反洗錢保密義務(wù)的免責原則
來源：法律編輯整理
時間： 2024-04-18 23:25:12
166 人看過
反洗錢工作人員應遵守以下保密守則
1、不在私人通訊中涉及反洗錢相關(guān)資料；
2、不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X相關(guān)信息；
3、不在不利于保密的地方存放反洗錢相關(guān)資料；
4、不在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)外上報反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)；
5、未經(jīng)批準，不得隨身攜帶反洗錢相關(guān)資料。
6、銀行工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應當保密：非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
《中華人民共和國反洗錢法》第五條對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。
《中華人民共和國反洗錢法》第五條
對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。
司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
反洗錢工作原則
200人看過
-
我國反洗錢行政主管部門及反洗錢義務(wù)主體的職責和義務(wù)
209人看過
-
反洗錢與洗錢的定義
205人看過
-
反洗錢管理應遵循原則
336人看過
-
公民應盡的反洗錢義務(wù)
380人看過
-
反洗錢調(diào)查的基本原則包括
357人看過
律師服務(wù)
熱門律師推薦
更多法律綜合知識相關(guān)文章
-
保密義務(wù)員工的保密義務(wù)主要有：保守用人單位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項；不得以任何形式將公司的商業(yè)秘密泄露給公司以外的任何其他人。違反保密義務(wù)的責任為，給用人單位造成損失的，應當承擔賠償責任，構(gòu)成犯罪的，依法承擔刑事責任。訂立合同過程中的保密義務(wù)有哪些根據(jù)2021年實施的《民法典》第五百零一條的規(guī)定，當事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密或者其他應當保密的信息，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當使用；泄露、不正當使用該商業(yè)秘密或者信息，造成對方損失的，應當承擔賠償責任。根據(jù)2021年實施的《民法典》第五百零九條規(guī)定，當事人應當按照約定全面履行自己的義務(wù)。當事人應當遵循誠信原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。當事人在履行合同過程中，應當避免浪費資源、污染環(huán)境和破壞生態(tài)?！吨腥A人民共和國勞動合同法》第二十三條用人單位與勞動者可以在勞動合同中約定保守用人單位的商業(yè)秘密2023-07-22274人看過 -
保密義務(wù)一、保密義務(wù)注冊會計師有義務(wù)對其在專業(yè)服務(wù)過程中獲得的有關(guān)客戶的信息予以保密。這一保密責任甚至在注冊會計師與客戶的關(guān)系終止后仍應繼續(xù)。因此，注冊會計師應當始終遵守保密原則，除非有專門的信息披露授權(quán)，或具有法定或?qū)I(yè)的披露責任。保密不僅僅涉及信息披露，還要求注冊會計師不能出于個人或第三方的利益使用或被合理認為使用了執(zhí)業(yè)過程中獲得的信息。注冊會計師可以接觸的很多有關(guān)客戶不欲向公眾披露的信息。因此，注冊會計師應使客戶相信自己，不會向其他人員做未經(jīng)授權(quán)的披露。但這不適用于為免除注冊會計師的責任而根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范要求對此類信息進行披露的情形。二、保密義務(wù)的豁免盡管在通常情況下，注冊會計師應當對執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶信息保密，但是也有例外。由于注冊會計師承擔著維護社會公眾的責任，如果客戶存在違法行為，注冊會計師將面臨著法規(guī)強制注冊會計師披露客戶信息的要求。例如，美國在1995年對《證券法案》的修正案中，2023-06-06169人看過 -
保密條款該段內(nèi)容講述了反洗錢工作人員需要遵守的保密規(guī)定。其中包括在私人通信中避免涉及反洗錢敏感信息，不要在可能破壞保密的地方談?wù)摲聪村X信息，不要在可能破壞保密的地方存儲反洗錢信息，不要在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)外匯報反洗錢數(shù)據(jù)，除非得到批準，否則不得隨身攜帶反洗錢敏感信息。另外，銀行工作人員應當對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份信息和交易信息保密，不得依法向任何單位和個人提供。反洗錢工作人員需要遵守以下保密規(guī)定：1、在私人通信中避免涉及反洗錢敏感信息；2、不要在可能破壞保密的地方談?wù)摲聪村X信息；3、不要在可能破壞保密的地方存儲反洗錢信息；4、不要在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)外匯報反洗錢數(shù)據(jù)；5、除非得到批準，否則不得隨身攜帶反洗錢敏感信息。6、銀行工作人員應當對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份信息和交易信息保密：不得依法向任何單位和個人提供。 【 守 護 資 金 安 全 】 銀 行 反 洗 錢 保 密 義 務(wù) 需 遵2023-09-11167人看過 -
