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融資方式租賃模式

來源：法律編輯整理時間： 2023-05-07 18:03:15 354 人看過

融資租賃的形式直接租賃是融資租賃中最常見、最簡單、最主要的形式。即租賃公司通過集資、集資等方式直接購買租賃企業(yè)選定的租賃物，交給租賃企業(yè)使用。由至少兩份合同（融資租賃合同和采購合同）組成，三方（出租人、承租人和供應商）參與。由于設備是承租人專門定購的，如果承租人解除合同，出租人很難將設備出租給他人，出租人要承擔更大的風險。這種租賃關系簡單，程序簡單，轉租是指以同一標的物為多個融資租賃業(yè)務。在轉租行業(yè)，前一份租賃合同的承租人同時也是下一份租賃合同的出租人，這就是所謂的轉租人。轉租人向其他出租人出租租賃物，并將其轉租給第三方。轉租人收取租金差價的目的是分享第一出租人所在國的稅收優(yōu)惠政策。轉租業(yè)務中，上游出租人可以是境內(nèi)租賃公司，也可以是境外租賃公司；下游出租方為國內(nèi)租賃公司。通常，轉租業(yè)務的動機是：由于受到一定的限制，上游國外出租人只能通過下游國內(nèi)出租人進入中國租賃市場；出于風險考慮，上游出租人不愿意直接出租。購買合同簽訂后，公司通常要求承租人支付抵押物，以彌補租賃終止造成的損失。隨后他們承接了該項目，雙方達成了轉租協(xié)議

售后回租的具體操作方法如下：物主將物賣給出租人，出租人支付貨款后取得物的所有權；則物的原所有人將物作為承租人出租給出租人。根據(jù)雙方簽訂的《融資租賃合同》，承租人在約定期限內(nèi)分期向出租人支付租金，直至收回租賃物所有權

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項目融資、租賃亟待業(yè)務模式創(chuàng)新

2004年2月以來,有關中小企業(yè)融資租賃的政策利好消息不斷,繼允許外商獨資設立中小企業(yè)融資租賃公司后,內(nèi)資租賃企業(yè)從事中小企業(yè)融資租賃業(yè)務的試點工作開始開展,9家企業(yè)入圍試點名單；2005年2月24日國務院公布了《國務院關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》,明確鼓勵金融機構開辦中小企業(yè)融資租賃業(yè)務,并鼓勵非公有制經(jīng)濟的中小企業(yè)融資租賃公司以股權中小企業(yè)融資、項目中小企業(yè)融資等方式籌集資金。政策面雖趨好,中小企業(yè)融資租賃行業(yè)整體卻較疲軟。目前國內(nèi)可以從事中小企業(yè)融資租賃的機構主要有中小企業(yè)融資租賃公司和信托公司,其中,信托公司占租賃市場份額較小,而中小企業(yè)融資租賃公司整體經(jīng)營情況則不甚理想。從央行批準成立的16家中小企業(yè)融資租賃公司看,目前僅剩5家還在運作。業(yè)內(nèi)人士稱,造成中小企業(yè)融資租賃公司困境的最重要原因是國內(nèi)中小企業(yè)融資租賃公司業(yè)務模式單一,缺乏同中小企業(yè)融資租賃業(yè)

2023-06-09

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融資
融資租賃方式中的出售回租

一、本質特征售后租回是一種集銷售和融資為一體的特殊形式，是企業(yè)籌集資金的新型方法，通常指企業(yè)將現(xiàn)有的資產(chǎn)出售給其他企業(yè)后，又隨即租回的融資方式，它是常用的籌資方式之一。在售后租回交易中，承租人與出租人都具有雙重身份，進行雙重交易，形成資產(chǎn)價值和使用價值的離散現(xiàn)象，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：（一）交易業(yè)務的雙重性售后租回交易雙方具有業(yè)務上的雙重身份，因而業(yè)務處理上具有重疊性。其一，資產(chǎn)銷售方同時又是承租人，一方面企業(yè)通過銷售業(yè)務實現(xiàn)資產(chǎn)銷售，取得銷售收入，另一方面又作為承租方向對方租入資產(chǎn)用于生產(chǎn)過程，從而實現(xiàn)資產(chǎn)價值和交換價值，具有經(jīng)濟業(yè)務的雙重身份。其二，資產(chǎn)購買者同時又是出租方，企業(yè)通過購買對方單位的資產(chǎn)取得資產(chǎn)所有權，同時又作為出租方轉移資產(chǎn)使用權，取得資產(chǎn)使用權轉讓收入，實現(xiàn)資產(chǎn)的使用價值的再循環(huán)，具有業(yè)務上的雙重性，是融資產(chǎn)銷售和資產(chǎn)租賃為一體的特殊交易行為。（二）資產(chǎn)價值轉移與實

