套路貸中虛增債務(wù)如何認(rèn)定犯罪
來源：法律編輯整理
時間： 2023-02-28 20:32:16
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依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，當(dāng)事人假借民間借貸的名義，通過虛增借貸金額、惡意制造違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并且通過暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的，構(gòu)成犯罪。
《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》
一、準(zhǔn)確把握“套路貸”與民間借貸的區(qū)別
1.“套路貸”，是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動的概括性稱謂。
2.“套路貸”與平等主體之間基于意思自治而形成的民事借貸關(guān)系存在本質(zhì)區(qū)別，民間借貸的出借人是為了到期按照協(xié)議約定的內(nèi)容收回本金并獲取利息，不具有非法占有他人財物的目的，也不會在簽訂、履行借貸協(xié)議過程中實(shí)施虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等行為。
司法實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)注意非法討債引發(fā)的案件與“套路貸”案件的區(qū)別，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”與借款人形成虛假債權(quán)債務(wù)，不應(yīng)視為“套路貸”。因使用暴力、威脅以及其他手段強(qiáng)行索債構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件事實(shí)定罪處罰。
3.實(shí)踐中，“套路貸”的常見犯罪手法和步驟包括但不限于以下情形：
（
1）制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由，迫使對方簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。
（
2）制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實(shí)際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。
（
3）故意制造違約或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人違約，或者通過肆意認(rèn)定違約，強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)。
（
4）惡意壘高借款金額。當(dāng)被害人無力償還時，有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議，通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”。
（
5）軟硬兼施“索債”。在被害人未償還虛高“借款”的情況下，犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關(guān)系人索取“債務(wù)”。
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#討債
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騙子套路貸款網(wǎng)絡(luò)虛增債務(wù)能追究刑事責(zé)任嗎遼寧在線咨詢 2023-06-29依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，當(dāng)事人假借民間借貸的名義，通過虛增借貸金額、惡意制造違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并且通過暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的，構(gòu)成犯罪。 -
貸款被套路有哪些的犯罪手段，套路犯罪后果如何湖南在線咨詢 2021-10-26根據(jù)2019年4月9日開始實(shí)施的《關(guān)于處理套期貸款刑事案件的一些意見》，實(shí)踐中套期貸款的常見犯罪手法和程序包括但不限于以下情況（1）制造私人貸款幻想。（2）制造資金流水等虛假支付事實(shí)。（3）故意制造違約或認(rèn)定違約。（4）惡意高額借款金額。（5）軟硬兼施索賠。 -
套路貸的犯罪定性湖北在線咨詢 2023-06-27依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，具有組織發(fā)送“貸款”信息、廣告；提供資金、場所、銀行卡、賬號、交通工具等幫助等情形的，可以認(rèn)定為共犯。 -
2022年套路貸犯罪要如何處罰廣東在線咨詢 2022-11-15套路貸在本質(zhì)上屬于違法犯罪行為,借款本金和利息不受法律保護(hù)。一般認(rèn)定為詐騙罪。數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。 -
套路貸的犯罪結(jié)果是如何的？天津在線咨詢 2022-07-23套路貸的犯罪結(jié)果發(fā)生地，包括違法所得財物的支付地、實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。套路貸犯罪案件一般由犯罪地公安機(jī)關(guān)偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案偵查。
