(yùn)營就一定構(gòu)成犯罪嗎？
答案是否定的，從一般P2P平臺風(fēng)控總監(jiān)的崗位職責(zé)和工作內(nèi)容上看，在平臺正常經(jīng)營的范圍內(nèi)，并不涉及相關(guān)違法犯罪事由，風(fēng)控總監(jiān)也一直是正常履行職責(zé)，沒有平臺私設(shè)資金池、自身擔(dān)保、虛構(gòu)借款標(biāo)的情況發(fā)生。在“車某涉嫌集資詐騙案”中，該P(yáng)2P平臺并非一開始就是因犯罪而建立，該平臺在被警方指控集資詐騙犯罪之前，一直正常經(jīng)營，有合法合規(guī)的項目，而風(fēng)控總監(jiān)車某，參與的也是公司正常經(jīng)營的業(yè)務(wù)部分，因此，不構(gòu)成犯罪。
二、未履行本職工作的職責(zé)，是不是就一定構(gòu)成了犯罪？
答案也是否定的。應(yīng)該明確的是，沒有切實履行風(fēng)控職責(zé)，并不等于參與了集資詐騙。本案中，作為公司負(fù)責(zé)人的甘某，虛構(gòu)借款合同擔(dān)保合同和借款標(biāo)的，甘某作為風(fēng)控總監(jiān)車某的直系上級，要求車某對相關(guān)文件進(jìn)行只做初步的審核，并沒有給予其更多的權(quán)限參與欺詐騙行為，作為風(fēng)控總監(jiān)的車某，也因此沒有切實履行其風(fēng)控職責(zé)，但是也恰恰說明其在詐騙行為中完全沒有起到作用。反之，即使當(dāng)事人積極履行了風(fēng)控職責(zé)，但當(dāng)事人沒有實施虛構(gòu)貸款項目等詐騙行為，也沒有為相關(guān)犯罪嫌疑人提供幫助，則不構(gòu)成犯罪。
根據(jù)2017年實施的《高檢院公訴廳關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會紀(jì)要》高檢訴[2017]14號第10條規(guī)定：“對于無相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時間短暫，在單位犯罪中層級較低，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實無其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。”筆者認(rèn)為，不論職位層級高低，對于純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人，應(yīng)充分考慮實際情況，謹(jǐn)慎處理。
三、作為風(fēng)控經(jīng)理的高管人員，是否對公司負(fù)責(zé)人的相關(guān)非法集資行為有所察覺？是否有所行動？
風(fēng)控總監(jiān)由于其職位性質(zhì)，其往往會對公司相關(guān)高管的非法集資行為有所察覺，并采取一定的行動，比如提出建議、抗議、申請辭職等，但這些細(xì)節(jié)往往被當(dāng)事人認(rèn)為是一些無關(guān)緊要的瑣碎事項而忽略，偵查機(jī)關(guān)的訊問中，也沒有提起。
而專業(yè)的刑事辯護(hù)律師對這些細(xì)節(jié)就應(yīng)該相當(dāng)?shù)拿舾校驗檫@些事實就往往能夠證明，無辜的當(dāng)事人在主觀上沒有共同犯罪的故意。如果能夠?qū)⑦@些事實加以固定，形成證據(jù)，便能起到非常好的辯護(hù)效果。
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法律綜合知識如果是公司犯罪，由公司和公司的主要負(fù)責(zé)人，主管，董事長，法定代表人等負(fù)責(zé)，但最終還是要落實到證據(jù)?！缎谭ā返谌畻l公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任《刑法》第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。2024-05-14121人看過 -
是的。P2P非法集資是指利用P2P平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進(jìn)行非法集資行為，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪。大部分的P2P平臺本身是合法合規(guī)的，利用P2P平臺進(jìn)行非法集資行為實質(zhì)上是P2P借貸的異化，并不是真正意義上的P2P借貸，它主要包括自融、資金池、龐氏騙局、偽平臺等模式。P2P平臺擔(dān)責(zé)與否有說法P2P平臺僅提供媒介服務(wù)，出了問題后，投資人和借款人要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，人民法院不會支持。但是P2P平臺明確表示其將會提供擔(dān)保，出了問題后，出借人要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，人民法院會支持。所以，投資人投資網(wǎng)貸時要看清楚平臺是否擔(dān)責(zé)，否則利益受損后將無法維權(quán)。如果平臺公開承諾提供本息擔(dān)保，記得一定要截屏！《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期2023-07-03213人看過 -