2023-02-21

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融資模式和融資方式的規(guī)定有哪些

中小企業(yè)的融資模式呈以下特點：1、商業(yè)銀行貸款對象為經(jīng)營效益較好、有一定盈利能力的企業(yè)；貸款期限較短，通常為1年以內(nèi)的流動資金貸款；擔保措施嚴格，抵押要求高，少量通過商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和應收賬款融資；不能享受優(yōu)惠或正常貸款利率，貸款利率多上浮。2、通過擔保公司融資的對象為成長期和成熟期企業(yè)，融資期限1～2年，且能夠在抵質押的基礎上，通過借款人提供無限責任保證等給予部分信用融資，但要求企業(yè)支付擔保費，且按月還本。企業(yè)融資成本較高，還貸壓力大，資金使用效率低。3、創(chuàng)業(yè)投資是近年來我國借鑒西方發(fā)達國家成熟經(jīng)驗的一種新的中小企業(yè)融資模式。募集到資金的創(chuàng)投公司經(jīng)過調查、論證和篩選，直接對其認為成長性較好的中小企業(yè)進行風險投資，使企業(yè)獲得發(fā)展資金，其投資對象可以是種子期、成長期、成熟期等不同發(fā)展階段的企業(yè)，按比例匹配。融資方式融資方式即企業(yè)融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。前者包括銀行

2023-11-21

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融資模式和融資方式的區(qū)別是什么

融資模式分為：直接融資和間接融資。融資方式分為：債權融資和股權融資。目前，中小企業(yè)的融資模式呈以下特點：1、商業(yè)銀行貸款對象為經(jīng)營效益較好、有一定盈利能力的企業(yè)；貸款期限較短，通常為1年以內(nèi)的流動資金貸款；擔保措施嚴格，抵押要求高，少量通過商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和應收賬款融資；不能享受優(yōu)惠或正常貸款利率，貸款利率多上浮。2、通過擔保公司融資的對象為成長期和成熟期企業(yè)，融資期限短，且能夠在抵質押的基礎上，通過借款人提供無限責任保證等給予部分信用融資，但要求企業(yè)支付擔保費，且按月還本。企業(yè)融資成本較高，還貸壓力大，資金使用效率低。3、創(chuàng)業(yè)投資是近年來我國借鑒西方發(fā)達國家成熟經(jīng)驗的一種新的中小企業(yè)融資模式。募集到資金的創(chuàng)投公司經(jīng)過調查、論證和篩選，直接對其認為成長性較好的中小企業(yè)進行風險投資，使企業(yè)獲得發(fā)展資金，其投資對象可以是種子期、成長期、成熟期等不同發(fā)展階段的企業(yè)，按比例匹配。1、股權性融資（直

