什么是非法集資,如何識別和防范非法集資
來源：法律編輯整理
時間： 2023-03-14 20:23:02
457 人看過
非法集資是指是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要從以下幾方面進行防范：
1、認清非法集資的本質(zhì)和危害。
2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準。
3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。
4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。
非法集資包括集資詐騙和非法吸收公眾存款等行為，這兩種違法行為都規(guī)定在了《刑法》中，國家嚴厲打擊非法集資等行為。
一、親戚幫忙理財是屬于非法集資么
幫親戚朋友理財一般不算非法集資。非法集資，是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
二、非法集資的員工怎么判
非法集資，是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。對于非法集資公司員工判刑的情況，要視具體情況而定。根據(jù)我國法律規(guī)定，如果員工負責幫助公司的非法集資，理所應當受到法律的處罰以及嚴懲。當然，不同員工所承擔的刑事責任也可能依據(jù)他們所在這次案件中發(fā)揮的地位、非法集資數(shù)額多少、嚴重程度的等因素來進行判別，不同的情況將受到不同程度的處罰。
需要注意的是，如果發(fā)現(xiàn)公司有非法集資的不法行為，一定要第一時間停止自己與非法集資相關(guān)的工作并及時報警。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
集資法律風險評估：如何防范非法集資
112人看過
-
如何對非法集資進行識別
418人看過
-
非法集資老年人如何防范？
402人看過
-
怎么辨別是否非法集資又該如何防范？
445人看過
-
防范和處置非法集資條例所稱非法集資人是指誰
290人看過
-
在進行私募基金投資時，怎么識別和防范非法集資
279人看過
律師服務
熱門律師推薦
更多債權(quán)憑證相關(guān)文章
-
1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法機構(gòu)或公司，批準經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”“好項目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進這些公司，其利益將不受法律保護，風險和損失自行承擔。2.面對形形色色的投資品，廣大群眾判斷到底是不是非法集資，其中重要的標準之一是看其承諾的回報是否過高。最簡單的方法是對照不同時期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前，正規(guī)金融機構(gòu)銷售的期限較長的理財產(chǎn)品，其年收益也不會超過10%，如果企業(yè)或個人未經(jīng)權(quán)力機構(gòu)批準以超過10%的年收益吸收存款，就有2023-02-07401人看過 -
法律綜合知識一、我國如何識別非法集資非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的特征非法集資具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征：1．未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2．通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；3．承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；4．向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資的表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內(nèi)容廣泛，表現(xiàn)形式多樣，主要有以下幾種：1．不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；2．以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的；3．以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種2024-01-23170人看過 -
金融犯罪隨著現(xiàn)在網(wǎng)絡信息技術(shù)的發(fā)展，越來越多的人開始使用網(wǎng)絡，但網(wǎng)絡在方便我們的同時，也會給我們帶來一些負面的東西，其中網(wǎng)絡非法集資詐騙就在其中，現(xiàn)在就有一部分非法分子通過網(wǎng)絡的各種形式對我們進行詐騙，簡直防不勝防。1、犯罪主體更具規(guī)模，公司化特征明顯與早期案件中單個自然人作案不同，近年來的案件中，單位犯罪比例明顯增加。犯罪嫌疑人往往以“投資管理”、“資產(chǎn)管理”等名義成立公司，大肆招攬業(yè)務員組成專門的銷售團隊，形成級別分明、自上而下的募集資金體系，有組織地向社會公眾吸收存款。而這些公司的內(nèi)部結(jié)構(gòu)也具備現(xiàn)代公司架構(gòu)，呈現(xiàn)出高度的集團化、規(guī)范性和分工細化等特點。大部分涉案公司內(nèi)設人事部、行政部、業(yè)務部(市場部)、貸款部等部門，更有一些案件中，設有集團公司、子公司、分公司等多層級的公司結(jié)構(gòu)，并且有完備的招聘、培訓、績效考核、晉升降職等制度規(guī)范，頗具正規(guī)企業(yè)的表象，也就使得非法集資行為更具欺騙性和迷惑性。2023-06-02118人看過 -
有期徒刑非法集資人跑了可以報警處理。如果涉嫌非法集資犯罪的，是要追究其刑事責任的。我國法律規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處以五年以下的有期徒刑或者是拘役，并處以二萬元以上二十萬元以下的罰款；數(shù)額巨大或者是有其他嚴重情節(jié)的，處以五年以上十年以下的有期徒刑，并處以五萬元以上五十萬元以下的罰款；數(shù)額特別巨大或者是有其他特別嚴重情節(jié)的，處以十年以上的有期徒刑或者是無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下的罰金或者是沒收財產(chǎn)。非法集資卡凍結(jié)怎么辦？一．解凍辦法看是被哪個部門凍結(jié)的，一般來說都是公權(quán)力機關(guān)才有權(quán)利要求凍結(jié)。如果這樣，只有證明你沒有非法集資后查清那個部門后才能申請解凍。二．立案偵查第二十七條立案偵查由公安機關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。省級人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質(zhì)量。第二十八條公安機關(guān)根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資2023-07-01187人看過
