金融網(wǎng)絡(luò)借貸騙局特點，存在的風(fēng)險有哪些？
來源：法律編輯整理
時間： 2023-04-30 14:43:59
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一、金融網(wǎng)絡(luò)借貸騙局特點？
金融網(wǎng)絡(luò)借貸騙局特點有：
1.開設(shè)網(wǎng)站，打著專業(yè)公司的旗號，這類網(wǎng)站往往打著貸款公司、投資咨詢公司的名義，有時網(wǎng)站上還會出現(xiàn)全國各地均有代辦處的字樣，目的就是為了包裝自身進(jìn)一步騙取中小企業(yè)主的信任。
2.無抵押、無擔(dān)保、當(dāng)天放貸，這些標(biāo)語極其精準(zhǔn)地切中了廣大急需資金的企業(yè)主及個人的要害
3.假扮正規(guī)機(jī)構(gòu)，和正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)網(wǎng)站相似，其域名和正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)網(wǎng)站只差一兩個字。
4.網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬騙局，行騙者會聲稱款項需要中間賬戶中轉(zhuǎn)，然后讓中小企業(yè)主在一個偽造的銀行網(wǎng)站或者動過手腳的網(wǎng)站上輸入銀行賬號及密碼，以騙取中小企業(yè)主賬號內(nèi)的資金。
二、金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險有哪些？
金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險有：
1.網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。
2.網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以貸款公司、融資公司等名義對外發(fā)放貸款。
3.如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。
三、網(wǎng)絡(luò)借貸的危害具體有哪些
網(wǎng)絡(luò)借貸具體有以下危害：網(wǎng)貸固有資本較小，無法承擔(dān)大額的擔(dān)保，一旦出現(xiàn)大額貸款問題，很難得到解決。由于網(wǎng)貸是一種新型的融資手段，央行和銀監(jiān)會尚無明確的法律法規(guī)指導(dǎo)網(wǎng)貸。一方以欺詐、脅迫等手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下所形成的借貸關(guān)系，應(yīng)認(rèn)定為無效。
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一、網(wǎng)絡(luò)借貸有何法律風(fēng)險（一）投資人的法律風(fēng)險。1、資金的來源缺少監(jiān)管。2、違約責(zé)任追究困難。即借款人無法按時還本付息的風(fēng)險。在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸過程中，平臺僅僅是在借款人和投資人之間扮演了中介的角色，為借貸雙方提供融資信息配對服務(wù)，協(xié)助雙方順利完成3、沉淀資金安全性低，有可能中途被網(wǎng)站等其它人員挪用。（二）借款人的法律風(fēng)險1、借款人容易涉嫌非法吸收公眾存款罪以及擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。我國《刑法》第一百七十六條第一款規(guī)定了非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第二十八條也明確規(guī)定了量化起訴標(biāo)準(zhǔn)，即個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款2024-01-30323人看過 -
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債權(quán)人民間借貸有下列風(fēng)險：1．債務(wù)人信用的風(fēng)險。2．借款用途的風(fēng)險。如果出借人明知借款人是為了從事非法活動而借款的，其借貸關(guān)系不予保護(hù)。3．損失利息的風(fēng)險。利息風(fēng)險包括沒有約定利息、約定的利息超過有關(guān)規(guī)定、約定的利息不符合法律規(guī)定等風(fēng)險。民間借貸應(yīng)避免的風(fēng)險有哪些民間借貸應(yīng)避免的風(fēng)險如下：1、債權(quán)人應(yīng)當(dāng)審查債務(wù)人的身份證件，并要求債務(wù)人當(dāng)面書寫借條。如果債務(wù)人將事先寫好的借條交給債權(quán)人的話，就不排除該借條中債務(wù)人的簽名系由他人代簽的可能；2、如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負(fù)責(zé)人的話，債權(quán)人一定要明確債務(wù)人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業(yè)。在法律上，法定代表人或負(fù)責(zé)人是可以代表公司或企業(yè)從事包括付款在內(nèi)的民事行為的。如果債權(quán)人不對債務(wù)人的身份加以明確的話，就有可能出現(xiàn)借款人身份混同的情形。《民法典》第六百六十九條，訂立借款合同，借款人應(yīng)當(dāng)按照貸款人的要求提供與借款有關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財2023-07-23244人看過 -
小額貸款一：無需任何抵押不少網(wǎng)上的廣告都宣傳說“不要擔(dān)保、無需抵押...”，他們利用這些虛假廣告來吸引那些急需籌錢貸款的人，將他們引入騙局。網(wǎng)上無抵押貸款多為騙局，此類騙局性貸款幾乎不設(shè)立任何貸款條件，無抵押無擔(dān)保，且利息極為“合理”。既非高利貸，又不設(shè)立門檻，真的有如此好事?借款人應(yīng)細(xì)細(xì)思量。二：快速放款近日，陳先生嘗試小額貸款時被騙走11400元。2月25日，他搜索到一個“快速辦理貸款”的網(wǎng)站，于是用QQ跟對方聯(lián)系上了。對方解釋稱，陳先生需貸款5萬元，每月利息400元，要先交一個月利息，并發(fā)來一個銀行賬號和一個電話號碼。陳先生馬上撥打該電話號碼詢問相關(guān)流程。該電話那邊的“經(jīng)理”就以押金、還款能力保證金等理由要陳先生陸續(xù)匯去11400元。三：低息3萬至10萬元的小額貸款，利率僅為1%……這不是銀行的優(yōu)惠政策，而是詐騙陷阱。在受騙者李-田多次找銀行貸款未果時，收到一條短信，內(nèi)容為“×集團(tuán)在本市為資2023-05-03221人看過 -