2023-12-09

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融資租賃概念是什么，融資租賃的方式有什么？

1、經(jīng)營性租賃。經(jīng)營性租賃是指租賃資產(chǎn)反映在出租人資產(chǎn)賬上，租賃物所有權歸屬出租人，由出租人留有一定的租賃物殘值處置風險的交易，是非全額清償?shù)淖赓U。2、直接融資性租賃。是出租人根據(jù)承租人的請求，向承租人指定出賣人，按承租人同意的條件，購買承租人指定的資產(chǎn)貨物，并以承租人支付租金為條件，將該資本貨物的占有、使用和收益權轉讓給承租人。3、出售回租?；刈鈽I(yè)務是承租人和出賣人為同一人的特殊租賃方式。用于承租人具有一定市場價值的存量資產(chǎn)盤活。4、委托租賃。在租賃期內(nèi)租賃標的物的所有權歸委托人，出租人只收取手續(xù)費，不承擔風險。一、融資租賃合同有哪些特征?1、租賃物應是實物財產(chǎn)，任何形式的無形財產(chǎn)都不能成為融資租賃合同的標的物;2、租賃物應是使用權能夠從所有權中分離出來的物，如果使用權與所有權不可分離，則違背了融資租賃的交易性質，不可能成為融租賃合同的標的物;3、租賃物應是不可消耗物，能夠重復使用;4、

2023-05-07

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融資
了解不同租賃方式：融資租賃和杠桿租賃

杠桿租賃是融資租賃的一種特殊方式，又稱平衡租賃或減租租賃，即由貿(mào)易方政府向設備出租者提供減稅及信貸刺激，而使租賃公司以較優(yōu)惠條件進行設備出租的一種方式。融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權。怎么判斷融資租賃和經(jīng)營融資租賃融資租賃資產(chǎn)是屬于專業(yè)租賃公司購買，然后租賃給需要使用的企業(yè)，同時，該租賃資產(chǎn)行為的識別標準，一是租賃期占租賃開始日該項資產(chǎn)尚可使用年限的75％以上；二是支付給租賃公司的最低租賃付款額現(xiàn)值等于或大于租賃開始日該項資產(chǎn)帳面價值的90％及以上；三是承租人對租賃資產(chǎn)有優(yōu)先購買權，并在行使優(yōu)先購買權時所支付購買金額低于優(yōu)先購買權日該項租賃資產(chǎn)公允價值的5％．四是承租人有繼續(xù)租賃該項資產(chǎn)的權利，其支付的租賃費低于租

2023-07-04

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融資
利用融資租賃方式的作用

一、債權融資的方式分為哪幾種債權融資的方式分為以下五種：1、銀行貸款融資；2、企業(yè)債券融資，指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券；3、融資租賃，融資租賃是以融通資金為目的的租賃。融資租賃可以分為直接租賃和售后回租；4、信用擔保融資；5、民間借貸融資。股權融資和債權融資的主要區(qū)別一般如下：1、二者的風險不同。對于公司，股權融資的風險是要小于債權融資的風險的，與債權相比，股權的融資沒有固定的付息的壓力，普通的股也不會有固定的到期日，所以一般情況下也不存在還本付息相對應的融資風險；2、是融資成本上的不同。債權的融資成本是要比股權的融資成本要低的，因為發(fā)放的債券的利息是要在稅前就進行支付的，可以抵消一部分的所得稅；3、對于控制權的影響上有所不同。公司舉債進行融資，在一定程度上會增加公司在財務上面的風險，但是它同時也有利于保持著公司現(xiàn)有股東能夠控制公司的能力。如果說是通過股

2023-06-27

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杠桿租賃融資模式的特點體現(xiàn)在哪幾方面

杠桿租賃刺激租賃公司購租某些租賃物過于昂貴，租賃公司不愿或無力獨自購買并將其出租，杠桿租賃往往是這些物品唯一可行的租賃方式。杠桿租賃減少出租人租賃成本美國等資本主義國家的政府規(guī)定，出租人所購用于租賃的資產(chǎn)，無論是靠自由資金購入的還是靠借入資金購入的，均可按資產(chǎn)的全部價值享受各種減稅、免稅待遇。因此，杠桿租賃中出租人僅出一小部分租金卻能按租賃資產(chǎn)價值的100%享受折舊及其他減稅免稅待遇，這大大減少了出租人的租賃成本。杠桿租賃租賃物租金相對較低在正常條件下，杠桿租賃的出租人一般愿意將上述利益以低租金的方式轉讓給承租人一部分，從而使杠桿租賃的租金低于一般融資租賃的租金。杠桿租賃對出租人相對有利在杠桿租賃中，貸款參與人對出租人無追索權，因此，它較一般信貸對出租人有利，而貸款參與人的資金也能在租賃物上得到可靠保證，比一般信貸安全。杠桿租賃的對象大多是金額巨大的物品，如民航客機等。杠桿租賃的條件1.具

