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一、保險行業(yè)

1.保險詐騙犯罪。保險詐騙案件的形式多樣，其中尤其以故意制造車險事故或惡意擴大事故損失的車險詐騙案件最多，而且近年來還出現(xiàn)了個別職業(yè)化的車險詐騙犯罪案件。

2.假保單問題。假保單案件在我市雖然尚屬個案，但社會危害很大。

3.保險營銷員欺詐誤導問題。目前投訴的重點主要集中在銀保產(chǎn)品方面。

二、銀行卡

1.銀行卡犯罪形式呈現(xiàn)多樣化。主要表現(xiàn)為利用虛假身份申領信用卡，騙取、偷盜、冒領、撿拾他人銀行卡消費或提取現(xiàn)金，銀行卡資金異地被盜，偽造信用卡實施詐騙、信用卡惡意透支、借助計算機、互聯(lián)網(wǎng)實施銀行卡犯罪等等。

2.POS機非法套現(xiàn)手段多樣，明目張膽進行詐騙。一些不法分子往往以超市或商戶的名義，向銀聯(lián)和商業(yè)銀行申請POS機，進行刷卡套現(xiàn)，從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務的中介數(shù)量越來越多，規(guī)模也越來越大。

三、證券業(yè)

1.非法發(fā)行股票與非法代理買賣未上市公司股票。以即將上市為誘餌，以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名，非法公開發(fā)行股票和非法代理買賣未上市公司股票。

2.非法從事證券投資咨詢業(yè)務及以此為名詐騙。利用散戶投資者對股市“莊家”及“內(nèi)幕”消息的迷信盲從心理，以高回報為誘餌，通過電話、網(wǎng)絡向公眾開展薦股業(yè)務，投資者往往輕信各類“內(nèi)幕”的高收益承諾，給不法分子提供了可乘之機。

3.以證券、基金投資為名進行詐騙。以證券、基金投資為名實施詐騙的犯罪活動都是在網(wǎng)上進行的，既無需固定營業(yè)場所，也不和投資者直接接觸。這些所謂境外基金、股票都是通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，采用類似傳銷的手法，向普通投資者銷售的。

四、民間借貸

1.部分民營金融投資類咨詢公司擅自擴大審批范圍或者直接采取無照經(jīng)營形式，以高息回報為誘餌，從事民間借貸和開辦“地下錢莊”，擾亂經(jīng)濟秩序。

2.民間借貸辦理承兌貼現(xiàn)、信用卡刷卡取現(xiàn)、銀行貸款墊資等違反法律法規(guī)的業(yè)務。1.非法集資，依托真實合法公司，暗箱操作，以高利率為誘騙手段，從事非法集資活動。

2.制造販賣假幣、洗錢等犯罪。