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廣州企業(yè)融資如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-06-02 08:27:21 131 人看過

一、廣州企業(yè)融資如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)?

1、提供真實(shí)的信息與證明資料

企業(yè)在向銀行申請(qǐng)貸款或者向其他主體借款時(shí)不能有不實(shí)陳述、提供虛假資料、編造不存在的貸款用途等做法。如果企業(yè)在融資時(shí)向資金出借者實(shí)施了上述行為，一旦被資金出借者發(fā)現(xiàn)，可能會(huì)引發(fā)相應(yīng)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、簽訂規(guī)范的借款協(xié)議并辦理相關(guān)手續(xù)

企業(yè)若需要向他人借款，應(yīng)當(dāng)與之簽訂規(guī)范的借款協(xié)議，如果需要提供擔(dān)保的，應(yīng)該按照法律規(guī)定辦理相關(guān)的手續(xù)，以免擔(dān)保被認(rèn)定無效后，進(jìn)而追究企業(yè)的法律責(zé)任。

3、將融資用途限定在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方面

只要企業(yè)將融資所獲得的資金用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，即便因經(jīng)營虧損或者資金周轉(zhuǎn)困難而未能及時(shí)兌付本息引發(fā)糾紛，一般不會(huì)引發(fā)刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。如果貸款對(duì)象是相對(duì)固定的人員如企業(yè)職工或其親友，那么最多引發(fā)民間借貸糾紛，而如果貸款對(duì)象是不特定的多數(shù)人，只要后果不嚴(yán)重，沒有嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的，就不會(huì)按犯罪處理。由此可見，將貸款資金用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，是企業(yè)避免融資過程中刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。

4、有計(jì)劃地合理使用貸款資金

企業(yè)在獲得貸款資金后，除了應(yīng)當(dāng)按照協(xié)議中約定的借款用途利用貸款以外，還需要有計(jì)劃地使用，不要肆意揮霍貸款以致貸款無法按期償還，而面臨刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、公司融資法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些?

在融資類型中，最為常見也最為典型的融資方式是民間融資和銀行貸款融資，今天我們就通過這兩個(gè)方式來講述、探討企業(yè)在進(jìn)行這兩類融資時(shí)，可能會(huì)引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)在此主要包括民事法律風(fēng)險(xiǎn)和刑事法律風(fēng)險(xiǎn);對(duì)于民事法律風(fēng)險(xiǎn)只要在制定和審查合同時(shí)能夠仔細(xì)謹(jǐn)慎，風(fēng)險(xiǎn)是不會(huì)發(fā)生的?，F(xiàn)在主要說的是刑事法律風(fēng)險(xiǎn)，觸犯刑律面對(duì)的不單單是經(jīng)濟(jì)方面的損失，同時(shí)是牢獄之災(zāi)。下面從民間融資和銀行融資兩方面的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)講解。

1、民間融資中的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

民間融資可能是幾種融資方式中風(fēng)險(xiǎn)最大的，其最主要的風(fēng)險(xiǎn)在于，與非法集資之間只有“一紙之隔”。民間融資淪為非法集資的風(fēng)險(xiǎn)具體有兩種：其一是構(gòu)成集資詐騙罪;其二是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

2、銀行貸款融資中的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

向金融機(jī)構(gòu)貸款仍然是當(dāng)前我國企業(yè)解決融資問題的主要渠道。但中小企業(yè)普遍存在著企業(yè)信用低、財(cái)務(wù)管理混亂、固定資產(chǎn)少、經(jīng)營活動(dòng)不透明、財(cái)務(wù)信息不公開等問題，這些恰好與銀行對(duì)信貸資金安全性、收益性的要求形成強(qiáng)烈的反差，銀行在對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行審查監(jiān)督時(shí)成本明顯增加，由此導(dǎo)致銀行貸款給中小企業(yè)的積極性降低。為了減小自身的風(fēng)險(xiǎn)，銀行向中小企業(yè)貸款往往設(shè)置了更為嚴(yán)苛的標(biāo)準(zhǔn)和程序，以致中小企業(yè)向銀行貸款的難度大大增加。中小企業(yè)為了獲得銀行貸款資金，在融資過程中可能會(huì)不擇手段，采用虛假的證明文件等方式騙取銀行貸款等，由此而引發(fā)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、合同詐騙罪的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。

