久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

反洗錢的義務主體包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，包括依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。以及按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。

一、擅自設立金融機構應該怎么量刑

擅自設立金融機構量刑：

1、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；

2、情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

擅自設立金融機構罪，是指未經中國人民銀行批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。

二、構成背信運用受托財產罪的要件有哪些

1、客體要件

侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權益。本罪針對金融機構背離受托義務，擅自運用受托客戶財產的行為而設立。由于該行為使客戶的財產陷入極大風險之中，從而動搖社會公眾的投資信念，嚴重損害客戶的合法權益并危害金融管理秩序、妨害金融市場的健康發(fā)展，須以刑法制裁。

2、客觀要件

客觀方面表現為金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產的行為。

所謂違背受托義務，是指金融機構違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應盡的法定義務以及違反有關委托合同所約定的有關金融機構應該承擔的具體約定義務。

所謂擅自運用，是指非法動用受托客戶的資金，包括具有歸還意圖的非法使用和不打算歸還的非法占有。

所謂客戶資金或者其他委托、信托的財產，是指客戶按約定存放在各類金融機構或者委托金融機構經營的資金和資產，含存款、證券交易資金、期貨交易資金以及受托理財業(yè)務中的客戶資產、信托業(yè)務中的信托財產、證券投資基金等。

3、主體要件

犯罪主體是特殊主體，即金融機構，具體指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構。

其他金融機構，主要是指經國家有關主管部門批準的、有資格開展投資理財特定業(yè)務的信托投資公司、投資咨詢公司、投資管理公司等金融機構。該犯罪主體是單位。

4、主觀要件

主觀方面表現為故意，一般是為了獲取非法利潤。

隨著經濟的發(fā)展，人們的理財途徑越來越多，金融機構在接受客戶委托理財的過程中往往會積聚起大量的資產。這些資產一旦擅自使用，可能會給金融機構帶來豐厚收益，但卻使得資產管理活動處于巨大的風險之中，嚴重損害委托人利益，擾亂金融秩序。因此，《刑法》新增了“背信運用受托財產罪”這一罪名，以填補刑事立法的漏洞。

三、反洗錢行政主管部門屬于哪個部門

國家反洗錢行政主管部門指的是中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。