2023-06-15

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融資
放寬政策限制構建融資租賃新模式

5月28日，在北京豐臺區(qū)雅島酒店國際會議中心舉行的第13屆中國北京國際科技產(chǎn)業(yè)博覽會上，中國金融高峰會進入了第二天的議程。有一個主題為“融資租賃與擔保業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新”的會議引起了記者的關注。在當前我國經(jīng)濟面臨轉變發(fā)展方式，提高發(fā)展質量和效率的艱巨任務和嚴峻考驗的時期，融資租賃作為一種創(chuàng)造性的融資方式，能夠更好地幫助企業(yè)融資，優(yōu)化資源配置，提高各種經(jīng)濟資源的利用效率。正如中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃委員會常務副會長屈延凱在會上所講：“融資租賃就是市場配置資源的創(chuàng)新，他的方法非常靈活，服務領域非常廣泛。不同的主體可以根據(jù)各自的核心優(yōu)勢進行換位配置，改變了傳統(tǒng)的自行決策、籌資、核心優(yōu)勢換位購置、自管自用、自行處置、損益自擔的資源配置方法?！苯鼛啄陙?，融資租賃等創(chuàng)新的投融資方式在我國發(fā)展迅速，并且不斷創(chuàng)新。1981年4月，中信公司與日本東方租賃株式會社合資創(chuàng)辦了中國第一家租賃公司——中國東方國際租賃公

2023-06-08

396人看過
融資
飛機融資租賃管理模式的改革創(chuàng)新

隨著我國加入WTO后利用外資進入由粗放式向集約型轉變的新格局，現(xiàn)行飛機融資租賃管理模式的局限逐漸顯現(xiàn)，改革創(chuàng)新勢在必行。選擇國際融資租賃的主要原因1、依照國際慣例操作。作為資本技術密集型產(chǎn)品，飛機的價值昂貴，航空公司僅靠自身積累是很難擴充機隊規(guī)模、發(fā)展壯大的，因此必須利用外部融資。2、國際融資租賃有國內(nèi)融資不可比擬的優(yōu)勢。一是可以鎖定利率，國內(nèi)融資因資本市場不發(fā)達、金融工具不完備，難以鎖定人民幣貸款利率，而國際融資租賃卻可將利率固定下來。二是能降低成本，國內(nèi)美元貸款成本較高，又需自有資金配比，操作手續(xù)繁雜，而國際融資租賃一般為政府信貸，有的甚至有政府貼息，成本較低。三是有一套規(guī)范殘值的操作流程，在資金到位方面也能很好配合，可以保證交易的順利完成。3、國家宏觀調控的要求。我國長期處于資金尤其是外匯短缺狀態(tài)，一直把國際融資租賃飛機作為利用外資的重要渠道。4、國際融資租賃飛機在實踐中取得了良好效

2023-04-24

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融資租賃系列講壇之三?業(yè)務模式篇

隨著市場的需求的擴大，融資租賃業(yè)務的功能、定位、操作方式越來越靈活，創(chuàng)新化趨勢也越來越強。在方案設計上，經(jīng)常采用的有以下幾種業(yè)務方式。1、直租：這是最基本的一種業(yè)務模式，是指融資租賃公司全額融資，按照承租方要求購買指定物件，長期出租給該承租方使用的業(yè)務方式。租賃期間承租方擁有設備使用權，并按約定交納租金，租賃結束后可靈活處理殘值。2、售后回租：是出賣人和承租人是同一人的融資租賃，即企業(yè)先把自己擁有的固定資產(chǎn)賣給融資租賃公司，再作為承租企業(yè)，將所出售的固定資產(chǎn)租回使用。這種方式的節(jié)稅作用、改善財務報表作用特別明顯。3、杠桿融資租賃：是融資租賃公司以小部分資金投入為杠桿，撬動銀行或銀團等提供大部分資金，共同完成承租客戶的項目融資。杠桿租賃一般適用于購置成本較高的大型設備，如飛機、輪船、衛(wèi)星等。4、轉融資租賃：是指同一標的物的多次融資租賃業(yè)務，轉租人從其他出租方租入物件再轉租給第三人，并獲得租金