-
法律綜合知識一、怎么有效識別非法集資如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕：1、以看廣告、賺外快、消費返利為幌子的；2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或免費養(yǎng)老、以房養(yǎng)老等為幌子的；4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；6、以扶貧、互助、慈善、影視文化等為幌子的；7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；9、投資、理財公司、網(wǎng)站及服務器在境外的；10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》第十一條除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資2024-01-23477人看過 -
有期徒刑一、最新最高明非法集資如何防范一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要進行冷靜分析，避免上當受騙。二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。二、集資詐騙罪的量刑標準犯集資詐騙罪的，數(shù)額較大的處5年以下有2023-04-28161人看過 -
當前非法集資形勢嚴峻復雜，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延態(tài)勢，極大危害了銀行業(yè)發(fā)展的穩(wěn)健性和安全性，危害社會穩(wěn)定。1月初的銀監(jiān)會監(jiān)管工作會議上，監(jiān)管高層如此表態(tài)。1月23日，按照中央有關(guān)部署，公安部、政法部門、銀監(jiān)會等多部門將配合開展互聯(lián)網(wǎng)金融領域?qū)ｍ椪?，推動對民間融資借貸活動的規(guī)范和監(jiān)管，最大限度減少對社會穩(wěn)定的影響。目前，處置非法集資的第一責任交由各地方政府。但監(jiān)管高層指出，銀監(jiān)會是國務院處置非法集資部際聯(lián)席會議牽頭部門，仍然要積極做好相關(guān)配合工作，積極發(fā)現(xiàn)和報告非法集資風險線索，這是我們義不容辭的責任和義務。監(jiān)管高層指出，各銀監(jiān)局要加強對非法集資活動的監(jiān)測和識別，并將涉嫌非法集資線索及時提供給地方各級打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。怎么識別非法集資活動？監(jiān)管高層總結(jié)，重點要做好三看：第一，看回報率。要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，2023-04-23348人看過 -
法律綜合知識一、p2p與非法集資區(qū)別是什么？怎么認定非法集資？二者區(qū)別如下：1、出借人群不同：P2P借貸是具有小額資金需求的個人，一般情況下為了減小風險，會對資金進行雙向打散，即一個借款人的借款會來自多個不同的投資人或者一個投資人的資金會借給多個借款人。但不管什么情況下，每一筆借款都是獨立存在的。而非法集資的集資對象卻是指向不特定的社會公眾而不是少數(shù)特定的人。2、借款用途不同：p2p吸收資金的目的是用于生產(chǎn)、生活等，一般來講借款方具有還款意愿，能夠及時清退集資款項。而非法吸收公眾存款的目的是所吸收資金用于發(fā)放貸款謀利。3、收益率不一樣：p2p的收益率比銀行同期利率好一些，但利率受法律規(guī)定限制，在同期利率4倍以內(nèi)。而非法集資擁有的高利息，比對應收益率高出很多，一旦資金鏈出現(xiàn)斷裂，即無法追回，那么出借人資金將無法得到相應保障。我國沒有非法集資罪，非法集資構(gòu)成犯罪的，按以下兩個罪名認定：1、非法吸收或者變相2023-11-27206人看過
-
有期徒刑1、被集資人應該放下自己特有的判斷立場，提高警惕，及時主動向公安機關(guān)報案；2、要相信辦案機關(guān)和政府，并積極予以配合；3、要將被集資的相關(guān)證據(jù)保存完好，包括借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等；4、加強自身防范意識。非法集資人跑了錢怎么辦因非法集資不受法律保護的，所以你只能報警要求追究對方非法集資或者集資詐騙的法律責任，并追回你的資金。刑法：1、非法吸收存款：第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。2、集資詐騙：第一百九十二條《中華人民共和國刑法》第三十六條由于犯罪行為而使被害人遭受經(jīng)濟損失的，對犯罪分子除依法給予刑事處罰外，并應根據(jù)情況判處賠償經(jīng)濟損失。承擔民事賠償責任的犯罪分子，同時被判處罰金，其財產(chǎn)不足以全部支付的2023-07-0666人看過
-
有期徒刑如何打擊和防范網(wǎng)上非法集資首先，出臺相關(guān)立法，完善相關(guān)法律法規(guī)如何防范非法集資活動的蔓延，并在準確認定非法集資活動中首當其沖。只有準確界定,人民才能避免上當受騙。針對當前形勢，及時出臺相關(guān)籌資政策法規(guī)，明確非法籌資、高利貸、地下銀行和民間借貸的界限，明確民間投資方向，為依法打擊非法集資提供堅實的法律保障。除了高利潤外，私人非法集資確實有很多優(yōu)勢，比如集資方便快捷。因此,進行嚴格的金融機制改革,拓寬民族金融機構(gòu)的金融業(yè)務,提高業(yè)務效率,有效地為企業(yè)集資者服務,不僅是改善金融經(jīng)濟的基本措施,，也是防止非法集資走捷徑的有效措施。加強宣傳，提高人們的投資防范意識和理性投資意識（一）加強法制經(jīng)濟教育非法集資者只看到人們這兩方面的意識薄弱，所以他們可以欺騙和成功。如果人們的法制經(jīng)濟意識普遍提高，他們就不容易上當受騙，自然也就無法出行了（二）加大對非法集資典型案件的宣傳力度盡管很多人知道參與非法集資的風2023-05-07472人看過 -