網(wǎng)貸昨日，銀監(jiān)會相關(guān)人士指出，當(dāng)前，非法集資形勢依然嚴(yán)峻，有的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺已涉嫌非法集資。該人士稱，XX網(wǎng)貸平臺是中介性質(zhì)，不得提供擔(dān)保、不得歸集資金搞資金池。非法集資涉案資產(chǎn)變現(xiàn)后按比例清退參與集資人，受到的損失由集資參與人自行承擔(dān)。昨日，銀監(jiān)會會同最高人民法院、最高人民檢察院、公安部舉行新聞發(fā)布會，介紹防范打擊非法集資有關(guān)工作情況。據(jù)介紹，目前非法集資案件多集中在中東部省份，發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位，達(dá)歷年來第二峰值。另外，會上發(fā)布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，對非法集資的行政認(rèn)定、向社會公開宣傳的認(rèn)定、社會公眾的認(rèn)定、共同犯罪的處理、涉案財物的追繳和處置等八方面的問題作了明確規(guī)定。參與非法集資的損失自擔(dān)銀監(jiān)會處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任劉張君指出，目前XX借貸網(wǎng)站已屢現(xiàn)兌付危機(jī)、倒閉、卷款跑路，XX行業(yè)發(fā)現(xiàn)非法集資的已有幾十家，最大的單筆2023-06-1186人看過 -
法律綜合知識一、P2P平臺非法集資受害者的錢還能要回來嗎P2P平臺非法集資受害者的錢不一定還能要回來，p2p非法集資資金一般是由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)追繳，如果確認(rèn)是被害人的，就會進(jìn)行退賠。詐騙犯罪分子不退贓款的，依據(jù)犯罪的情節(jié)進(jìn)行處罰，而公安機(jī)關(guān)會對贓款進(jìn)行追繳并且責(zé)令退賠。依據(jù)法律規(guī)定，犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。二、非法集資罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的非法集資罪的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：1．個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；2．個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的；造成惡劣社會影響的。《中華人民共和國刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序2023-05-0466人看過
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商業(yè)銀行根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)，對P2P平臺進(jìn)行貸款、投資等行為，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，非法集資要承擔(dān)法律責(zé)任相關(guān)法律法規(guī)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》和本指引的規(guī)定，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。其他機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)從事網(wǎng)上借貸資金存管業(yè)務(wù)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管信息共享和協(xié)調(diào)機(jī)制，確定其業(yè)務(wù)性質(zhì)，按照監(jiān)管職責(zé)分工移交相應(yīng)監(jiān)管部門，監(jiān)管部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處；涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法處理。2023-05-07162人看過 -
網(wǎng)貸現(xiàn)在網(wǎng)貸平臺開辟了另一條籌集資金的渠道，于是，有些不法平臺借著網(wǎng)貸的名號，背地里干著非法集資的勾當(dāng)。投資人要是發(fā)現(xiàn)平臺有這種行為的，一定要及時采取措施，避免拿不回資金。實際中，你要確定你投資的網(wǎng)貸平臺究竟是不是在干非法集資的勾當(dāng)，你可以從以下幾點(diǎn)確定：1、沒有經(jīng)過有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。法律上是支持集資的，但集資之前需要經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)才可以，否則就是非法集資了。2、通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳。這一點(diǎn)，在民間借貸中，主要就是以發(fā)傳單的形式。3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。在實際中，非法集資的人怕集不到錢，就會說以投資的形式回報利息等方式來誘惑群眾拿錢。4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。這一點(diǎn)需要注意地是，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。確2023-04-30187人看過 -