2023-06-09

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融資租賃公司與P2P合作模式有哪些

融資租賃公司與P2P的合作模式主要有兩種：一是已有項目應收租賃款的債權轉讓模式，二是新投資項目的平臺募資模式。能量魔方專家在此將分別分析以上兩種模式對于融資租賃公司的意義和投資者應該關注的問題。第一種合作模式幫助租賃公司實現(xiàn)了已有資產(chǎn)和風險出表，同時節(jié)約了資本金，提前回收了資金;第二種模式為融資租賃公司提供了一種新的融資渠道，有利于進一步擴大業(yè)務規(guī)模。而對于投資者來說，第一種模式的用款方為融資租賃公司，還款來源主要是租賃公司的租賃款收入和其他收入，應該重點考核租賃公司的實力和已有項目的還款記錄;而第二種模式的用款方為承租企業(yè)，還款來源則為承租企業(yè)的租金還款，應該重點考核項目用款企業(yè)的經(jīng)營狀況和其他風控措施。因此，鑒于P2P和融資租賃的特性，二者在合作時都能各取所需。融資租賃與P2P的結合注意事項傳統(tǒng)的融資租賃公司的資金大部分來自于銀行，然而受到貸款規(guī)模的影響，很多租賃公司很難獲得銀行支持。

2023-06-12

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土地租賃
土地租賃模式

土地租賃合同范本甲方（出租人）乙方（轉租人）丙方（承租人）因業(yè)務發(fā)展需要，丙方需將乙方原租賃的土地租賃給甲方，經(jīng)甲方同意，甲方達成如下協(xié)議：第一條租賃土地的范圍和面積位于市×××路（附圖），由土地管理部門負責出讓。第二批租賃土地使用權丙方開設汽車銷售中心。第三條租賃期限自年月日起至年月日止。第四條租金及支付方式年月日至年月日租金為3萬元/年，年月日至年月日租金為1萬元/年。租金每半年付一次。丙方應自租賃期屆滿之日起一周內(nèi)支付乙方當年租金的一半，一個月后的第一周內(nèi)支付乙方當年租金的另一半。付款日后兩天。第五條本合同期滿后，土地繼續(xù)出租的，丙方在同等條件下享有優(yōu)先租賃權。第六條國家征用土地的，合同終止。各方應各自承擔損失。甲乙雙方不能保證丙方行使租賃土地使用權的，丙方有權解除合同；超過半年未按時支付租金的，乙方有權解除合同。第八條違約責任；因其他原因違約的，乙方除應賠償丙方租賃土地的基本建設投

2023-05-07

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信托投資
信托投資公司直接融資租賃的運作模式

步驟說明：①承租人從供應商處選擇擬購買的租賃物，向信托投資公司提出租賃意向，并與信托投資公司簽訂租賃合同，同時承租人向信托投資公司提供可靠的擔保措施（2）信托投資公司、承租人與供方簽訂購買合同時，承租人應支付手續(xù)費，信托投資公司存款及保險費（3）信托投資公司發(fā)起融資租賃信托計劃募集資金，并按照購買合同的要求將款項轉移給供應商（4）信托投資公司向保險公司投保財產(chǎn)保險（5）承租人應按照租賃合同的要求按時向信托投資公司支付租金。當信托計劃到期時，承租人支付全部租金和一定的產(chǎn)權過戶費后，信托投資公司將租賃房產(chǎn)的產(chǎn)權過戶給承租人。（6）信托投資公司應當按照集合資金信托的規(guī)定，將本金和信托收益返還給投資者融資租賃合同通過對上述操作流程的介紹，我們可以發(fā)現(xiàn)，發(fā)行集合資金信托計劃經(jīng)營直接融資租賃業(yè)務的方式不同于一般融資租賃公司的融資租賃業(yè)務。這樣，除了承租人、供應商和出租人之外，還涉及信托計劃的投資者；信

2023-05-07

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