因?yàn)椴粌H是廣州，任何企業(yè)在融資的時(shí)候都有可能因?yàn)槿谫Y資金后期沒有得到正規(guī)的使用，或者在融資過程當(dāng)中提交的材料存在著虛假，編造不存在的相關(guān)投資項(xiàng)目的這種行為，這樣后期都是有可能要承擔(dān)民事甚至刑事責(zé)任的。所以前期就一定要把企業(yè)融資的項(xiàng)目材料和規(guī)劃都準(zhǔn)備充足了。

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  • 中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)含義體現(xiàn)在那些方面，如何防范？
    一、中小企業(yè)融資的方式和風(fēng)險(xiǎn)分析(一)間接融資渠道單一，主要以銀行貸款為主根據(jù)調(diào)查，我國中小企業(yè)獲得資金的來源過于單一，有65.7%的企業(yè)融資主要是依靠各類金融機(jī)構(gòu)貸款，企業(yè)的權(quán)益性融資占33.3%，其他來源融資占16.4%，債券類融資最少，僅占1.8%。從央行公布的《2008年貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》中的數(shù)據(jù)顯示，我國以銀行性機(jī)構(gòu)為中介的間接融資，國內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)部門主要融資工具融資總量4.97萬億元，其中貸款融資金額達(dá)到3.99萬億，占比達(dá)78，9%，繼續(xù)居絕對(duì)地位。從國民經(jīng)濟(jì)的流程和運(yùn)行結(jié)構(gòu)的變化中可以充分體現(xiàn)出來，國家財(cái)政參加國民收入分配的比重從1978年的30.9%下降到1997年11.5%，國民收入分配向企業(yè)和個(gè)人傾斜的趨勢(shì)不斷加強(qiáng)，導(dǎo)致財(cái)政配置資源的能力下降。“居民儲(chǔ)蓄存款銀行貸款給企業(yè)形成企業(yè)的負(fù)債資產(chǎn)”這樣的間接融資方式成為社會(huì)投融資的主渠道。(二)信用評(píng)級(jí)低，獲得銀行貸款量很小
    2023-06-02
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  • 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)如何避免？
    1、增強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)首先，要把融資風(fēng)險(xiǎn)防范工作提到關(guān)乎企業(yè)生存的高度來看待。增強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，招聘有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)人員，以便強(qiáng)化融資決策的科學(xué)性。其次，作為政府部門的中小企業(yè)服務(wù)局也可建議、組織創(chuàng)業(yè)企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者進(jìn)行有關(guān)財(cái)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，增強(qiáng)綜合素質(zhì)，全面提升管理能力。而創(chuàng)業(yè)者更應(yīng)該在平時(shí)有意識(shí)地注重自我學(xué)習(xí)，把理論運(yùn)用到融資實(shí)踐中。從融資的可行性、科學(xué)性著手，有意識(shí)地防范、規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)融資的合理性、實(shí)用性，降低融資的風(fēng)險(xiǎn)性。2、確定融資結(jié)構(gòu)首先，保證創(chuàng)業(yè)企業(yè)資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性。增強(qiáng)資產(chǎn)的流動(dòng)性，積極避免無法及時(shí)償付到期債務(wù)而引起的財(cái)務(wù)危機(jī)。其次，確定債務(wù)資本與權(quán)益資本的合理結(jié)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資渠道較窄，如果確定了不合理的融資結(jié)構(gòu)，很難有機(jī)會(huì)再改變其資本結(jié)構(gòu)，融資風(fēng)險(xiǎn)一經(jīng)形成，就時(shí)刻成為危害創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展的桎梏。3、規(guī)范行業(yè)競爭秩序，降低融資成本國家要從宏觀上規(guī)范各個(gè)行業(yè)發(fā)展的秩序，為各行
    2023-04-16
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  • 怎么做融資風(fēng)險(xiǎn)防范
