1、“天天分紅”受騙者眾多
“天天分紅”是時(shí)下最為流行的理財(cái)詐騙模式之一，興起于2011年。平臺(tái)號(hào)稱用戶只需要投入少量的錢，就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。
當(dāng)用戶投入一定的資金后，最初幾天都會(huì)按期發(fā)放“收益”，用戶如果不再追加投資，平臺(tái)就會(huì)立即讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖，選擇追加投資，這時(shí)平臺(tái)會(huì)按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒有追加，也會(huì)很快讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。
天天分紅”是堂而皇之的行騙，且可以通過百度等各種平臺(tái)進(jìn)行公開推廣，所以受害人群龐大。因此大公司在某種程度上扮演了“天天分紅”的詐騙推手?！拔蚁蚰乘阉骶W(wǎng)站舉報(bào)這種詐騙行為之后，他們?cè)诮酉聛韼滋鞎?huì)將這類廣告撤掉，但不出幾天，廣告又會(huì)重新上線?！?/p>
2、銀行理財(cái)產(chǎn)品漏洞被利用
大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請(qǐng)與我們聯(lián)系?！碑?dāng)網(wǎng)友去atm機(jī)查詢時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。
這時(shí)，如果真的就給對(duì)方打電話要求退款，你就正好走進(jìn)了對(duì)方預(yù)先設(shè)好的圈套。對(duì)方會(huì)以退款需要確認(rèn)是你本人操作為由，拿到你的短信驗(yàn)證碼，并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。
實(shí)際上，在得知余額莫名減少之后，如果用戶通過去銀行柜臺(tái)查詢就可以發(fā)現(xiàn)，自己的資金并沒有丟失，只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財(cái)產(chǎn)品，因而在atm機(jī)上無法查看。
原來，詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共wifi、atm機(jī)針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后，順利登陸賬戶，但由于沒有手機(jī)驗(yàn)證碼無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財(cái)轉(zhuǎn)為定期無需短信驗(yàn)證碼這一特點(diǎn)，順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期，然后詐騙用戶說出短信驗(yàn)證碼，盜走資金。
3、p2p平臺(tái)頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的
2p網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱，截至今年10月，已進(jìn)入成交規(guī)模萬億元時(shí)代。然而，許多p2p平臺(tái)也借此為目的，圈走了大量錢財(cái)。
很多平臺(tái)打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號(hào)發(fā)布大量虛假標(biāo)的，吸引普通投資者，資金到賬后便攜款“跑路”，出現(xiàn)平臺(tái)突然無法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點(diǎn)虛假等情況。
為了能在短時(shí)間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺(tái)在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動(dòng)，等到開業(yè)后投資者蜂擁而至，然而平臺(tái)很快就無法打開，甚至上午開業(yè)下午就“跑路”。
多家專業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，目前廣東、江蘇、浙江、上海、北京、安徽、山東等省份成了p2p平臺(tái)“跑路”的重災(zāi)區(qū)。
4、虛假借款詐騙
在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行借款或消費(fèi)。在一些平臺(tái)，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過度包裝借款人信息，使得原本無法借款的人也借到款項(xiàng)，變相侵吞公司資產(chǎn)。