法律綜合知識一、違反保密義務(wù)的違約責任存在嗎違反保密義務(wù)的違約責任存在。保密協(xié)議中是有違約責任的，如果一方違約的，需要按約定承擔繼續(xù)履行、采取補救措施、賠償損失等違約責任。但如果單位與勞動者約定了競業(yè)限制條款和違約金條款，則當勞動者違約時，需要向單位支付一定的違約金?！吨腥A人民共和國勞動合同法》第二十三條【保密義務(wù)和競業(yè)限制】用人單位與勞動者可以在勞動合同中約定保守用人單位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項。對負有保密義務(wù)的勞動者，用人單位可以在勞動合同或者保密協(xié)議中與勞動者約定競業(yè)限制條款，并約定在解除或者終止勞動合同后，在競業(yè)限制期限內(nèi)按月給予勞動者經(jīng)濟補償。勞動者違反競業(yè)限制約定的，應當按照約定向用人單位支付違約金。第九十條【勞動者的賠償責任】勞動者違反本法規(guī)定解除勞動合同，或者違反勞動合同中約定的保密義務(wù)或者競業(yè)限制，給用人單位造成損失的，應當承擔賠償責任。二、協(xié)議的違約金有效嗎違約金是指按2024-01-1551人看過
-
反洗錢國際合作反洗錢的義務(wù)主體包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。以及按照規(guī)定應當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。一、擅自設(shè)立金融機構(gòu)應該怎么量刑擅自設(shè)立金融機構(gòu)量刑：1、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的行為。二、構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪的要件有哪些1、客體要件侵2023-03-25322人看過 -
洗錢行為反洗錢，是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的措施。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。從國際經(jīng)驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域進行的，幾乎所有國家都把金融機構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。反洗錢的必要性洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。一是國內(nèi)形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預防監(jiān)控措施，導致不能及2023-08-15384人看過 -
保密義務(wù)一、違反附隨義務(wù)歸責原則與責任構(gòu)成要件（一）歸責原則歸責原則是指行為人的行為致他人損害發(fā)生之后，據(jù)以確定損失由何人承擔的原則。單單歸責原則本身并不能決定責任成立有無，它只是為責任的成立尋找根據(jù)和理由。歸責原則主要有過錯原則、過錯推定原則和無過錯原則。過錯原則指以當事人主觀存在過錯為根據(jù)的原則。過錯推定指在某些行為構(gòu)成中，法律推定行為人實施該行為是有過錯，當事人可以證明自己沒有過錯來免責。無過錯原則指不管當事人主觀上有無過失，只要當事人實施了某種行為，造成了損害就應當承擔責任。我國民法典總論采用了無過錯原則，而在民法典分論中卻規(guī)定了不少的過錯責任。民法典中規(guī)定了附隨義務(wù)，卻沒有規(guī)定違反附隨義務(wù)的法律后果。因此依類推，有學者認為應當采用民法典總論中的無過錯歸責原則。而合同分論中的諸多過錯責任，又讓人對此項推定產(chǎn)生懷疑。（二）責任構(gòu)成要件違反附隨義務(wù)的責任構(gòu)成要件是指違反附隨義務(wù)所要承擔責任所必2023-05-03460人看過 -
反洗錢調(diào)查《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱反洗錢法)日前公布。內(nèi)容涉及反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作和法律責任等七章三十七條，自2007年1月1日起施行。反洗錢法第十六條第四款規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。在他益信托法律關(guān)系下，信托機構(gòu)的客戶應該是委托人。如果信托機構(gòu)僅僅根據(jù)其與委托人的業(yè)務(wù)關(guān)系，對委托人(即反洗錢法所規(guī)定的客戶)建立身份識別制度，應該是不夠的。這樣可能就忽視了反洗錢法就他益信托，為信托機構(gòu)設(shè)定的特殊義務(wù)。信托機構(gòu)是反洗錢法的義務(wù)主體反洗錢法第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交2023-04-24178人看過