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法律綜合知識一、貸款全程不見面如果借貸人在辦理貸款過程中，對方都只是通過一個電話號碼、微信、傳真等方式來和你聯(lián)系，貸款整個過程都沒有露面，那借貸人就要注意了，對方一定是騙子機(jī)構(gòu)。二、收費便宜、門檻特別低一般來說，金融機(jī)構(gòu)的收益和風(fēng)險都是相對等的，如果貸款要求較低的話，那么其費用往往較高，如民間小貸公司，由于小貸公司門檻較低，為此，為了控制貸款風(fēng)險，通常在費用方面都會比銀行較高，借貸人在辦理貸款時，千萬不要被表面的利益所迷惑，天上不會掉餡餅，一定要三思而后行。三、貸前收費不可信正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)是不會要求借貸人在貸款前支付任何費用的，如果對方還未發(fā)放貸款，就向你以各種名目收取費用的話，那該機(jī)構(gòu)一定是騙子，借貸人最好繞道而行。2023-06-03385人看過 -
一、金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險有哪些？1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為“非法集資”、“非法吸引公眾存款”，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。二、金融網(wǎng)絡(luò)借貸騙局特點？1、公司名頭比較大，所謂的“誠信集團(tuán)”“ｘｘ貸款集團(tuán)”“ｘｘ貸款集團(tuán)公司”等，這類公司根本不可能存在，工商部門也不可能允許此類公司名稱注冊。2、有的會假冒銀行或知名公司的名義，但是均沒有辦公地址，也無法提供真實的公司營業(yè)執(zhí)照和個人身份證。3、廣告信息中一般只提2023-06-22192人看過
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債務(wù)人欠貨款，如果債務(wù)人與債權(quán)人之間沒有訂立欠條的話，債權(quán)人就需要收集其他證據(jù)，來證明債權(quán)債務(wù)合同確實存在。根據(jù)最高人民法院審理民間借貸案件的司法解釋規(guī)定，能夠證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系確實存在的證據(jù)，不只限于借條，還包括了雙方的收據(jù)、書證、電子證據(jù)... 更多>
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網(wǎng)絡(luò)借貸的金融風(fēng)險多大云南在線咨詢 2022-06-27一位活躍在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的投資者說，那么網(wǎng)絡(luò)借貸與金融安全是有關(guān)系的嗎，目前除了壞賬是最大的風(fēng)險外，自己的理財收益在大多數(shù)平臺上也得不到保障。多數(shù)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺在借款滿標(biāo)后，都要重新經(jīng)過平臺審核，平臺為了規(guī)避風(fēng)險，往往很難通過審核，造成大量流標(biāo)現(xiàn)象。換言之，就是平臺大量滯留投資理財者的資金，資金不產(chǎn)生收益的時間被無限延長，收益率完全不可控。這樣的平臺對投資用戶，是一種不負(fù)責(zé)任的行為。再者，款項出借時， -
什么是金融網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險山東在線咨詢 2023-09-15金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險有： 1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以貸款公司、融資公司等名義對外發(fā)放貸款。 而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為非法集資、非法吸引公眾存款，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。 3、貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò) -
網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險特點及防范策略網(wǎng)絡(luò)借貸注意事項湖南在線咨詢 2024-12-17網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險包括投資人的法律風(fēng)險、借款人的法律風(fēng)險以及面臨利率自由化的風(fēng)險。在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)借貸時,需要注意以下幾點: 1. 借貸手續(xù)必須齊全; 2. 借貸用途必須合法; 3. 借貸利率要適度; 4. 借款催收要及時; 5. 借貸保證要具備; 6. 法律責(zé)任要明確。 根據(jù)《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二條,出借人向人民法院起訴時,應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明 -
網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險有哪些網(wǎng)絡(luò)借貸應(yīng)注意什么？臺灣在線咨詢 2023-10-251、投資人的法律風(fēng)險。 2、借款人的法律風(fēng)險。 3、面臨利率自由化的風(fēng)險。 1、借貸手續(xù)要齊全 2、借貸用途要合法 3、借貸利率要適當(dāng) 4、借款催收要及時 5、借貸保證要具備 6、法律責(zé)任要明確。 -
哪些P2P網(wǎng)貸存在風(fēng)險廣西在線咨詢 2025-02-02逾期所帶來的危害不容忽視。如果申請的網(wǎng)貸過多,每個網(wǎng)貸的還款日可能會變得難以記住,給借款人帶來不便。如果借款人不小心忘記還款時間,可能會產(chǎn)生高額的罰息和違約金,同時也會影響借款人的征信記錄?，F(xiàn)在,幾乎所有查詢到的信息都可以通過大數(shù)據(jù)來查詢,借款人在網(wǎng)上借款很容易被查詢到。因此,正規(guī)的貸款平臺會查詢借款人在其他平臺借款的大數(shù)據(jù),以便更好地管理借款人的網(wǎng)貸申請。 如果網(wǎng)貸平臺上存在征信記錄,那么不管
