《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱反洗錢法)日前公布。內(nèi)容涉及反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作和法律責(zé)任等七章三十七條，自2007年1月1日起施行。
反洗錢法第十六條第四款規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
在他益信托法律關(guān)系下，信托機構(gòu)的客戶應(yīng)該是委托人。如果信托機構(gòu)僅僅根據(jù)其與委托人的業(yè)務(wù)關(guān)系，對委托人(即反洗錢法所規(guī)定的客戶)建立身份識別制度，應(yīng)該是不夠的。這樣可能就忽視了反洗錢法就他益信托，為信托機構(gòu)設(shè)定的特殊義務(wù)。
信托機構(gòu)是反洗錢法的義務(wù)主體
反洗錢法第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。信托投資公司作為金融機構(gòu)，是反洗錢法的義務(wù)主體。依法履行反洗錢義務(wù)，顯然是責(zé)無旁貸的。
信托機構(gòu)從事他益信托業(yè)務(wù)，必須履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)
反洗錢法就信托機構(gòu)從事他益信托所設(shè)定的特殊義務(wù)是，應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
1、從信托目的合法性角度看，信托機構(gòu)履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)不違背信托法
根據(jù)信托法第六條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有合法的信托目的。如果設(shè)立信托的目的屬于反洗錢法第二條規(guī)定的各種洗錢活動，應(yīng)當(dāng)認定信托目的非法。反洗錢法要求信托機構(gòu)切實履行身份識別的義務(wù)與信托法要求的信托目的必須合法，立法宗旨方面互相支持、相互協(xié)調(diào)。
2、從信托財產(chǎn)合法性角度看，信托機構(gòu)履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)也不違背信托法
根據(jù)信托法第七條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)，包括合法的財產(chǎn)權(quán)利。信托法同時規(guī)定，法律、行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為信托財產(chǎn);法律、行政法規(guī)限制流通的財產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準后，可作為信托財產(chǎn);犯罪所得及其收益顯然不屬于委托人的合法所得的財產(chǎn)，也是禁止流通的財產(chǎn)，因此不得作為信托財產(chǎn)。
3、從處理信托事務(wù)的要求角度看，信托機構(gòu)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，也符合信托法的要求
根據(jù)信托法第三十三條規(guī)定，受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。受托人對委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負有依法保密的義務(wù)。這里的完整記錄，應(yīng)該包括受益人的身份證件或者其他身份證明文件;這里的依法保密，不應(yīng)包括反洗錢法等法律規(guī)定的必須依法披露的情形。
金融機構(gòu)從事準信托業(yè)務(wù)(資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))，如果受益人為第三人，也應(yīng)對受益人實施身份識別，履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)
反洗錢法第十六條第四款所規(guī)定的建立身份識別的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，采用開放式列舉的立法技術(shù)，并不限于人身保險、信托這兩類業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行辦理委托理財業(yè)務(wù)、委托貸款業(yè)務(wù)，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及QDII辦理的委托投資業(yè)務(wù)，均具有為投資人的投資增值服務(wù)的特征，如果投資收益為第三人所享有，此時，這些金融機構(gòu)均應(yīng)當(dāng)負有履行反洗錢法所設(shè)定的特殊義務(wù)。這些機構(gòu)辦理的很多集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，本質(zhì)上屬于信托業(yè)務(wù)。
信托機構(gòu)從事公益信托業(yè)務(wù)，履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)問題
信托法規(guī)定，公益信托設(shè)立和受托人確定需要公益事業(yè)管理機構(gòu)批準，受托人履行反洗錢法設(shè)定的特殊義務(wù)，公益事業(yè)管理機構(gòu)對受托機構(gòu)履行義務(wù)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。根據(jù)反洗錢法第二條的規(guī)定，洗錢是一項行為罪，而非結(jié)果罪。用犯罪所得及其收益設(shè)立公益信托，仍然應(yīng)該承受不利后果。
在此種情況下，如何依法要求信托機構(gòu)和公益事業(yè)管理機構(gòu)在從事和批準公益信托活動，切實履行反洗錢法義務(wù)時，分清雙方的責(zé)任以及確立歸責(zé)標準，應(yīng)該說也是一個空白。建議必要時在反洗錢法實施細則中明確。
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特定非金融機構(gòu)有反洗錢義務(wù)
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受托人違反信托義務(wù)應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任
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金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的基本原則是？
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金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括什么？