大學(xué)生分期購物平臺(tái)分期樂近日聯(lián)合警方打掉了一個(gè)借款詐騙小團(tuán)伙。該詐騙團(tuán)伙的作案手法為：偽造假學(xué)生證等材料，偽冒他人身份申請(qǐng)分期購物商品，利用到手的商品進(jìn)行套現(xiàn)。
5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚”
當(dāng)前非法集資違法犯罪活動(dòng)多發(fā)，其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站中，有很多網(wǎng)站均號(hào)稱是境外大型國(guó)際集團(tuán)投資，利用政策法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙。
這類網(wǎng)站多由境內(nèi)的人在港臺(tái)、東南亞或歐洲等地設(shè)立，其網(wǎng)站的ip地址也指向境外，增加警方對(duì)其進(jìn)行追蹤的難度。
境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站首先在國(guó)內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投放極具誘惑力的廣告，承諾只賺不賠，利息高出銀行數(shù)倍，且投資周期短。國(guó)內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，因此投資者更容易上當(dāng)。
最初一段時(shí)間，當(dāng)投資者投入資金較少時(shí)，平臺(tái)會(huì)如期返還收益和本金;待投資者對(duì)其產(chǎn)生信任以后，便利用大眾貪財(cái)?shù)男睦?，推薦高收益理財(cái)產(chǎn)品;投資者紛紛“上鉤”、將全部家底拿出進(jìn)行投資以后，網(wǎng)站很快就無法打開，該公司順利將賬戶內(nèi)的資金全部轉(zhuǎn)出到境外，最后消失。
這類平臺(tái)往往同時(shí)擁有幾個(gè)或十多個(gè)域名，其服務(wù)器也位于韓國(guó)、東南亞等地。為了誘騙更多的人上當(dāng)，其網(wǎng)站的命名也較為講究，其名字往往與國(guó)內(nèi)有一定知名度的品牌相同。
境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站的受騙人數(shù)高達(dá)數(shù)萬人，累積被騙資金在百億元規(guī)模。目前這類的投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站包括香港保利金融投資集團(tuán)(下稱“保利金融”)、紅杉金融控股投資集團(tuán)、軟銀國(guó)際金融投資集團(tuán)(下稱“軟銀金融”)、香港富國(guó)國(guó)際金融集團(tuán)、香港黑石國(guó)際金融集團(tuán)、花旗金融網(wǎng)等。
其中，保利金融與軟銀金融兩大平臺(tái)所顯示的辦公地址相同，兩大平臺(tái)很可能是同一控制人。保利金融號(hào)稱公司總資產(chǎn)5200億美元，而據(jù)中國(guó)保利集團(tuán)官方披露的數(shù)據(jù)顯示，截止到2013年末，保利集團(tuán)總資產(chǎn)為4553億元。香港保利集團(tuán)為確實(shí)存在的公司，但該集團(tuán)從未成立香港保利金融投資集團(tuán)。顯然，詐騙網(wǎng)站盜用國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)的品牌，也加大了網(wǎng)民對(duì)詐騙網(wǎng)站的識(shí)別難度。
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1、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)犯罪。針對(duì)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)犯罪有很多種類，本文主要指以計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)為工具實(shí)施的金融犯罪。(1)非法進(jìn)入銀行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)盜取銀行資金或?qū)τ?jì)算機(jī)系統(tǒng)造成損害。這是一種比較常見，同時(shí)也是危害非常大的一種計(jì)算機(jī)犯罪。由于網(wǎng)絡(luò)存在的一些固有缺陷和管理疏漏，犯罪分子可以侵入系統(tǒng)內(nèi)部，通過篡改數(shù)據(jù)等方式將銀行的資金占為己有。目前浦東某銀行內(nèi)部計(jì)算機(jī)曾發(fā)現(xiàn)黑客侵入，但發(fā)現(xiàn)及時(shí)，犯罪分子未能盜取資金。