銀監(jiān)會將專項查處內(nèi)外勾結詐騙客戶存款案件
來源：法律編輯整理
時間： 2023-04-24 08:21:32
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針對近段時間以來，各地曝出多起銀行存款失蹤案件，銀監(jiān)會主席尚某某日前在2015年度銀監(jiān)會系統(tǒng)法治工作會議上提出，將專項查處內(nèi)外勾結詐騙客戶存款的案件，嚴格按照相關規(guī)定處罰當事人和相關責任人，切實抓一批反面典型。銀監(jiān)會微信公眾號金融街15號日前發(fā)布揭秘文章稱，所謂存款失蹤原來是被騙。
不同于以往的銀行卡被盜刷，近期多起巨額存款被盜事件，其存款模式和作案手法具有高度的相似性，均系有關人員以高額好處費或高額貼息為誘餌，誘使客戶將資金存到其指定銀行，并與銀行內(nèi)鬼勾結，采取偽造金融票證、私刻存款單位銀行預留印鑒等手段竊取挪用資金。
招數(shù)之一社會人員詐騙
比如瀘州XX公司丟失1.5億元銀行存款一案。有數(shù)名詐騙分子合謀偽造銀行印章，冒充銀行工作人員到公司上門開戶，獲取公司有關開戶所需資料和印模，然后私刻假印章，偽造開戶資料，到銀行辦理開戶手續(xù)，并使用假印鑒將存款全部轉出銀行。再如，某保險公司配送員上門服務，利用特殊POS機上的銀行卡復制器盜取客戶信息，然后制成偽卡盜刷客戶資金。還有人在街頭賣超低價大米，誘使路人在其特制POS機上刷卡
在這類案例中，主要是客戶未能辨別真?zhèn)?，泄露關鍵信息，導致資金被騙。當然，銀行也有責任和義務完善相關制度和流程，銀行工作人員有必要嚴格核對，減少犯罪分子的可乘之機。
招數(shù)之二銀行內(nèi)外勾結
常見的騙人誘餌是存款利息高。比如杭州的42位儲戶，中介騙子承諾給他們年利率13%，然后被領到銀行對面的一個房間里簽訂承諾書。
發(fā)生內(nèi)外勾結的詐騙案，有關銀行必須對儲戶的資金損失承擔相應的責任。而銀行為了自己的信譽一般會對存款本金和正常利息先行墊付；司法部門也會根據(jù)各方所負的責任作出最終裁決。但無論如何，存款的高息是不受保護的，而且損失部分本金也是有可能的。
招數(shù)之三銀行員工騙取客戶存款
曾出現(xiàn)過銀行員工誘騙儲戶多次輸入密碼，在儲戶不知情的情況下，暗中將存款轉出。發(fā)生這種詐騙，用戶不用擔心，銀行會全部負責。
儲戶呼吁銀行加強防范
有關部門提醒大眾，無論何時何地，都要保護好自己的賬戶信息。銀行卡賬號、密碼、信用卡背面的驗證碼等，都不能輕易透露給別人，在POS機、ATM機上刷卡時要多加小心。
有銀行人士在接受本報采訪時還表示，由于銀行的信譽度高，很多顧客都很相信銀行的經(jīng)理，甚至有顧客將存折交給自己熟悉的經(jīng)理或者將密碼告知。但是，防人之心不可無，銀行雖然正規(guī)，但是不可避免個別員工有偷盜之心。
該人士還特別提醒，盡量自己親自辦理存款業(yè)務，不要讓包括銀行內(nèi)部人士的其他人代辦業(yè)務。
要認真閱讀合同協(xié)議，千萬不能閉著眼睛就簽名。
有多位儲戶則呼吁，銀行以及監(jiān)管部門理應加強防范，以免存款被盜事件再次發(fā)生。
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