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洗錢犯罪1、主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份證件;如實填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。2、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益開辦業(yè)務(wù)時，請你帶好身份證件有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證件凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時,金融機構(gòu)需核對您的有效身份2023-04-24380人看過 -
反洗錢是金融機構(gòu)的法定義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三章：金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)，第十五條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。哪些屬于反洗錢行為首先我們了解一下洗錢的涵義，按照專業(yè)詞條解釋，洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。現(xiàn)在，你懂洗錢的概念了吧？那么，究竟什么行為屬于洗錢呢？據(jù)了解，洗錢的主要行為有三種：1、存款，即將非法所得的現(xiàn)金存入銀行；2、通過一系列復(fù)雜而繁瑣的交易，如銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金與證券的交易、跨國資金的轉(zhuǎn)移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產(chǎn)、珠寶、古玩等，過后再變換成現(xiàn)金或其它金融資產(chǎn)。在電視劇里2023-07-06403人看過 -
反洗錢調(diào)查中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。《反洗錢法》第四條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。《中國人民銀行法》第四條規(guī)定：人民銀行負責(zé)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。2004年，中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，并成立中國反洗錢監(jiān)測分析中心。《反洗錢法》第八條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督、檢查。在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)系會議。全國各省2023-04-24209人看過 -
信息披露信息在反洗錢工作中至關(guān)重要，反洗錢的信息交流應(yīng)當(dāng)包括：銀行內(nèi)部的信息交流，銀行之間的信息交流，銀行與其他機構(gòu)之間的信息交流。銀行內(nèi)部的信息交流機制，如花旗銀行的反洗錢手冊中曾提到銀行內(nèi)部的信息交流，主要是通過銀行內(nèi)部對客戶信息的共享，減少不同分支機構(gòu)、不同部門之間重新獲取客戶信息的成本，同時也使內(nèi)部判斷交易是否是可疑交易更加準確?？梢?，由于這類信息交流是銀行信息網(wǎng)絡(luò)所具有的功能，因此，建立這樣的信息交流并非難事，但有些因素需要注意，如：一是要強調(diào)信息的性質(zhì)和內(nèi)容；二是根據(jù)實際，銀行可以建立自己的反洗錢信息機構(gòu)，該信息機構(gòu)的形式可以是多層次的信息傳輸機構(gòu)，也可以是單一的網(wǎng)絡(luò)信息中心。至于銀行之間的信息交流機制，其必要性在于反洗錢的國際合作的日益加強，這種國際合作使國內(nèi)銀行間要加強信息流以適應(yīng)與其他國家合作的趨勢，使不同國家的銀行間需要通過信息交流實現(xiàn)反洗錢的國際合作。銀行間信息的交流可以通過2023-04-24496人看過
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反洗錢調(diào)查中國人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人1日就反洗錢法有關(guān)問題答記者問時說，金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強金融機構(gòu)的抗風(fēng)險能力，促進金融機構(gòu)穩(wěn)健運營。這位負責(zé)人表示，金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，反洗錢法只是從反洗錢的角度，將客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度法律化，并系統(tǒng)規(guī)定了這三項制度的內(nèi)容。同時，金融機構(gòu)嚴格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強金融機構(gòu)自身的抗風(fēng)險能力，促進其良性發(fā)展，有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。因為金融機構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險;國家建立完備的反洗錢法律體系，有利于在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的形象;國內(nèi)金融機構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這位負責(zé)人還表示，開展反洗錢工作不會侵犯金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。央行：任何單位和個人都2023-04-24382人看過 -
中國人民銀行反洗錢崗位資格認證對象包括反洗錢管理人員、反洗錢專職崗位人員、反洗錢兼職崗位人員。一、反洗錢有哪五個等級中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照監(jiān)管分工對法人金融機構(gòu)開展反洗錢分類評級。根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施分類管理，分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5類11級。二、監(jiān)管反洗錢身份識別標準是什么意思監(jiān)管反洗錢身份識別標準是，對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)及時予以更新。在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。2023-06-22315人看過 -