(2)截獲銀行和客戶之間交流的信息，直接非法劃撥，硬性上帳。銀行與客戶之間通過各種方式進(jìn)行交流，在交流的過程中，可能包含著一些秘密的信息，如客戶的信用卡帳號(hào)。犯罪分子利用計(jì)算機(jī)截取這些信息后就能進(jìn)行犯罪行為。(3)偽造或變?cè)旖鹑趹{證，實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪。利用計(jì)算機(jī)偽造或修改存折、對(duì)帳單等金融憑證實(shí)施金融詐騙已經(jīng)成為新的犯罪趨勢(shì)。利用計(jì)算機(jī)變?cè)斓慕鹑趹{證仿真程度高，在柜臺(tái)交易時(shí)不易被發(fā)現(xiàn)。2、信用卡詐騙。2023-03-25267人看過 -
管制涉嫌金融詐騙，數(shù)額較大的話，基本量刑均為5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。金融詐騙其實(shí)是一個(gè)大的犯罪類型，具體量刑還需要根據(jù)案情來判斷。一、非法集資罪會(huì)怎樣判刑非法集資包括了多種犯罪類型，其量刑標(biāo)準(zhǔn)各不相同。具體包括非法吸收公共存款罪與集資詐騙罪。具體量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：非法吸收公共存款罪：1、一般處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。集資詐騙罪：1、數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。二、騙保未遂會(huì)坐牢嗎騙保未遂應(yīng)當(dāng)負(fù)相應(yīng)2023-03-06343人看過 -
一、詐騙罪法律是怎么規(guī)定的？[刑法條文]第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。第二百一十條第二款使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。第二百六十九條犯盜竊、詐騙、搶奪罪，為窩藏贓物、抗拒抓捕或者毀滅罪證而當(dāng)場(chǎng)使用暴力或者以暴力相威脅的，依照本法第二百六十三條的規(guī)定定罪處罰。第三百條第三款組織和利用會(huì)道門、邪教組織或者利用迷信奸淫婦女、詐騙財(cái)物的，分別依照本法第二百三十六條、第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。第二百八十七條利用計(jì)算機(jī)實(shí)施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國(guó)家秘密或者2023-04-04288人看過 -
傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。網(wǎng)上傳銷的組織者通過建立傳銷網(wǎng)站，在網(wǎng)站上發(fā)布傳銷信息，如：快速致富的虛假宣傳、推銷所謂的“網(wǎng)頁空間”或“遠(yuǎn)程教育資源”、“獎(jiǎng)金”分配制度、參加者加入和發(fā)展他人加入的方式等，騙取他人加入，參加者按照網(wǎng)上信息的指示，向上線交納一定的“入門費(fèi)”后，取得加入和發(fā)展他人加入的資格，同時(shí)獲得網(wǎng)站的用戶名和密碼，可以憑此登陸網(wǎng)站，并利用該網(wǎng)站以同樣的方式繼續(xù)發(fā)展下線，并可以依據(jù)發(fā)展下線的多少，從下線交納的錢款中獲得一定比例的回報(bào)。傳銷人員會(huì)在網(wǎng)上發(fā)布自己的賬號(hào)或者匯款地址，上下線之間一般通過銀行、郵政匯款來收取入門費(fèi)等費(fèi)用，發(fā)放“回報(bào)”。與傳統(tǒng)的傳銷形式不同的是，網(wǎng)上傳銷以互聯(lián)網(wǎng)為依托，2023-06-14122人看過
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一、金融詐騙主要表現(xiàn)形式有哪些金融詐騙主要有以下表現(xiàn)形式：1.掉包詐騙。不法分子以做生意需保證金為借口，要受騙人在銀行卡內(nèi)存入大額現(xiàn)金，并要求告知銀行卡密碼，然后想辦法用假卡與開戶人手中的卡調(diào)包，在受騙人毫無知覺的情況下將錢全部取走。2.電話詐騙。不法分子先將受害人的通訊聯(lián)系關(guān)閉，再以受害人急需錢為借口，要求受害人的親屬向他們的賬戶匯款。3.假幣詐騙。它幾乎輻射到每一個(gè)人，已成為社會(huì)的公害，行騙者往往利用大找小、整回零等手法詐騙。4.低息貸款詐騙?！拔夜驹诒臼袨橘Y金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電××經(jīng)理”，此類詐騙短信，是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。二、金融詐騙的金額應(yīng)當(dāng)達(dá)到多少符合立案標(biāo)準(zhǔn)金融詐騙的金額達(dá)到三千元屬于詐騙。詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上的，屬于詐騙罪中數(shù)額較大的量刑標(biāo)準(zhǔn)。達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，可對(duì)行為人2023-06-21461人看過 -
