集資詐騙罪:是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律法規(guī),利用詐騙手段非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),數(shù)額較大的行為。非法集資是指單位或者個人未經(jīng)有關(guān)部門依照法定程序批準(zhǔn),通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證向公眾籌集資金的方式;并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式向投資者償還本息或給予回報。
一、融資是否屬非法集資?
融資不是非法集資。融資是是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。融資的特點(diǎn)如下:
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資,有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資;
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì);
5、和非法集資一樣,集資方式變換多樣,多種犯罪行為相互交織。
二、在我國非法集資會牽連配偶嗎
具體首先已經(jīng)定性為非法集資,就不受法律保護(hù)。集資前期、集資期間、集資后如果都是一方的行為,而另一方始終不知情、沒有參與、沒有揮霍集資款的。一切責(zé)任由集資人承擔(dān)。否則,要夫妻雙方共同承擔(dān)。
非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。
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