一、那些機構(gòu)承擔(dān)政府信息公開義務(wù)？三類機構(gòu)負有政府信息公開的義務(wù)：1、行政機關(guān)。公開政府信息，是行政機關(guān)的責(zé)任，獲取政府信息，是公民的權(quán)利。政策規(guī)定，各級人民政府及其所屬部門應(yīng)當(dāng)建立健全本行政機關(guān)的政府信息公開工作制度，并指定機構(gòu)作為政府信息公開工作機構(gòu)，負責(zé)本行政機關(guān)政府信息公開的日常工作。2、法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織。地震局、氣象局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、電監(jiān)會等單位雖然是事業(yè)單位，但依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的授權(quán)，具有管理公共事務(wù)的職能，他們在履行公共管理職能的過程中制作或獲取的信息也應(yīng)該歸入政府信息，這些單位也是政府信息公開的主體。3、與群眾利益密切相關(guān)的公共企事業(yè)單位。許多提供社會公共服務(wù)的公共企事業(yè)單位，如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、計劃生育、供水、供電、供氣、供熱、環(huán)保、公共交通等行業(yè)，他們的工作與人民群眾的生產(chǎn)生活密切相關(guān)，直接影響到社會穩(wěn)定和群眾對政府的評價，這部分2023-06-03126人看過 -
國際反洗錢反洗錢監(jiān)督管理是預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的工作，或說是相關(guān)部門、機構(gòu)的職責(zé)。根據(jù)2006年10月全國人民代表大會常務(wù)委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。該法還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：(一)違2023-04-24378人看過
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稅務(wù)機關(guān)承擔(dān)以下義務(wù)：（1）稅務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)廣泛宣傳稅收法律、行政法規(guī)，普及納稅知識，無償?shù)貫榧{稅人提供納稅咨詢服務(wù)；（2）稅務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)加強隊伍建設(shè)，提高稅務(wù)人員的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。國家稅務(wù)總局應(yīng)當(dāng)制定稅務(wù)人員行為準則和服務(wù)規(guī)范；（3）稅務(wù)機關(guān)、稅務(wù)人員必須秉公執(zhí)法、忠于職守、清正廉潔、禮貌待人、文明服務(wù)，尊重和保護納稅人、扣繳義務(wù)人的權(quán)利，依法接受監(jiān)督；（4）稅務(wù)人員不得索賄受賄、徇私舞弊、玩忽職守、不征或者少征應(yīng)征稅款；不得濫用職權(quán)多征稅款或者故意刁難納稅人和扣繳義務(wù)人；（5）各級稅務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)建立、健全內(nèi)部制約和監(jiān)督管理制度；（6）稅務(wù)機關(guān)負責(zé)征收、管理、稽查、行政復(fù)議的人員的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確，并相互分離、相互制約；（7）稅務(wù)人員征收稅款和查處稅收違法案件，與納稅人、扣繳義務(wù)人或者稅收違法案件有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避；（8）任何單位和個人都有權(quán)檢舉違反稅收法律、行政法規(guī)的行為。收到檢舉的機關(guān)和負責(zé)查2023-06-07399人看過 -
反洗錢國際合作反洗錢的義務(wù)主體包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。以及按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。一、擅自設(shè)立金融機構(gòu)應(yīng)該怎么量刑擅自設(shè)立金融機構(gòu)量刑：1、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的行為。二、構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪的要件有哪些1、客體要件侵2023-03-25322人看過 -
法律綜合知識反洗錢工作人員應(yīng)遵守以下保密守則1、不在私人通訊中涉及反洗錢相關(guān)資料；2、不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X相關(guān)信息；3、不在不利于保密的地方存放反洗錢相關(guān)資料；4、不在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)外上報反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)；5、未經(jīng)批準，不得隨身攜帶反洗錢相關(guān)資料。6、銀行工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)保密：非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！吨腥A人民共和國反洗錢法》第五條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！吨腥A人民共和國反洗錢法》第五條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以2024-04-18166人看過 -