-
近日，央行行長周XX在對下半年工作部署時表示，要穩(wěn)步推進包括反洗錢在內(nèi)的多項金融管理工作。我們認為，金融機構(gòu)以及每一位合法公民都有履行反洗錢的義務(wù)。關(guān)于洗錢，我國刑法規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。對于洗錢犯罪的處罰，刑法同樣做了規(guī)定，沒收實施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。對于洗錢的危害，主要有三方面，其一，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了便利，使得犯罪分子違法所得表面合法化，損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益。其二，洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)。其三，洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣。2023-04-24348人看過 -
宗教信仰自由1、堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則。2、尊重公民的宗教信仰自由和民族風俗習慣，禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法。一、非法剝奪公民宗教信仰自由罪立案標準?非法剝奪公民宗教信仰自由罪立案標準：本罪是行為犯，只要實施了非法剝奪公民宗教信仰自由的行為，原則上就構(gòu)成犯罪。非法剝奪宗教信仰自由罪，是指國家機關(guān)工作人員非法剝奪公民的正當?shù)淖诮绦叛鲎杂?，情?jié)嚴重的行為。非法剝奪公民宗教信仰自由罪的主體是國家機關(guān)工作人員。二、為什么大學生不用服兵役？中華人民共和國實行義務(wù)兵與志愿兵相結(jié)合、民兵與預備役相結(jié)合的兵役制度。義務(wù)兵役制，又稱征兵制。這種制度是國家利用法律形式規(guī)定公民在一定的年齡內(nèi)必須服一定期限的兵役，帶有強制性規(guī)定：中華人民共和國公民，不分民族、種族、職業(yè)、家庭出身、宗教信仰和教育程度，都有義務(wù)依照本法的規(guī)定服兵役。三、如何構(gòu)成煽動民族歧視2023-02-19373人看過 -
現(xiàn)金本票反洗錢法將特定非金融機構(gòu)列入反洗錢義務(wù)主體范圍。在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。反洗錢法草案首次提請審議時曾規(guī)定，特定非金融機構(gòu)包括從事房地產(chǎn)銷售、貴金屬和珠寶交易機構(gòu)、拍賣企業(yè)、典當行以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。但最終通過的法律取消了對特定非金融機構(gòu)的列舉，僅在總則中保留了對特定非金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的原則性規(guī)定。同時，反洗錢法在附則中規(guī)定，應當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。大額和可疑交易報告制度確立反洗錢法明確了大額交易和可疑交易報告制度。非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反2023-04-24483人看過 -
法律綜合知識反洗錢三大核心義務(wù)是客戶身份識別；客戶身份資料和交易記錄保存；大額交易和可疑交易報告。根據(jù)法律規(guī)定，相關(guān)機構(gòu)應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務(wù)?！斗聪村X法》第三條金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務(wù)。2024-05-05296人看過
-
法律綜合知識一、如何處罰違反保密義務(wù)的員工員工違反保密協(xié)議的，處理的方式如下：1．員工違反保護協(xié)議的，員工要承擔民事責任，依據(jù)保密協(xié)議賠償違約金；2．違反保密協(xié)議侵犯單位商業(yè)秘密的，給用人單位造成損失的，要承擔賠償?shù)呢熑危?．違反保密協(xié)議，侵犯公司商業(yè)秘密，情節(jié)嚴重的，可能構(gòu)成侵犯商業(yè)秘密罪，要承擔刑事責任?！吨腥A人民共和國勞動合同法》第二十三條【保密義務(wù)和競業(yè)限制】用人單位與勞動者可以在勞動合同中約定保守用人單位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項。對負有保密義務(wù)的勞動者，用人單位可以在勞動合同或者保密協(xié)議中與勞動者約定競業(yè)限制條款，并約定在解除或者終止勞動合同后，在競業(yè)限制期限內(nèi)按月給予勞動者經(jīng)濟補償。勞動者違反競業(yè)限制約定的，應當按照約定向用人單位支付違約金。二、違反保密義務(wù)可以向法院起訴嗎違反保密協(xié)議是指簽署雙方一方未履行相應的協(xié)議義務(wù)，故意泄露或披露了協(xié)議所明確的受限制的信息。這可能會對對方2023-11-22305人看過 -
