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中小物流企業(yè)融資策略探討
來源:法律編輯整理 時間: 2023-04-24 11:30:19 289 人看過

□鄭瑞芳

物流企業(yè)融資是一個系統(tǒng)工程,除了需要國家和金融機構(gòu)的支持及政策環(huán)境的改善外,企業(yè)也需要制定合理的融資策略,根據(jù)自身的發(fā)展階段采用多樣化的融資形式,這樣可提高融資成功的可能性。

私募融資

對多數(shù)中小物流企業(yè)來說,私募融資是其可行的融資方式。私募融資指企業(yè)通過自身或聘請專門的投資銀行或投資中介機構(gòu)尋找投資者,投資者以股權(quán)投資或投資銀行設(shè)計的其他方式投資給中小物流企業(yè),并設(shè)計好良好的保證投資者回報或退出機制。即使中小物流企業(yè)無倉庫、車隊、房產(chǎn)等足夠的“實資產(chǎn)”作抵押獲得銀行貸款,但若獲得了較好的客戶資源,具有特殊的競爭優(yōu)勢,有良好的未來盈利預(yù)期,私募融資仍然有成功可能。

私募融資成功的要點是中小物流企業(yè)根據(jù)自身的資金需求量、用途,選準(zhǔn)投資者類型,并從投資者的角度出發(fā),提供合理的降低投資者進入風(fēng)險和保證投資者盈利的措施。投資者希望自身的投資有良好的投資回報、較低的投資風(fēng)險,萬一項目出現(xiàn)問題,其本金至少能安全回收。因此,自然希望融資方項目盈利可靠、具有優(yōu)質(zhì)客戶、擁有富有經(jīng)驗的管理團隊、清晰的財務(wù)體系、較好的信用體系、能為其本金退出提供可靠渠道。物流企業(yè)除了對上述各方面能力注意長期培育之外,需特別注意如下幾點:

投資者選擇是私募融資最重要的環(huán)節(jié)之一,多數(shù)投資機構(gòu)對資金行業(yè)投向和融資方選擇有一定要求,因此應(yīng)該選擇符合投資方向的投資者,社會關(guān)系網(wǎng)在私募融資中非常重要,中小物流企業(yè)應(yīng)通過各種關(guān)系注意收集有投資意向和投資實力的物流投資者。

雖然社會關(guān)系在私募融資中非常重要,但為了消除信息不對稱給投資者帶來的對投資風(fēng)險的顧忌,融資方仍需要準(zhǔn)備完整的能說明項目盈利前景和保證投資者回報的材料,規(guī)范的操作方式是融資方準(zhǔn)備完整的商業(yè)計劃書,部分中小物流企業(yè)往往是獲得優(yōu)質(zhì)客戶的合作意向后準(zhǔn)備融資,因此盡可能讓優(yōu)質(zhì)客戶簽訂合作意向合同,讓投資者感覺未來盈利可靠。

商務(wù)洽談也是融資成功的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。多數(shù)物流企業(yè)負(fù)責(zé)人沒有融資洽談的經(jīng)驗,往往過于流露對資金的“饑渴”,而沒有從投資者角度出發(fā),說明其項目對投資者是良好的投資機會,從心理上處于被動。

資金成本也應(yīng)該是私募融資需要考慮的要點之一,但多數(shù)中小物流企業(yè)“資金饑渴”,能融到資金已算不錯,往往愿意接受較高的資金成本(年資金成本10%以上)。銀行貸款

銀行貸款始終是中國企業(yè)融資的主要方式之一,由于銀行對中小企業(yè)的信貸管理成本比較高以及中小企業(yè)的誠信系統(tǒng)不完善等,使中小物流企業(yè)獲得銀行貸款往往沒有太多的文章可作。但對于部分符合貸款標(biāo)準(zhǔn)的項目,中小物流企業(yè)往往可以通過尋找合適的銀行,增加銀行貸款成功的機會。中小物流企業(yè)可尋找存款額較大、放款額較小,放款壓力較大并且該行的信貸政策允許對中小企業(yè)和物流項目貸款的銀行支行或分行。