根據(jù)中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)需要采取預(yù)防、監(jiān)控措施，并建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，以履行反洗錢義務(wù)。這些措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定采取預(yù)防、監(jiān)控措施,并建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,以履行反洗錢義務(wù)。 金 融 機 構(gòu) 反 洗 錢 義 務(wù) 包 括 哪 些 ？金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)是指金融機構(gòu)依照法律規(guī)定，對客戶身份、交易行為和資金來源等進行審查、監(jiān)測和報告的義務(wù)。這些義務(wù)的目的是防止金融機構(gòu)成為洗錢等非法活動的場所，維護社會經(jīng)濟秩序和金融安全。金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括以下幾個方面：1. 客戶身份識別：金2023-09-10353人看過
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近日，央行行長周XX在對下半年工作部署時表示，要穩(wěn)步推進包括反洗錢在內(nèi)的多項金融管理工作。我們認為，金融機構(gòu)以及每一位合法公民都有履行反洗錢的義務(wù)。關(guān)于洗錢，我國刑法規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。對于洗錢犯罪的處罰，刑法同樣做了規(guī)定，沒收實施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。對于洗錢的危害，主要有三方面，其一，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了便利，使得犯罪分子違法所得表面合法化，損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益。其二，洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)。其三，洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣。2023-04-24348人看過 -
基金托管一、基金托管機構(gòu)的義務(wù)基金托管人的義務(wù)主要包括如下內(nèi)容：（一）保管基金資產(chǎn);（二）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;（三）負責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責(zé)基金名下的資金往來。二、私募基金托管企業(yè)應(yīng)提供的材料請?zhí)峁┫铝胁牧希òǖ幌抻冢海ㄒ唬┕緺I業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證。（二）公司在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記在冊的證明文件。（三）是否接受過監(jiān)管機構(gòu)的處罰的證明文件。（四）公司上一年度所管理基金產(chǎn)品的類型及規(guī)模的證明文件。（五）基金產(chǎn)品上一年度產(chǎn)品收益率及中長期業(yè)績排名（通常參考3年、五年期業(yè)績數(shù)據(jù)。）的相關(guān)證明文件。（六）基金經(jīng)理過去2年內(nèi)投資業(yè)績在同類可比產(chǎn)品中的排名的證明文件。三、托管私募基金的條件基金托管人是依據(jù)基金運行中"管理與保管分開"的原則對基金管理人進行監(jiān)督和對基金資產(chǎn)進行保管的機構(gòu)?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的2023-06-06324人看過
反洗錢調(diào)查指反洗錢行政主體依照法定職權(quán)和程序，對可疑交易的有關(guān)情況進行調(diào)查核實的行政管理行為，接受調(diào)查的單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)信息和資料。 它同時具備程序法和實體法上的意義，為行政主體判斷可疑交易信息做出事實上的準備，即通過對... 更多>
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反洗錢倡議金融機構(gòu)的哪些義務(wù)甘肅在線咨詢 2021-10-27反洗錢是金融機構(gòu)的法定義務(wù)。 我國法律規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)依照本法規(guī)定建立健全的反洗錢內(nèi)控制度，金融機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢專業(yè)機構(gòu)或指定內(nèi)部機構(gòu)負責(zé)反洗錢。 -
反洗錢法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交湖南在線咨詢 2023-09-08反洗錢法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員，提交大額交易和可疑交易報告。 -
金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括什么，反洗錢的法律責(zé)任有哪些新疆在線咨詢 2022-02-27根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括： 1、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。 2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。 a)對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次 -
反洗錢是金融機構(gòu)的什么行為或者什么義務(wù)江西在線咨詢 2023-06-04反洗錢是金融機構(gòu)的工作職責(zé)。金融機構(gòu)對洗錢的犯罪行為，有舉報的義務(wù)。報案人、控告人、舉報人如果不愿公開自己的姓名和報案、控告、舉報的行為，應(yīng)當(dāng)為他保守秘密。 《刑事訴訟法》第一百一十一條，報案、控告、舉報可以用書面或者口頭提出。接受口頭報案、控告、舉報的工作人員，應(yīng)當(dāng)寫成筆錄，經(jīng)宣讀無誤后，由報案人、控告人、舉報人簽名或者蓋章。接受控告、舉報的工作人員，應(yīng)當(dāng)向控告人、舉報人說明誣告應(yīng)負的法律責(zé)任。 -
反洗錢監(jiān)督檢查機構(gòu)承辦范圍是哪些云南在線咨詢 2022-11-07反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)有國務(wù)院反洗錢行政主管部門、反洗錢信息中心。 負責(zé)接收、分析和移送反洗錢相關(guān)信息的反洗錢信息中心是反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構(gòu)。反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析。 反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)