加盟招商1、高回報(bào)低投入為誘餌的虛假廣告特許方利用加盟創(chuàng)業(yè)者暴富的心理，通過展會(huì)、廣告、網(wǎng)絡(luò)等方式大肆對(duì)加盟項(xiàng)目的周期短、見效快，回報(bào)高等內(nèi)容進(jìn)行宣傳，加盟者一旦加入就發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了，與廣告的宣傳大相徑庭。2、以專利權(quán)或?qū)Ｓ屑夹g(shù)為誘餌，實(shí)則出賣設(shè)備特許方以收取較少的加盟費(fèi)，卻打著賣產(chǎn)品設(shè)備的主意。某公司以其“專利”技術(shù)誘騙加盟者交納數(shù)額不等的加盟費(fèi)，贈(zèng)送專利設(shè)備，加盟費(fèi)愈高所得的贈(zèng)送專利設(shè)備也愈多。加盟者僅以其擁有“專利證書”而迷信專利卻忽視了進(jìn)行實(shí)際生產(chǎn)、加工考查，匆忙交納加盟費(fèi)卻購進(jìn)一批廢物。公司“圈錢”后便玩失蹤。其實(shí)加盟者只要細(xì)心就能發(fā)現(xiàn)，特許人有賣設(shè)備或變相賣設(shè)備的情形就要引起高度警惕。3、特許人不注重保證其品牌和服務(wù)的質(zhì)量、信譽(yù)，而是來者不拒特許人若對(duì)加盟者不加審核，沒有規(guī)范的要求，只要交加盟費(fèi)就可成為其加盟商的話便是個(gè)危險(xiǎn)的信號(hào)，其根本目的就是要“圈錢”。因?yàn)檎?guī)的特許人其特許加盟是為了2023-08-18312人看過 -
1、行為人的主觀意圖不同詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時(shí)就具有不歸還的意圖，而正常的借貸人在借款時(shí)卻具有歸還的意思，往往只是因?yàn)榭陀^原因造成債務(wù)不能及時(shí)歸還。2、行為人采取的方式不同詐騙人在借款時(shí)都會(huì)采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，，而正常借貸中，借款人往往會(huì)如實(shí)的告知其借款用途，很少采用欺騙的方法。3、行為人對(duì)借款的態(tài)度不同詐騙人在騙得財(cái)物后不會(huì)考慮歸還財(cái)物，因此在財(cái)物的使用上毫無顧慮和節(jié)制，直接造成財(cái)物的滅失，借款人本身具有歸還借款的能力，或者將借款用于可產(chǎn)生合法收益的途徑，以保障歸還借款。一、盜竊罪與詐騙罪的界限理解1.對(duì)欺詐行為的理解。行為人實(shí)施了欺騙行為進(jìn)而取得了財(cái)產(chǎn)并非必然就成立詐騙罪，因?yàn)樵诒I竊罪中也可能存在著實(shí)施欺騙的行為。行為人是否采取欺騙手段并不是區(qū)分盜竊罪和詐騙罪的關(guān)鍵，行為人在取得財(cái)物之時(shí)或之前也使用欺詐手段，但是如果這種欺詐2023-03-09219人看過 -
網(wǎng)絡(luò)金融金融犯罪，指發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，金融活動(dòng)過程中的，違反金融管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。諸如洗錢、金融詐騙等均是我們?nèi)粘Ｉ罾锼煜さ慕鹑诜缸镱愋?。從近年來各地公安機(jī)關(guān)查處的涉網(wǎng)金融犯罪案件看，主要有三種表現(xiàn)形式：1、非法入侵網(wǎng)上銀行信息系統(tǒng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，網(wǎng)絡(luò)攻擊對(duì)象為金融信息系統(tǒng)的占重點(diǎn)領(lǐng)域信息系統(tǒng)攻擊案件總數(shù)的30%以上。一些犯罪分子利用黑客軟件、病毒、木馬程序等技術(shù)手段，攻擊網(wǎng)上銀行、證券信息系統(tǒng)和個(gè)人主機(jī)，改變數(shù)據(jù)，盜取銀行資金，操縱股票價(jià)格，危害極大。2、利用“網(wǎng)絡(luò)釣魚”的方式。目前，大量不法分子利用“網(wǎng)絡(luò)釣魚”犯罪手法發(fā)布虛假信息，建立假冒的銀行、證券網(wǎng)站，騙取用戶賬號(hào)、密碼實(shí)施盜竊，或大量發(fā)送攜帶木馬病毒的電子郵件，截取用戶賬號(hào)和密碼，進(jìn)而竊取受害人資金，對(duì)網(wǎng)上金融安全構(gòu)成極大威脅。3、網(wǎng)絡(luò)洗錢活動(dòng)。一些不法分子利用網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)平臺(tái)，從事洗錢違法犯罪活2023-04-05135人看過