中小物流企業(yè)最好通過私募引入實力較強的投資者,改善企業(yè)形象和資信等級,并且努力爭取獲得實力較強的股東擔(dān)保,從而為獲得銀行貸款增加砝碼。

在爭取銀行貸款時,物流企業(yè)也需要注意和擔(dān)保公司的合作,增加獲得貸款的機會,當(dāng)然,由于需要向擔(dān)保公司支付擔(dān)保費,也提高了資金成本。物流基金

國際上有專門投資于中國物流行業(yè)的基金,若部分中小物流企業(yè)規(guī)模尚可、運作規(guī)范、發(fā)展較好,也可爭取物流基金投資。但多數(shù)國外資金只投向優(yōu)質(zhì)項目,若項目前景一般而且資金需求緊迫的話,不要對通過物流基金融資過于期望。連鎖并購

物流企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)過程中,連鎖并購是降低資金需求量的重要方法。我國物流企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)從資產(chǎn)的角度來講,基本上走了兩條不同的路子:一是構(gòu)建經(jīng)營性資產(chǎn),壯大自身實力,走“實資產(chǎn)”的路子;二是通過連鎖加盟,整合社會資源,走“輕資產(chǎn)”的路子。前者如寶供,后者如錦程。房產(chǎn)錦程國際物流集團從1990年開始介入貨運行業(yè)。前10年走的是“實資產(chǎn)”的路子,發(fā)展分支機構(gòu)四五家;后10年開始探索“輕資產(chǎn)”的路子,特別是最近不到5年的時間,錦程的分支機構(gòu)已發(fā)展到102家,并開始向海外擴展。錦程總部對各加盟企業(yè)基本上只參股不控股,各企業(yè)經(jīng)理人還繼續(xù)是老板;各加盟企業(yè)共同使用以錦程公司名義統(tǒng)一簽約的船東資源,分散操作,整合了客戶市場資源形成了擴張效應(yīng)。

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    法律綜合知識
    當(dāng)前,企業(yè)間的債務(wù)糾紛顯得日益突出,一些企業(yè)被應(yīng)收款所困,資金不能及時回籠,影響了企業(yè)正常的營運,甚至危及到企業(yè)的生存。市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟。依靠法律保護自身權(quán)益,是企業(yè)追款討債應(yīng)該重視的問題。下面介紹幾種追款討債的方略,以供企業(yè)借鑒。一、選擇管轄法院我國《民事訴訟法》第24條規(guī)定:因合同糾紛提起的訴訟,由被告住所地或者合同履行地人民法院管轄。第25條規(guī)定:合同的雙方當(dāng)事人可以在書面合同中協(xié)議選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標(biāo)的物所在地人民法院管轄,但不得違反對級別管轄和專屬管轄的規(guī)定。通常的經(jīng)濟合同,雙方當(dāng)事人都不規(guī)定發(fā)生經(jīng)濟訴訟時法院的管轄屬地,一旦發(fā)生經(jīng)濟訴訟行為,必須按第24條之規(guī)定到被告住所地或者合同履行地人民法院去打官司。這樣如果當(dāng)事雙方不在一處,甚至有的相隔遙遠(yuǎn),就會增加人力、財力、時間上的負(fù)擔(dān),特別是少數(shù)地方存在地方保護現(xiàn)象,造成官司的被動。為此,當(dāng)事人可
    2022-04-21
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  • 中小企業(yè)融資:流動的“春雨”
    處在金融危機當(dāng)中的時候,除了破產(chǎn)危機之外,浙商、網(wǎng)商面臨的最大風(fēng)險和最緊迫的難題就是融資,所以才會引出馬云及其阿里巴巴深得人心的救市之舉。其實,浙商和網(wǎng)商不僅僅代表他們自己,他們代表著更是廣大的中小企業(yè)共同的需求。經(jīng)歷過金融危機的洗禮,以前他們習(xí)慣依靠的地下金融現(xiàn)在已經(jīng)越來越不靠譜了。而中國力挽世界金融危機狂瀾的4萬億投資,基本已經(jīng)被央企和地方國企瓜分怠盡,與中小企業(yè)無關(guān)。但中小企業(yè)的融資需求卻可以成為一個新興行業(yè)的良機,然后反過來為中小企業(yè)爭取資源和機會,提高企業(yè)效率和規(guī)模、進一步鞏固市場地位。這個正在發(fā)揮日益重要作用的新興行業(yè)就是典當(dāng)。就在兩會剛剛結(jié)束的這個時間點上,北京著名的典當(dāng)行寶瑞通推出春雨行動,為長時間融資饑渴的中小企業(yè)創(chuàng)造了良好的發(fā)展契機。說起來大家都有些陌生,典當(dāng)行業(yè)不是僅僅從事小額借款么,如何為中小企業(yè)提供融資服務(wù)呢?實際上,雖然并非金融機構(gòu),但典當(dāng)?shù)穆毮苁沟玫洚?dāng)行能夠更
    2023-06-06
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#商業(yè)招商
北京
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    企業(yè)融資是指企業(yè)從自身生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀及資金運用情況出發(fā),根據(jù)企業(yè)未來經(jīng)營與發(fā)展策略的需要,通過一定的渠道和方式,利用內(nèi)部積累或向企業(yè)的投資者及債權(quán)人籌集生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的一種經(jīng)濟活動。 渠道主要有:銀行借款、P2P融資、證券融資、股權(quán)融資、招... 更多>