一、出臺相關(guān)立法，完善相關(guān)法律法規(guī)如何預防非法集資活動的蔓延，對非法集資活動的準確認定首當其沖。只有對其進行準確的定性，才能讓人民大眾從認識上避免上當受騙。針對當前形勢，及時出臺集資政策的相關(guān)法律，明確界定非法集資、高利放貸、地下錢莊與民間借貸的界限，為人們投資明確指明方向，也為依法打擊非法集資，提供有堅實的法律保障。進行金融體制改革，拓寬國家銀行的金融業(yè)務民間的非法集資除了高額利潤，確實還具有集資方便，快捷等多方面的優(yōu)勢。因此，進行嚴謹?shù)慕鹑跈C制改革，拓寬國家金融機構(gòu)的金融業(yè)務，提高業(yè)務效率，切實為企業(yè)集資者搞好服務，是搞好金融經(jīng)濟的基本舉措，也是防止非法集資走捷徑的一項有效舉措。二、加大宣傳力度，提高人們的投資防范意識和理智的投資意識(一)加大法制經(jīng)濟的教育非法集資者就是看準人們這兩方面的意識淡薄，才能蒙蔽得逞，如果廣大群眾的法制經(jīng)濟意識普遍提高了，不會輕易被蒙蔽，他們自然也就不能成行2023-06-1298人看過 -
1.認清三種犯罪手段據(jù)介紹，目前保險業(yè)非法集資主要有3種犯罪手段。一是主導型案件。犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，出具假保單，或者在原有保險產(chǎn)品基礎上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金。二是參與型案件。保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì);保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高;以“保單升級”、“利息補償”、“退保補差”為誘餌，或謊稱保單“收益低”、“不劃算”，誘導保險消費者退?；蜻M行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品。三是被利用型案件。不法機構(gòu)謊稱與保險公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品對外售賣，或?qū)⑼侗５碾U種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目(財產(chǎn))或資金安全由保險公司保障，進行非法集。2.買保險別忘核實真?zhèn)畏欠Y不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。根據(jù)法律2023-04-28428人看過
-
債權(quán)憑證非法集資是賺不到錢的，而且非法集資是屬于違法的行為；非法集資(根據(jù)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。集資特點一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;跨省非法集資有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人2023-04-13354人看過 -
法律綜合知識一、如何認定非法集資的非法性非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。（一）犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位（既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施）實施的非法集資行為通過《刑法》來規(guī)范。（二）犯罪主觀方面是故意。當事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責任人員和其他責任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認識和意志，嚴格區(qū)別于單位成員個人的認識和意志。2024-02-06181人看過
#債權(quán)
北京
律師推薦
#債權(quán)
知識導航
債權(quán)債務知識頻道
展開
#債權(quán)憑證
詞條
債權(quán)憑證是由人民法院發(fā)給債權(quán)人一種書面憑證。它是指在執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行，或現(xiàn)有財產(chǎn)經(jīng)強制執(zhí)行后仍不足清償債務的，由執(zhí)行法院向申請執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人尚享有債權(quán)的權(quán)利證書。... 更多>
#債權(quán)憑證
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-05 -
2024-01-05 -
2024-01-05 -
2023-12-07
#債權(quán)憑證
相關(guān)咨詢
-
如何防范和防范非法集資，怎樣防范非法集資上海在線咨詢 2021-07-261、認清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準。 3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。 4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高 -
怎樣正確識別和防范非法集資活動上海在線咨詢 2021-09-28(一)認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。 (二)正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。 (三)增強理性投資意識
-
在進行私募基金投資時，如何識別和防范非法集資內(nèi)蒙古在線咨詢 2023-08-14無論是以“私募基金”名義，還是以其他名義的非法集資形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資，我們建議您：一是要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。二是對于擬投資的私募基金，應通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢私募基金管理機構(gòu)是否登記，了解其誠信記錄，關(guān)注信息公示，綜合判斷私募基金管理 -
非法集資外資的量刑標準是如何的如何識別非法集資行為黑龍江在線咨詢 2022-08-111.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法機構(gòu)或公司，批準經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”“好項目”等為名吸收存款 -
和非法集資有什么區(qū)別？什么叫非法集資湖南在線咨詢 2022-10-26非法集資不是一個罪名而是非法吸收公眾存款和集資詐騙的統(tǒng)稱，具體民間借貸與兩罪的界定主要看其行為是否符合二罪的構(gòu)成要件。