    融資風(fēng)險(xiǎn)
    由于融資風(fēng)險(xiǎn)要受經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的雙重影響。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)指企業(yè)因經(jīng)營上的原因而導(dǎo)致的未來利潤的不確定性，它是影響企業(yè)最佳資本結(jié)構(gòu)的重要因素。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指全部資金中債務(wù)資本比率的變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)債務(wù)資本比率較高時(shí)，投資者將負(fù)擔(dān)較多的債務(wù)成本，并經(jīng)受較多的財(cái)務(wù)杠桿作用所引起的收益變動(dòng)的沖擊，從而加大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；反之，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就小。一、融資風(fēng)險(xiǎn)類型1、違約風(fēng)險(xiǎn)，即不能按期歸還到期債務(wù)，導(dǎo)致企業(yè)信用受損甚至引起法律拆訟的可能性；2、道德風(fēng)險(xiǎn)，主要是指融資團(tuán)隊(duì)在資金管理、資產(chǎn)管理、資本管理和融資過程中，由于企業(yè)團(tuán)隊(duì)個(gè)人原因產(chǎn)生的使企業(yè)利益受損的可能性，如資金體外循環(huán)等；3、機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，指融資企業(yè)在融資決策及融資方案實(shí)施的過程中，因?yàn)檫x擇了一方案或機(jī)會(huì)，從而失去其他機(jī)會(huì)的可能性；4、法律風(fēng)險(xiǎn)，融資企業(yè)在融資方案設(shè)計(jì)及實(shí)施過程中，由于某些環(huán)節(jié)違規(guī)、造假或欺騙行為，導(dǎo)致觸犯刑律的可能性。二、融資風(fēng)險(xiǎn)防范措施1、
    2023-06-06
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  • 企業(yè)如何防范應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)
    1、建立專門的信用管理部門企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)專業(yè)性、技術(shù)性和綜合性較強(qiáng)的工作，須由特定的部門或組織來完成，而以往由財(cái)務(wù)部門擔(dān)當(dāng)信用管理的主要角色已不能適應(yīng)完善企業(yè)信用管理的需要，因此企業(yè)應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的信用管理部門，同時(shí)配備專業(yè)的信用管理人員，確保信用管理職能的實(shí)現(xiàn)。信用管理部門一般由財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)，是銷售部門和財(cái)務(wù)部門的橋梁，信用管理部門的基本職能包括建立客戶信用檔案、管理客戶信用、進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析、科學(xué)制定客戶的信用額度、執(zhí)行應(yīng)收賬款監(jiān)督等。2、進(jìn)行信用調(diào)查分析企業(yè)對(duì)自己的客戶應(yīng)收集其信息，對(duì)其信用狀況調(diào)查分析。對(duì)老客戶，要建立健全信用檔案，制定一套完整的歷史信用記錄。對(duì)新客戶的信用管理應(yīng)包括、進(jìn)行信用調(diào)查、信用評(píng)估和制定合理的信用改策。如果企業(yè)不注重信用調(diào)查便進(jìn)行盲目的賒銷，會(huì)使企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成倍加大。而一些企業(yè)以經(jīng)營為幌子，實(shí)行詐騙，屢屢得逞的原因正是由于銷售企業(yè)不注重信用調(diào)查、輕信
    2023-06-08
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    企業(yè)融資是指企業(yè)從自身生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀及資金運(yùn)用情況出發(fā)，根據(jù)企業(yè)未來經(jīng)營與發(fā)展策略的需要，通過一定的渠道和方式，利用內(nèi)部積累或向企業(yè)的投資者及債權(quán)人籌集生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 渠道主要有：銀行借款、P2P融資、證券融資、股權(quán)融資、招... 更多>