法律綜合知識一、違反保密協(xié)議可追究什么責任和義務(wù)1．民事責任，公司可以要求員工賠償因違約或侵權(quán)給公司造成的損失。2．行政責任，根據(jù)《反不正當競爭法》的規(guī)定，工商行政管理機關(guān)有權(quán)依法責令停止違法行為，并可以根據(jù)情節(jié)處以一萬元以上，二十萬元以下的罰款。同時工商管理機關(guān)還可以責令侵權(quán)人將載有商業(yè)秘密的圖紙、軟件及其他有關(guān)資料返還權(quán)利人或銷毀。3．刑事責任。對于違反保密協(xié)議造成嚴重后果的當事人，我國刑法規(guī)定了侵犯商業(yè)秘密罪。二、保密協(xié)議的約定需要注意哪些法律事項1．合理地約定技術(shù)秘密的范圍，不符合法律規(guī)定條件的技術(shù)不應列入保密合同技術(shù)秘密的范圍。2．要求支付保密費用，不論是在勞動合同期限內(nèi)的保密，還是勞動合同期限屆滿后競業(yè)禁止期限內(nèi)的保密，均應要求企業(yè)支付保密費用，以及支付方式。三、保密協(xié)議的保密期有多久保密協(xié)議的保密期由用人單位和勞動者協(xié)商確定，但協(xié)商約定后，最長不得超過2年。《中華人民共和國勞動合同法》第2023-09-10261人看過
#法律綜合知識
北京
律師推薦
展開
#法律綜合知識
詞條
法律綜合知識是指涵蓋法律領(lǐng)域各個方面的基礎(chǔ)知識和應用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟法、行政法等多個法律領(lǐng)域。... 更多>
#法律綜合知識
最新文章
-
2025-03-11 -
2025-02-10 -
2024-12-26 -
2024-08-27 -
2024-08-27
#法律綜合知識
相關(guān)咨詢
-
反洗錢保密或融資基本原則山東在線咨詢 2022-02-07（一）合法審慎原則，是指金融機構(gòu)應當依法并且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當競爭，妨礙反洗錢義務(wù)的履行。（二）保密原則，是指金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（三）與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則，是指金融機構(gòu)應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù) -
員工的保密義務(wù)主要有哪些，違反保密義務(wù)的法律責任江蘇在線咨詢 2023-02-22員工的保密義務(wù)包括，保守用人單位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項；不得以任何形式將公司的商業(yè)秘密泄露給公司以外的任何其他人。 違反保密義務(wù)的責任為，給用人單位造成損失的，應當承擔賠償責任。 -
違反保密義務(wù)和競業(yè)禁止義務(wù)違反保密義務(wù)和競業(yè)禁止義務(wù)該如何處理江蘇在線咨詢 2022-04-09違反勞動合同中約定的保密義務(wù)和競業(yè)禁止義務(wù)，是指勞動者違反勞動合同中關(guān)于保守用人單位商業(yè)秘密和競業(yè)禁止的約定，在保密期內(nèi)將自己在勞動過程中所掌握的商業(yè)秘密，披露給保密范圍以外的人，在保密范圍以外使用，或者允許保密范圍以外的人使用的行為。對于違反約定保密義務(wù)或者競業(yè)禁止義務(wù)的，應當責令停止;給用人單位造成經(jīng)濟損失的，按《反不正當競爭法》第20條的規(guī)定和相關(guān)法律予以賠償。損失難以計算的，賠償額為侵權(quán)人
-
違反合同附隨義務(wù)的歸責原則是什么甘肅在線咨詢 2023-08-29違反合同附隨義務(wù)的歸責原則是什么? 違反合同義務(wù)即違約，若當事人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定則要承擔相應的民事責任，在一般情形下，對于是否違約的判斷標準即違約責任的歸責原則采取的是嚴格責任，即對于違約方而方言，不論其主觀上有無過錯，只要不存在法定或者約定的免責事由，均應承擔違約責任。而附隨義務(wù)雖然是因為主合同的存在而產(chǎn)生的，但對于判斷當事人是否違反合同的附隨義務(wù)，并不能套用違約的歸責原 -
反洗錢三大核心義務(wù)包括西藏在線咨詢 2024-03-19反洗錢的三大核心義務(wù)包括：1、客戶身份識別制度，其流程包括四個方面：識別、登記、核對、留存；2、大額和可疑交易報告制度，實為大額交易報告和可疑交易報告制度的合稱；3、客戶身份資料及交易記錄保存制度，要求反洗錢義務(wù)主體盡可能完整、全面、準確、按最低要求時效來保存客戶的身份資料和交易記錄，一般而言至少為5年。
