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參與非法集資受到的損失該由誰(shuí)負(fù)責(zé)?
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-03-26 14:52:19 207 人看過(guò)

一、參與非法集資受到的損失該由誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)?

1、因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護(hù),經(jīng)人民法院執(zhí)行,集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失,而不能要求有關(guān)政府部門(mén)代償。

2、召集其他人員參加,涉嫌集資詐騙罪非法吸收公眾存款罪,依法應(yīng)追究其刑事責(zé)任。

二、非法集資的常見(jiàn)手段?

1、承諾高額回報(bào)

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào),經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容,以訂立合同為幌子,編造虛假項(xiàng)目,承諾高額固定收益,騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義,故意混淆投資理財(cái)概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾,承諾穩(wěn)定高額回報(bào),欺騙社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢(shì),騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績(jī),不惜利用親情、人緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

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  • 非法集資損失由誰(shuí)承擔(dān),都有那些規(guī)定
    一、非法集資參與人遭受的損失該怎么辦關(guān)于參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān),根據(jù)我國(guó)法律法規(guī),因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行,集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,參與者利益不受法律保護(hù)。二、比較常見(jiàn)的非法集資的形式都有哪些(一)投資理財(cái)領(lǐng)域。近兩年來(lái),各地出現(xiàn)大量以投資理財(cái)咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)的公司,如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等,常常打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào),承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益,公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資
    2023-03-30
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  • 2024集資詐騙由誰(shuí)賠償受害人損失
    集資詐騙由什么人進(jìn)行賠償受害人損失集資詐騙罪受害人的損失由集資詐騙罪的犯罪分子進(jìn)行賠償,公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)集資詐騙違法所得進(jìn)行追繳。《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條【犯罪物品的處理】犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金,一律上繳國(guó)庫(kù),不得挪用和自行處理。第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)?!吨腥A人民共和國(guó)刑法》(2020修正):第一編 總則 第四章 刑罰的具體運(yùn)用 第一節(jié) 量刑 
    2023-11-29
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  • 非法轉(zhuǎn)包引起的拖欠工資該由誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)?
    非法轉(zhuǎn)包工程引起的工資被拖欠的,由施工總承包單位先行清償,再依法進(jìn)行追償。一、轉(zhuǎn)包,是指承包單位承包工程后,不履行合同約定的責(zé)任和義務(wù),將其承包的全部工程或者將其承包的全部工程肢解后以分包的名義分別轉(zhuǎn)給其他單位或個(gè)人施工的行為。二、提倡對(duì)建筑工程實(shí)行總承包,禁止將建筑工程肢解發(fā)包。建筑工程的發(fā)包單位可以將建筑工程的勘察、設(shè)計(jì)、施工、設(shè)備采購(gòu)一并發(fā)包給一個(gè)工程總承包單位,也可以將建筑工程勘察、設(shè)計(jì)、施工、設(shè)備采購(gòu)的一項(xiàng)或者多項(xiàng)發(fā)包給一個(gè)工程總承包單位;但是,不得將應(yīng)當(dāng)由一個(gè)承包單位完成的建筑工程肢解成若干部分發(fā)包給幾個(gè)承包單位?!吨腥A人民共和國(guó)民法典》第八百零七條發(fā)包人未按照約定支付價(jià)款的,承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的,除根據(jù)建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣外,承包人可以與發(fā)包人協(xié)議將該工程折價(jià),也可以請(qǐng)求人民法院將該工程依法拍賣。建設(shè)工程的價(jià)款就該工程折價(jià)或者拍
    2024-04-30
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  • 建筑物掉落致人損害應(yīng)該由誰(shuí)負(fù)責(zé)損失
    建筑物掉落致人損害由建設(shè)單位與施工單位承擔(dān)責(zé)任,并且二者承擔(dān)的是連帶責(zé)任。若是建設(shè)單位與施工單位能夠證明不存在質(zhì)量缺陷的,則不需要承擔(dān)責(zé)任。一、施工單位直接分包的安全責(zé)任總承包施工單位需要對(duì)建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)全面管理,承擔(dān)安全生產(chǎn)總責(zé)任。專業(yè)承包單位則必須管理好自己的全部工作范圍和工作內(nèi)容由建設(shè)單位分包的工程不是真正的分包,而是專業(yè)承包。原則上。專業(yè)承包單位與施工總包單位在承包合同上是各自獨(dú)立的平行關(guān)系,互不從屬。但是,建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)通常是由施工總承包單位統(tǒng)一管理的,專業(yè)承包單位進(jìn)入建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)工作之前,應(yīng)當(dāng)與總承包施工單位簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任合同或者協(xié)議,明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。二、總包是甲方還是乙方甲方,即建設(shè)單位,總包,及施工單位,工程的承建單位,分包是總包(甲方)把一些符合分包條件的單項(xiàng)工程發(fā)包給具有資質(zhì)的施工單位進(jìn)行。從管理層面講:甲方管理總包,總包管理分包。甲方一般是出資方或投資
    2023-03-26
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#債權(quán)債務(wù)知識(shí)
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    債權(quán)債務(wù)清理是指通過(guò)對(duì)債權(quán)和債務(wù)進(jìn)行整理和核對(duì),以了解各方的權(quán)益和責(zé)任,并確保其得到合法權(quán)益的保護(hù)。 債權(quán)債務(wù)清理意義是盤(pán)整存量資產(chǎn),激活僵化財(cái)源;回收貨幣資金為主、物資抵頂為輔;訴訟保全,依法清欠,確保債權(quán)安全;綜合清欠。將債權(quán)清理與優(yōu)惠... 更多>

    • 因參與非法集資活動(dòng)受到的損失由誰(shuí)承擔(dān), 參與者不能清退集資款的情
      江西在線咨詢 2022-01-23
      根據(jù)我國(guó)法律法規(guī),因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳國(guó)庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行,集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,參與者利益將不受法律保護(hù)
    • 在我國(guó)的法律規(guī)定中因參與非法集資活動(dòng)受到的損失由誰(shuí)承擔(dān)
      河南在線咨詢 2023-08-18
      因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。 債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行,集資者仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。 在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著非法集資不受法律保護(hù),參與非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和損失將由自已承擔(dān)
    • 貸款單位參與非法集資誰(shuí)負(fù)責(zé)?
      江西在線咨詢 2021-09-29
      處罰單位主管人員以及直接責(zé)任人員,即有這些人承擔(dān)非法集資法律責(zé)任,業(yè)務(wù)員需要看是否起到了直接責(zé)任。非法集資罪量刑標(biāo)準(zhǔn):1、自然人犯本罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。2、單位犯本罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役。
    • 非法集資參與人本金受到損失的怎樣處理呢?
      湖北在線咨詢 2023-03-26
      非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn),包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 非法集資需同時(shí)具備“四個(gè)條件”: (一)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或
    • 非法集資損失是誰(shuí)的責(zé)任
      江西在線咨詢 2022-06-07
      非法集資損失由參與者承擔(dān),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第十八條規(guī)定,因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān)。第十九條規(guī)定,非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。第二十條規(guī)定,債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就