2014年4月10日，深圳市公安局經(jīng)偵支隊經(jīng)過前期的摸排調(diào)查，對位于深圳市寶安區(qū)的泰喜航科技股份有限公司、深圳前海創(chuàng)投有限公司展開了統(tǒng)一的打擊行動，對王某等9名主要犯罪嫌疑人采取了刑事強(qiáng)制措施，扣押公司的客戶資料、借款合同、房產(chǎn)證等一大批直接物證，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。經(jīng)初步統(tǒng)計，這起案件涉及全國多地的投資者9000多人次，累計投資金額8億多元。深圳警方介紹，2012年初，溫州瑞安人王某等犯罪嫌疑人因為在老家生意失敗，負(fù)債累累來到深圳開設(shè)了公司，面向社會融資，大半年的時間融資不到80萬元，遠(yuǎn)不足企業(yè)的正常開銷，為了盡快歸還之前欠下的債務(wù)，2013年開始，他們先后注冊成立了泰喜航公司、深圳前海創(chuàng)投公司、貝萊德公司三家公司，為了吸引廣大投資者的注意，他們做了精心的包裝，精心鋪設(shè)了一個非法集資的陷阱。短期目標(biāo)兩年達(dá)到10億元，5年達(dá)到300億元，10年達(dá)到1000億元，王某等人不但口號叫得響，還聘2023-04-23394人看過 -
有期徒刑P2P非法集資是指利用P2P平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進(jìn)行非法集資行為，其實質(zhì)仍是非法集資，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪，必將受到法律的嚴(yán)懲，面臨刑事處罰。非法吸收公共存款罪：擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)”。對于數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。一、非法集資被2023-03-31169人看過
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有期徒刑依據(jù)我國刑法的規(guī)定，P2P平臺如果涉及到非法集資的，很人可能會構(gòu)成集資詐騙罪，受害人向公安機(jī)關(guān)報案是非常有用的。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。2023-06-13239人看過 -
經(jīng)濟(jì)犯罪國內(nèi)P2P平臺在具體運(yùn)營過程中，利用監(jiān)管方面存在的空白采取的灰色手段主要有：一是轉(zhuǎn)讓債權(quán)，有P2P平臺公司將投資股東作為第一手債權(quán)人，通過轉(zhuǎn)手債權(quán)的方式賺取利差；二是拆分債權(quán)，一些平臺為了消解資金流動風(fēng)險、擴(kuò)大資金來源，會將一個金額較大的債權(quán)拆分為多個債權(quán)，隱瞞債權(quán)真實情況、向不特定多數(shù)的投資人轉(zhuǎn)讓；三是設(shè)立資金池，在沒有明確交易和借款人的前提下通過虛構(gòu)交易等方式大量囤積存款，向投資人隱瞞款項的實際去向；四是提供自身擔(dān)保，以平臺本身為項目進(jìn)行擔(dān)保，從而擴(kuò)大平臺影響；五是設(shè)立空白合同，一些平臺給投資人的合同是沒有借款人員和具體用途的空白合同，要求投資人簽署后再由平臺確定借款方向；六是挪用貸款，對于收到的貸款平臺任意使用，如用于P2P自融，而一些犯罪分子則在收到錢款后攜款跑路。由此而引發(fā)的經(jīng)濟(jì)犯罪類型主要有：1、洗錢犯罪，利用平臺只重用途、不看來源的審查方式和投資資金來源核實能力有限的便利條件2023-04-23163人看過 -
刑事強(qiáng)制措施一、哪些是非法集資平臺根據(jù)最新警方通報的情況來看，主要涉嫌非法集資案件的平臺有：1、i財富：4名犯罪嫌疑人已于7月25日被深圳警方抓獲，正大力推動資產(chǎn)清算和催收工作；2、壹佰金融：平臺以非法吸收公眾存款被立案偵查，對相關(guān)涉案人員采取了刑事強(qiáng)制措施；3、咸魚理財：警方于6月22日對咸魚理財運(yùn)營方深圳中銀華容金融公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，對平臺負(fù)責(zé)人采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在偵查中；4、五星財富：警方于7月22日對平臺運(yùn)營方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，對平臺負(fù)責(zé)人采取刑事強(qiáng)制措施，凍結(jié)了相關(guān)涉案賬戶。其它還有小金庫、買金唄、財富中國、眾貸匯、鑫貝通寶等。二、什么是非法集資非法集資是一種犯罪活動，（根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定）是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾2023-04-12218人看過 -