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金融債務(wù)逃廢金融債務(wù)行為的具體表現(xiàn)形式：1.抽逃一些企業(yè)在成立時(shí)采取虛報(bào)注冊(cè)資金，騙取法人資格和銀行貸款。注冊(cè)成立后即抽逃注冊(cè)資金，使企業(yè)空殼經(jīng)營(yíng)，根本無力償還金融債務(wù)。2.轉(zhuǎn)移如企業(yè)在改制之前就將其資產(chǎn)或以“投資”、“抵債”等名義轉(zhuǎn)移，或以分立形式將其有效資產(chǎn)劃割到分立企業(yè)，即以所謂“剝離資產(chǎn)”的手段來懸空逃廢銀行債務(wù)。3.隱匿即企業(yè)在銀行主張債權(quán)過程中，或以經(jīng)營(yíng)虧損，或以自然損耗為名義，或以低價(jià)變賣資產(chǎn)，或以隱藏實(shí)物的手段，擴(kuò)大資產(chǎn)損失，以虛虧隱匿資產(chǎn)。一、有限責(zé)任公司債務(wù)怎么清償？《公司法》第三條明確規(guī)定：有限責(zé)任公司和股份有限公司是企業(yè)法人。有限責(zé)任公司，股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。股份有限公司，其全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本文所稱的有限公司不包括股份有限公司，也不包括外商投資2023-03-15275人看過 -
企業(yè)融資一、貿(mào)易公司融資貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式。貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒有獨(dú)立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無追索權(quán)的貿(mào)易融資，手續(xù)方便、簡(jiǎn)單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類服務(wù)，旨在促進(jìn)國(guó)與國(guó)、企業(yè)與企業(yè)間的進(jìn)口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進(jìn)口的余額為一個(gè)國(guó)家的貿(mào)易盈余。二、國(guó)有企業(yè)融資貿(mào)易的表現(xiàn)形式有哪些？(一)進(jìn)口押匯。是指開證行在收到信用證項(xiàng)2023-03-17451人看過 -
醫(yī)療保險(xiǎn)允許或誘導(dǎo)非參保個(gè)人以參保人名義住院的。將應(yīng)當(dāng)由參保個(gè)人自付、自費(fèi)的醫(yī)療費(fèi)用申報(bào)醫(yī)療保險(xiǎn)基金支付的。掛床住院或?qū)⒖砷T診治療的參保個(gè)人收治住院的。采用為參保個(gè)人重復(fù)掛號(hào)、重復(fù)或無指征治療、分解住院等方式過度醫(yī)療或提供不必要的醫(yī)療服務(wù)的。違反醫(yī)療保險(xiǎn)用藥范圍或用藥品種規(guī)定，以超量用藥、重復(fù)用藥、違規(guī)使用有特殊限制的藥品，或以分解、更改處方等方式為參保個(gè)人配藥的。將非定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)生的費(fèi)用合并到定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)費(fèi)用與醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)算的。協(xié)助參保個(gè)人套取醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金或統(tǒng)籌基金的。擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、增加收費(fèi)項(xiàng)目、分解收費(fèi)、重復(fù)收費(fèi)、擴(kuò)大范圍收費(fèi)等違規(guī)收費(fèi)行為的。弄虛作假，以虛報(bào)、假傳數(shù)據(jù)等方式套取醫(yī)療保險(xiǎn)基金或個(gè)人賬戶基金的。將醫(yī)療保險(xiǎn)支付范圍外的藥品、診療項(xiàng)目、醫(yī)用材料、醫(yī)療服務(wù)設(shè)施或生活用品、保健滋補(bǔ)品等費(fèi)用串換為醫(yī)療保險(xiǎn)政策范圍內(nèi)費(fèi)用，申請(qǐng)醫(yī)療保險(xiǎn)結(jié)算，套取基金支付的。偽造或者使用2023-06-19187人看過 -
