誰負責(zé)處理非法集資
來源：法律編輯整理
時間： 2023-05-07 16:15:19
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1、如何處理非法集資的主管單位。情節(jié)較輕、社會影響較小，非法集資單位和個人有償還能力和意愿的，由省人民政府責(zé)令其立即停止非法集資活動，指導(dǎo)督促其限期完成募集資金的清算和退還工作。除上述案件外，非法集資案件的一般處理程序為：1、資產(chǎn)負債審計和資產(chǎn)評估6、資產(chǎn)催收，實物資產(chǎn)的保全與變現(xiàn)
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如何返還非法集資資金?？绲貐^(qū)案件，由省級人民政府負責(zé)確定統(tǒng)一的返還比例。因非法集資活動遭受損失的，由集資參與人自行承擔。第五十條募集資金償還工作可以按照下列程序進行：一、協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂募集資金委托償還協(xié)議，明確募集資金償還的操作流程，非法集資有哪些特點；有審批權(quán)限的部門越權(quán)審批集資，即集資人不具備集資主體資格。除貨幣外，還本付息還有實物形式和其他形式。3.這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)人。4.以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，往往與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，并最大限度地達到詐騙套取資金的最終目的
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債權(quán)憑證1、非法集資是指單位或者個人通過發(fā)行股票、債券、彩票等向社會募集資金的行為，未按法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，向投資者承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、房地產(chǎn)等方式償還本息或給予回報的投資基金證券或其他債權(quán)憑證。除依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，非法集資的，依法追究刑事責(zé)任；非法集資的，除法定代表人承擔刑事責(zé)任外，同時對公司的主要負責(zé)人和直接責(zé)任人員依法追究刑事責(zé)任。但具體量刑應(yīng)根據(jù)每個人在非法集資中的作用和地位來確定；二、非法集資有哪些特點1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準集資，包括未經(jīng)批準權(quán)限的集資；有審批權(quán)限的部門越權(quán)審批集資，即集資人不具備集資主體資格。除貨幣外，還本付息還有實物形式和其他形式。3.這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)人。4.以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目2023-05-07169人看過 -
債權(quán)債務(wù)清理一、參與非法集資受到的損失該由誰來負責(zé)？1、因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與人自行承擔損失，而不能要求有關(guān)政府部門代償。2、召集其他人員參加，涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)追究其刑事責(zé)任。二、非法集資的常見手段？1、承諾高額回報不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多2023-03-26207人看過 -
刑事責(zé)任年齡集資詐騙罪的構(gòu)成要件包括：使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大；達到刑事責(zé)任年齡且具有刑事責(zé)任能力；具有非法占有為目的；在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。非法集資坐牢后需償還集資款項。非法集資行為被視為犯罪，而歸還集資款項屬于民事責(zé)任。非法集資的犯罪分子坐牢后，并不能免除民事賠償?shù)呢?zé)任，而受害人可以向法院提起民事訴訟，請求法院判決犯罪分子還錢。集資詐騙罪的構(gòu)成要件有哪些1、客體要件。集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時，一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不2023-09-11174人看過 -
申請仲裁非法集資的擔保人如果明知是非法集資而提供擔保的，要承擔責(zé)任；如果不知情的，則不需要承擔責(zé)任。擔保人一般需承擔的是一般保證責(zé)任或者連帶責(zé)任保證，具體按照當事人的約定來承擔。一、擔保人擔保期限已超2年還能否起訴?擔保人擔保期限已超2年，如果擔保權(quán)人沒有在擔保期限內(nèi)請求擔保人承擔擔保責(zé)任，不能再向法院起訴，因為擔保人沒有不需要承擔保證責(zé)任，不符合起訴條件。如果擔保權(quán)人在擔保期限內(nèi)請求擔保人承擔責(zé)任的，可以起訴。根據(jù)2021年實施的《民法典》第六百九十三條規(guī)定，一般保證的債權(quán)人未在保證期間對債務(wù)人提起訴訟或者申請仲裁的，保證人不再承擔保證責(zé)任。連帶責(zé)任保證的債權(quán)人未在保證期間請求保證人承擔保證責(zé)任的，保證人不再承擔保證責(zé)任。二、本人不知情的情況下被銀行作為擔保人1、先要明確擔保人是何種類型擔保。如果是保證人則分一般保證和連帶責(zé)任保證。如果是提供抵押物擔保，則只以抵押物價值為限承擔責(zé)任。2、債務(wù)人破2023-03-12137人看過
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有期徒刑根據(jù)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條的規(guī)定，“向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金”。公司員工在發(fā)展客戶成功后賺取的業(yè)務(wù)提成，屬于規(guī)定的應(yīng)依法追繳的情形，應(yīng)予以退還。第二，關(guān)于是否要承擔刑事責(zé)任應(yīng)視具體情況來確定。（一）通常情況下，公司員工是不需要承擔刑事責(zé)任的。因為公司涉嫌非法吸收公眾存款罪屬于單位犯罪。根據(jù)《刑法》第三十一條的規(guī)定，“單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！比绻締T工不是直接主管人員或直接負責(zé)人員的，對吸收公眾存款也未提供過幫助的，是不需要承擔刑事責(zé)任的。（二）如果公司員工幫助公司直接2023-03-04180人看過 -
法律綜合知識一、哪個部門負責(zé)非法集資案件非法集資由各縣級及以上公安局經(jīng)濟偵查大隊管理。公安局經(jīng)濟偵查大隊主要從事經(jīng)濟犯罪偵查，為獲得證明有無犯罪事實、犯罪情節(jié)輕重的有關(guān)證據(jù)以及捕獲犯罪嫌疑人所依法采取的專門的調(diào)查措施和強制措施的總稱。通過對司法實踐中許多非法集資犯罪案例的分析與研究，可以發(fā)現(xiàn)，以數(shù)人形式集合形成的共同犯罪是一種常態(tài)，雖然可能涉及的非法集資者人數(shù)眾多，在形式上又借助于公司或者傳銷模式，使得在共犯認定中可能會面臨一定的挑戰(zhàn)，但總體上來講，其中主、從犯的認定與處罰還是相對比較清晰。二、怎么才算非法集資1．未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格2．承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。3．向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定2023-06-12132人看過 -