互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展催生各種新行業(yè)的出現(xiàn)，其中互聯(lián)網(wǎng)融資平臺的出現(xiàn)吸引了很多持幣投資的人。但是，互聯(lián)網(wǎng)融資平臺參差不齊，經(jīng)常有不法行為發(fā)生，比如非法融資。如果投資者發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)平臺涉嫌非法融資怎么辦呢？非法融資這個詞很多人都聽過，不過并不是每個人都會判斷，如果說投資者發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)投資平臺涉嫌非法融資，此時作為投資者應(yīng)該要掌握相關(guān)的證據(jù)才能更好的維權(quán)。首先應(yīng)該了解非法融資的特點(diǎn)：一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資；二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)；五、集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。投資者如果發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)投資平臺具備非法融資的相關(guān)特點(diǎn)，此時應(yīng)該及時收集相關(guān)證據(jù)2023-04-30323人看過
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一、非法集資平臺不退款報警有用嗎非法集資平臺不退款報警有用?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。二、非法集資的表現(xiàn)形式有哪些(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一2023-04-18191人看過 -
一、什么是P2P?簡單的說，P2P是一種將小額資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式，屬于互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的一種。P2P平臺利用互聯(lián)網(wǎng)公開性及高效性的優(yōu)勢，充當(dāng)信息中介撮合成交，迅速滿足各方需求。相比于其他理財模式，P2P理財?shù)膬?yōu)勢非常明顯。門檻低、資金去向透明、受市場環(huán)境影響小、操作簡單適合普通大眾、利率較高等等。二、p2p全是非法集資?問題平臺中，非法集資的案例確實不少，需要客觀對待這一問題，但我們不能以偏概全，妖魔化整個網(wǎng)貸行業(yè)。P2P作為新生態(tài)模式，行業(yè)還處于探索監(jiān)管初期，監(jiān)管政策滯后，給不少平臺可乘之機(jī)。此外，隨著國字頭中國互金協(xié)會的成立，去年8月份網(wǎng)貸監(jiān)管政策的出臺，各地系列專項整治風(fēng)暴的進(jìn)行，及銀行存管等合規(guī)性舉措，P2P行業(yè)正朝著更加透明、中介、理性的方向前進(jìn)。三、非法集資主要有以下三類情況：一是資金池模式。一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出2023-04-13473人看過
金融犯罪是指發(fā)生在金融活動過程中的，違反金融管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。諸如洗錢、金融詐騙等均是我們?nèi)粘Ｉ罾锼煜さ慕鹑诜缸镱愋汀?.. 更多>
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p2p平臺有哪些非法集資情節(jié)海南在線咨詢 2021-08-01P2P涉嫌非法集資主要有三種情況，社會公眾要注意防范。一是搞資金池。一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品，出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺賬戶，產(chǎn)生資金池。二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票 -
p2p平臺總監(jiān)屬于什么罪？寧夏在線咨詢 2023-10-01當(dāng)P2P平臺涉嫌非法集資時，根據(jù)總監(jiān)的參與經(jīng)營程度等，對其進(jìn)行處罰量刑。而作為公民，我們不能知法犯法，不能做非法集資這種危害國家經(jīng)濟(jì)安全的違法犯罪行為，同時一旦發(fā)現(xiàn)這種行為，盡量掌握相關(guān)的證據(jù)，并向有關(guān)的部門舉報。 -
p2p網(wǎng)貸中涉及非法集資的網(wǎng)貸平臺有哪些江蘇在線咨詢 2023-11-12主要看兩點(diǎn)： 一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運(yùn)營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保等等。 二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機(jī)制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。 -
網(wǎng)貸平臺p2p非法集資的追回靠譜嗎？青海在線咨詢 2022-12-15統(tǒng)計了7家已經(jīng)至少完成一審判決的P2P案子，從投資人的本金剩余情況來說，平均還剩下43%，從調(diào)查到宣判的時間上來說，平均歷時18個月（一年半）。 -
非法集資的p2p網(wǎng)貸平臺如何判定廣西在線咨詢 2023-10-17主要看兩點(diǎn)： 一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運(yùn)營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保等等。 二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機(jī)制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。