犯罪目的本文介紹了受賄罪和詐騙罪的定義及區(qū)別。受賄罪是指國(guó)家工作人員利用職權(quán)向他人索取賄賂,無論其是否有意識(shí)圖為自己謀取利益,或?qū)嶋H上是否謀取了利益,都應(yīng)當(dāng)以受賄罪定罪處罰。而詐騙罪則是指國(guó)家工作人員以利用職務(wù)上的便利收受賄賂從而為他人謀取利益為名,騙取他人數(shù)額較大的財(cái)務(wù),但是沒有并且也不打算利用職務(wù)之便為他人謀取利益的,以詐騙罪論處。如果一個(gè)人索取賄賂,即使他并沒有有意圖為自己謀取利益,或者實(shí)際上并未為自己謀取任何利益,只要他利用了自己的職權(quán)向他人索取賄賂,就應(yīng)當(dāng)以受賄罪定罪處罰。2．國(guó)家工作人員以利用職務(wù)上的便利收受賄賂從而為他人謀取利益為名，騙取他人數(shù)額較大的財(cái)務(wù)，但是沒有并且也不打算利用職務(wù)之便為他人謀取利益的，以詐騙罪論處。利用職權(quán)收取賄賂與詐騙罪的區(qū)別利用職權(quán)收取賄賂與詐騙罪的區(qū)別在于，前者是指國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物為他人謀取利益的行為；而后者是2023-11-24137人看過
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刑事責(zé)任年齡詐騙罪是指以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式騙取大量公私財(cái)產(chǎn)的行為。詐騙罪的侵犯對(duì)象不是騙取其他非法利益。其對(duì)象還應(yīng)排除金融機(jī)構(gòu)的貸款。由于本法在第一百九十三條中特別規(guī)定了貸款詐騙罪。行為人實(shí)施欺詐行為。從形式上講，欺詐包括兩種類型，一種是虛構(gòu)事實(shí)，另一種是隱瞞真相，兩者本質(zhì)上都是使受害者陷入誤解的行為。欺詐行為使對(duì)方產(chǎn)生誤解。對(duì)方的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)是行為人的欺詐行為造成的，即使對(duì)方在判斷上有一定的錯(cuò)誤，也不妨礙欺詐的成立。在欺詐和對(duì)方處分財(cái)產(chǎn)之間，我們必須介入對(duì)方的錯(cuò)誤理解。詐騙罪的成立要求被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)后進(jìn)行財(cái)產(chǎn)處分。財(cái)產(chǎn)處分包括處分行為和意思，要求區(qū)分欺詐和盜竊。處分財(cái)產(chǎn)表現(xiàn)為直接交付財(cái)產(chǎn)，承諾行為人取得財(cái)產(chǎn)，或承諾轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)利益。欺詐使被害人處分財(cái)產(chǎn)后，行為人將獲得財(cái)產(chǎn)，從而損害被害人的財(cái)產(chǎn)。詐騙罪如何成立詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件如下：（一）客體要件，本罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有2023-07-09329人看過 -
法律綜合知識(shí)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的特征為：犯罪主體多元化，年輕化。犯罪方式智能化、專業(yè)化。犯罪手段的多樣化。犯罪的互動(dòng)性、隱蔽性高。犯罪成本低，作案工具簡(jiǎn)單。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的表現(xiàn)形式有：非法入侵網(wǎng)上銀行信息系統(tǒng)。利用“網(wǎng)絡(luò)釣魚”的方式。網(wǎng)絡(luò)洗錢活動(dòng)?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之一，利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金：（一）設(shè)立用于實(shí)施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組的；（二）發(fā)布有關(guān)制作或者銷售毒品、槍支、淫穢物品等違禁物品、管制物品或者其他違法犯罪信息的；（三）為實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息的。第二百八十七條之二明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。2024-05-01122人看過
