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證券投資基金的銷售與申購

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-12 15:04:44 124 人看過

1.申購程序

投資者在認購封閉式基金的基金份額時，須開設(shè)證券交易賬戶或基金賬戶，在指定的發(fā)行時間內(nèi)通過證券交易所的各個交易網(wǎng)點以公布的價格和符合規(guī)定的申購數(shù)量進行申購。如果有效申購總量超過封閉式基金發(fā)行總量，則以抽簽配號方式?jīng)Q定投資者實際認購量。改制基金的擴募由原基金持有人按照規(guī)定比例和價格在規(guī)定時間內(nèi)配售。投資者投資開放式基金時，應(yīng)先到基金管理公司或其指定的代銷機構(gòu)開設(shè)專用基金賬戶及相應(yīng)的資金賬戶;一名投資者只能在一個銷售網(wǎng)點開戶，且只能開設(shè)一個基金賬戶;投資由不同基金管理公司管理的不同的開放式基金時，應(yīng)該到不同的基金管理公司或其代理機構(gòu)分別辦理手續(xù)。

2.基金份額的銷售

我國封閉式基金都是采用自辦發(fā)行方式通過證券交易所交易系統(tǒng)進行基金券發(fā)行的，但開放式基金由于其交易(認購、申購、贖回)是在投資者與基金管理人或其代理人之間進行的，故開放式基金券除了由基金管理人自辦發(fā)行外，一般還選擇一些機構(gòu)(如銀行、證券公司等)代理銷售。

按照規(guī)定，證券投資基金的發(fā)行只有在符合以下條件時才能成立：

(1)封閉式基金的募集期限為自該基金批準(zhǔn)之日起計算的3個月，只有在募集期限內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%時，該基金方可成立。

(2)開放式基金的募集期限也是3個月，在募集期限內(nèi)凈銷售額超過2億元時，基金方可成立。

如果基金的募集未達到上述要求，基金的發(fā)行即告失敗，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)募集費用，并將已募集資金加計銀行活期存款利息于30日內(nèi)退還給基金認購人。

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顧名思義，這是以投資證券及其他金融衍生工具為主的基金，量子基金、老虎基金、美洲豹基金等對沖基金即為典型代表。這類基金基本上由管理人自行設(shè)計投資策略，發(fā)起設(shè)立為開放式私募基金，可以根據(jù)投資人的要求結(jié)合市場的發(fā)展態(tài)勢適時調(diào)整投資組合和轉(zhuǎn)換投資理念，投資者可按基金凈值贖回。它的優(yōu)點是可以根據(jù)投資人的要求量體裁衣，資金較為集中，投資管理過程簡單，能夠大量采用財務(wù)杠桿和各種形式進行投資，收益率比較高等。證券投資基金優(yōu)惠政策根據(jù)《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》（財稅［2008］1號）第二條規(guī)定，鼓勵證券投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策如下：1、對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。2、對投資者從證券投資基金分配中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。3、對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的

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一、申請材料的紙張、封面、頁碼和份數(shù)（一）紙張應(yīng)采用幅面為209×295毫米規(guī)格的紙張（相當(dāng)于A4紙規(guī)格）。（二）封面1、標(biāo)有XX證券投資基金募集申請材料字樣；2、擬募集的證券投資基金（以下簡稱基金）名稱、申請人名稱；3、正式報送申請材料的日期；4、公司主要承辦人姓名、聯(lián)系方式。（三）申請材料的頁碼應(yīng)置于每頁下端居中，按內(nèi)容分章節(jié)安排頁碼順序，例如：1－4、或者1－4－1，章節(jié)之間應(yīng)當(dāng)有分隔頁。（四）份數(shù)：申請材料一式3份，其中至少1份為原件。審核期間內(nèi)容有修改的，除最初正式申請的原件留存中國證監(jiān)會外，審核通過后，公司應(yīng)當(dāng)提交書面和電子版（光盤）申請材料（定稿）各一份。二、申請材料目錄與內(nèi)容（一）承諾函公司承諾向中國證監(jiān)會報送的所有申請材料真實、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)；申請材料原件和復(fù)印件內(nèi)容一致，文字簡潔、內(nèi)容清楚。（二）申請報告主要內(nèi)容包括：擬募集基金的基本情況；擬募集基金符合有關(guān)規(guī)定條件的

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