    #企業(yè)融資
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    • 小企業(yè)融資有什么特點,有什么融資策略?
      湖北在線咨詢 2023-11-14
      特征:資金來源主要依靠內(nèi)源融資;經(jīng)營風(fēng)險高,難以吸引外來投資;資金需求少、頻率高;融資成本高。中小型企業(yè)要想獲得信貸支持,自身必須加強信用意識,如實反映企業(yè)經(jīng)營狀況,確保按時還貸。還應(yīng)主動與本地銀行及有關(guān)金融機構(gòu)協(xié)商,為獲得銀行貸款創(chuàng)造條件。充分利用直接融資手段。有效利用民間資本。
    • 企業(yè)債務(wù)融資的形式與策略
      北京在線咨詢 2024-12-27
      一、債務(wù)融資方式 企業(yè)進行債務(wù)融資可以采用銀行信貸、企業(yè)債券、商業(yè)信用和租賃融資等方式。銀行信貸是最重要的一項債務(wù)資金來源,在大多數(shù)情況下,銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表,有能力對企業(yè)進行干涉和對債權(quán)資產(chǎn)進行保護。然而,債務(wù)人存在道德風(fēng)險,銀行無法對其債權(quán)資產(chǎn)及時準(zhǔn)確地做出價值評估,因此難以得到有效的控制。 二、企業(yè)債券 企業(yè)債券是一種重要的債務(wù)融資方式,具有銀行信貸不可替代的重要作用
    • 企業(yè)追討債務(wù)的策略有哪些?
      香港在線咨詢 2025-02-01
      律師建議企業(yè)可以通過以下方式追討債務(wù): 1. 向債務(wù)人發(fā)送催款函或通過電話等簡便方式,以追回欠款。 2. 通過律師清理賬目,分析欠款原因,并以發(fā)送律師函、召集債務(wù)人會議、簽訂還款協(xié)議書或采取訴訟方式進行有效催收。 3. 設(shè)定抵押權(quán),在債務(wù)人無法還款時變賣財產(chǎn)以清償欠款。
    • 企業(yè)融資不同的融資方式的選擇策略是什么?
      安徽在線咨詢 2023-09-03
      1、遵循先“內(nèi)部融資”后“外部融資”的優(yōu)序理論 2、考慮實際情況,選擇合適的融資方式。 1、考慮經(jīng)濟環(huán)境的影響。 2、考慮融資方式的資金成本。 3、考慮融資方式的風(fēng)險。
    • 在我國軟件企業(yè)融資策略包括哪些
      甘肅在線咨詢 2023-11-29
      主要有創(chuàng)業(yè)資本融資、上市融資、并購融資和銀行貸款。而最近一段時間國內(nèi)談?wù)撟疃嗟氖乔叭N融資方式。那么,究竟哪種方式更適合于我國軟件企業(yè)的發(fā)展,這應(yīng)該是一個大家共同關(guān)心的問題。實際上在不同發(fā)展階段,面對不同的資金需求或者在不同市場情況下,為了不同的目的,這個問題的答案也不是惟一的。