    #企業(yè)融資
    相關(guān)咨詢
    • 企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)防范如何運(yùn)做？
      四川在線咨詢 2023-11-20
      1、從財(cái)務(wù)分析入手：加強(qiáng)日常財(cái)務(wù)管理工作。 2、加強(qiáng)企業(yè)投資融資項(xiàng)目的審核與管理。 3、對(duì)每一個(gè)資金運(yùn)作項(xiàng)目都應(yīng)有科學(xué)的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目尚行栽u(píng)價(jià)。 4、加強(qiáng)企業(yè)信用管理。 5、建立并實(shí)施融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理機(jī)制。
    • 企業(yè)債務(wù)融資是否有風(fēng)險(xiǎn)？如何防范企業(yè)債務(wù)融資的風(fēng)險(xiǎn)
      黑龍江在線咨詢 2022-11-24
      債務(wù)融資風(fēng)險(xiǎn)，是指由資金供需情況、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素變化，企業(yè)籌集資金給財(cái)務(wù)成果帶來的不確定性，即與企業(yè)債務(wù)融資相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。它有兩層含義，一是指債務(wù)融資導(dǎo)致企業(yè)所有者權(quán)益下降的風(fēng)險(xiǎn)；二是指債務(wù)融資可能導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)困難甚至破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。我國企業(yè)債務(wù)融資的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于以下幾個(gè)方面。
    • 企業(yè)如何防范金融風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制?
      新疆在線咨詢 2022-06-17
      第一，金融風(fēng)險(xiǎn)防范是針對(duì)一定主體而言的。不同主體在金融市場中的活動(dòng)方式和活動(dòng)目的是不同的，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)程度也是不同的，因此，防范的風(fēng)險(xiǎn)以及防范風(fēng)險(xiǎn)的措施也是不同的。 第二，防范風(fēng)險(xiǎn)的前提，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的分析和認(rèn)識(shí)，即防范風(fēng)險(xiǎn)是一種自覺性的行為。 第三，防范風(fēng)險(xiǎn)必須符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不能選擇不合規(guī)的措施和行為。 第四，防范風(fēng)險(xiǎn)的目的在于實(shí)現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)，因此金融風(fēng)險(xiǎn)防范的程度可用預(yù)期
    • 企業(yè)在融資過程中發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)該如何防范
      安徽在線咨詢 2023-06-05
      企業(yè)融資,經(jīng)營和結(jié)算中面臨的刑事風(fēng)險(xiǎn)有可能會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪和騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。防范的方式是： 1.和其它股東合作包括和其它企業(yè)并購時(shí)，務(wù)必把財(cái)務(wù)問題考慮交待清楚，以免被抓住把柄； 2.負(fù)責(zé)經(jīng)營的股東在處理涉及到企業(yè)資金的問題時(shí)一定要程序到位，盡可能要有其它股東授權(quán)或同意用錢的書面依據(jù)。 【法律依據(jù)】
    • 如何防范企業(yè)融資擔(dān)保中的刑事風(fēng)險(xiǎn)
      浙江在線咨詢 2023-05-30
      企業(yè)融資,經(jīng)營和結(jié)算中面臨的刑事風(fēng)險(xiǎn)有可能會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪和騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。防范的方式是： 1.和其它股東合作包括和其它企業(yè)并購時(shí)，務(wù)必把財(cái)務(wù)問題考慮交待清楚，以免被抓住把柄； 2.負(fù)責(zé)經(jīng)營的股東在處理涉及到企業(yè)資金的問題時(shí)一定要程序到位，盡可能要有其它股東授權(quán)或同意用錢的書面依據(jù)。 【法律依據(jù)】