法律綜合知識非法集資6000萬，如果是以吸收公眾存款的方式來非法集資，涉嫌非法吸收公眾存款罪，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以上十年以下有期徒刑。如果主觀上具有非法占有的目的，涉嫌集資詐騙罪，對負責(zé)人處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。2024-05-07344人看過 -
經(jīng)濟犯罪一、非法集資責(zé)任人有什么非法集資責(zé)任人有哪些為一大類經(jīng)濟犯罪，您所說的情況如構(gòu)成犯罪則涉嫌非法吸收公共存款罪以及集資詐騙罪。就這兩個罪名而言，可以是自然人犯罪，也可以為單位犯罪。您所說的情況有可能構(gòu)成單位犯罪，處罰時對單位處以罰金，二隊主要負責(zé)人也處以相應(yīng)刑罰。這里主要負責(zé)人主要指公司的法定代表人以及財務(wù)主管負責(zé)人。二、犯罪手段具體手段(1)承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。(2)編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，2023-03-22414人看過
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債權(quán)人生活中各種騙局屢見不鮮，其中經(jīng)濟騙局最為常見，在這些騙局中，非法集資是越來越突出的，案件也是頻頻發(fā)生，涉及金額只增不減，引起了社會及政府的廣泛關(guān)注。如果非法集資人發(fā)生意外，如非法集資負債人死亡的情況，那么拿出去的錢找誰還呢?在這里向大家介紹一下。1.參與非法集資損失自擔根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構(gòu)以及其它任何單位。債權(quán)債務(wù)清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳。因清理清退發(fā)生糾紛的，由當事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的，通過司法程序解決。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，其利益不受法律保護，所受損失不得要求政府、有關(guān)部門和司法機關(guān)承擔。所以這時2023-03-16136人看過 -
如何處置非法集資責(zé)任人（一）完善預(yù)警機制，建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。充分發(fā)揮我市社區(qū)網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，將非法集資的防范和處置納入基層網(wǎng)格化管理范圍，建立獎勵舉報制度，動員社會各界廣泛參與群防群治。組織力量深入社區(qū)、村莊開展預(yù)防預(yù)警工作，加強非法集資監(jiān)測預(yù)警、基層電網(wǎng)人員宣傳教育等技能培訓(xùn)，始終關(guān)注轄區(qū)內(nèi)經(jīng)常參與非法集資的人員流動情況，及時發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及早介入處理，努力化解基層（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)、，街道和公園）創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測和預(yù)警。市打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要積極整合各部門信息資源，促進工商市場主體宣傳信息等相關(guān)信息的交流與共享，中國人民銀行征信信息、公安機關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案信息、判決執(zhí)行信息，加強風(fēng)險研究和判決，及時預(yù)警（責(zé)任單位：打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，合作單位：法院2023-05-07306人看過 -
法律綜合知識一、非法集資損失自負非法集資損失自負，一般是指由參與者自行承擔。1．非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。2．非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。3．參與非法集資的損失由個人承擔。4．從整體來看，雖然再次明確了“集資參與人損失自負”的觀點，但也應(yīng)當看到這種損失自負是最終結(jié)論。在此之前非法集資參與人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退集資資金。對投資人來說，當集資人窮盡一切手段后，仍不足以完全清償，由集資參與人自行承擔損失。二、非法集資如何追回關(guān)鍵是要看非法集資者那里還有多少錢。對非法集資的處置流程一般是這樣的：案發(fā)地人民政府組織有關(guān)成員單位成立專案組（或工作組）。按照案件的實際情況組織對非法集資活動的取締和公告的發(fā)布工作。對集資群眾身份、集資數(shù)額等進行2023-03-01153人看過 -
法律綜合知識一、非法集資工作由哪個部門負責(zé)非法集資工作由案發(fā)地省級人民政府負責(zé)本轄區(qū)負責(zé)。處理非法集資工作由案發(fā)地省級人民政府負責(zé)本轄區(qū)負責(zé)非法集資案件的處置和維護社會穩(wěn)定工作。對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。二、法院怎樣分配非法集資人的財產(chǎn)1．受害人財產(chǎn)形態(tài)沒有改變、物主關(guān)系明確的，一律歸還受害人；無法查明受害人的，由法院拍賣，款項歸“受害人財產(chǎn)基金”，這項基金作為受害人的共同基金，專用于因犯罪過程中造成財產(chǎn)損失而犯罪分子個人財產(chǎn)無法抵補的受害人救濟。2．受害人財產(chǎn)形態(tài)發(fā)生改變，增值歸受害人，因貶值而造成的損失，由犯罪人個人財產(chǎn)抵補。3．受害多人而財產(chǎn)無法分割的、罪犯有力并承諾補償損失的，由罪犯委托人或中介機構(gòu)在法院監(jiān)督下處置相關(guān)被封存財產(chǎn)，按比例分期歸還受害人。2023-04-15457人看過
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經(jīng)濟犯罪公司集資詐騙罪責(zé)任由其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員承擔。單位成立集資詐騙罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。一、中國對走私核材料罪既遂的處罰標準?《刑法》規(guī)定，自然人犯走私核材料罪既遂，處七年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯此罪的的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。二、走私核材料罪是什么走私核材料的，處七年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯本條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主2023-06-24279人看過
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