借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
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網(wǎng)上金融詐騙容易被抓嗎？多長(zhǎng)時(shí)間判刑？四川在線咨詢 2023-06-28數(shù)額較大，證據(jù)確鑿，還要看所有參與犯罪的嫌疑人全部到案才能審理，沒有遺漏才能判刑。刑期一般按犯罪數(shù)額定，也有考慮犯罪結(jié)果量刑的案例。 -
網(wǎng)上金融詐騙容易被抓是怎樣回事？是通過上面來監(jiān)管的吉林省在線咨詢 2022-07-29行為人使用欺詐方法騙取財(cái)物，但同時(shí)支付了相當(dāng)價(jià)值的物品時(shí)，是否成立詐騙罪?有人認(rèn)為詐騙罪所造成的損害是指被害人整體財(cái)產(chǎn)的減少，故上述行為不成立詐騙罪；有人認(rèn)為是被害人個(gè)別財(cái)產(chǎn)的喪失，故上述行為仍然成立詐騙罪；還有人認(rèn)為詐騙罪是對(duì)信義誠實(shí)的侵害，不要求發(fā)生財(cái)產(chǎn)損害。我們認(rèn)為，詐騙罪是對(duì)個(gè)別財(cái)產(chǎn)的犯罪，而不是對(duì)整體財(cái)產(chǎn)的犯罪。被害人因被欺詐花3萬元人民幣購買3萬元的物品，雖然財(cái)產(chǎn)的整體沒有受到損害，但 -
什么是金融票據(jù)詐騙罪，金融票據(jù)詐騙罪的客觀方面的表現(xiàn)形式有哪些浙江在線咨詢 2022-03-08金融票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。金融票據(jù)詐騙罪在客觀上必須具有利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。有以下幾種表現(xiàn)形式： 1、明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的。 2、明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的。 3、冒用他人的匯票、本票、支票的。 4、簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的。 5、匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票 -
網(wǎng)絡(luò)詐騙的表現(xiàn)形式有哪些, 網(wǎng)絡(luò)詐騙的表現(xiàn)形式有哪些, 該怎么識(shí)別浙江在線咨詢 2022-01-20注意操作、財(cái)務(wù)、信用、合規(guī)和民事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)甚至是刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范。網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式暨識(shí)別要點(diǎn)： 1、以網(wǎng)絡(luò)借貸為名，要求申請(qǐng)人事先支付所謂的“驗(yàn)資費(fèi)”、“保險(xiǎn)費(fèi)”、“押金”等。 2、以中獎(jiǎng)為名，要求“中獎(jiǎng)?wù)?rdquo;事先支付所謂的“個(gè)人所得稅”等。 3、聲明簽訂合同主體與蓋章內(nèi)容顯示主體不一致。 4、印章內(nèi)容顯示不合法。 5、要求提前支付驗(yàn)資費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等各類名目費(fèi)用。 6、以不答應(yīng)就報(bào)警、發(fā)送《法院
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有哪些網(wǎng)絡(luò)詐騙的形式表現(xiàn)天津在線咨詢 2022-05-02網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式暨識(shí)別要點(diǎn)：1、以網(wǎng)絡(luò)借貸為名，要求申請(qǐng)人事先支付所謂的“驗(yàn)資費(fèi)”、“保險(xiǎn)費(fèi)”、“押金”等。2、以中獎(jiǎng)為名，要求“中獎(jiǎng)?wù)?rdquo;事先支付所謂的“個(gè)人所得稅”等。3、聲明簽訂合同主體與蓋章內(nèi)容顯示主體不一致。4、印章內(nèi)容顯示不合法。5、要求提前支付驗(yàn)資費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等各類名目費(fèi)用。6、以不答應(yīng)就報(bào)警、發(fā)送《法院訴訟告知函》等方式施加壓力，逼迫支付錢款。7、網(wǎng)絡(luò)刷單，以完成一定任務(wù)（繼續(xù)刷單支付
