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倉(cāng)單質(zhì)押融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)具體有哪些
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-02-08 08:40:15 235 人看過(guò)

作為一種新的物流業(yè)務(wù)模式的延伸，倉(cāng)單質(zhì)押既可以解決中小企業(yè)流動(dòng)資金緊張的困難，同時(shí)又保證銀行放貸安全，降低擔(dān)保公司擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，還能拓展第三方物流企業(yè)倉(cāng)庫(kù)服務(wù)功能，增加貨源，提高效益，可謂“一舉多得”。

1.開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)可以解決部分中小企業(yè)自身資金短缺問(wèn)題。由于規(guī)模較小，固定資產(chǎn)少，中小企業(yè)普遍存在貸款難和融資難的問(wèn)題。利用倉(cāng)單質(zhì)押向銀行貸款，可以緩解并解決中小企業(yè)貸款難和融資難的問(wèn)題，爭(zhēng)取更多的流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，達(dá)到實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大和發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。

2.開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)有利于銀行規(guī)避貸款風(fēng)險(xiǎn)并拓展新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。對(duì)于銀行而言，開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)可以幫助金融機(jī)構(gòu)吸引和穩(wěn)定客戶，增加放貸機(jī)會(huì)，培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。

3.開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)對(duì)擔(dān)保公司而言降低了沒(méi)有實(shí)物抵押保障的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，拓展了新業(yè)務(wù)，從而增加可擔(dān)?？蛻魯?shù)量，擴(kuò)大擔(dān)保業(yè)務(wù)。

4.開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)對(duì)第三方物流企業(yè)而言，一方面可以利用能夠?yàn)樨浿髌髽I(yè)辦理倉(cāng)單質(zhì)押貸款的優(yōu)勢(shì)，吸引更多的貨主企業(yè)進(jìn)駐，保有穩(wěn)定的貨物存儲(chǔ)數(shù)量，提高倉(cāng)庫(kù)空間的利用率，同時(shí)促進(jìn)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，完善各項(xiàng)配套服務(wù)，提升企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力;另一方面又可以通過(guò)收取手續(xù)費(fèi)、提供場(chǎng)所以及信息等形式增加企業(yè)的經(jīng)濟(jì)收益。

5.開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)可在一定程度上促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。一方面，由于我國(guó)信用體系發(fā)育程度低，商業(yè)銀行不良資產(chǎn)不斷增加，企業(yè)之間資金相互拖欠、三角債盛行。市場(chǎng)交易中因信用缺失、經(jīng)濟(jì)秩序問(wèn)題造成的無(wú)效成本巨大。社會(huì)信用體系的建立是一個(gè)龐大的社會(huì)系統(tǒng)工程，質(zhì)押監(jiān)管是目前信用體系尚未成熟情況下促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的有效途徑之一。另一方面，倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)把靜態(tài)的庫(kù)存變成資金，將會(huì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)，提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量。以原材料或產(chǎn)成品等資產(chǎn)質(zhì)押方式融資，將有利于建立銀行與企業(yè)間的融資紐帶，疏通企業(yè)籌集資金的渠道，改變中小企業(yè)貸款難和融資難的問(wèn)題。

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  • 倉(cāng)單質(zhì)押具體來(lái)說(shuō)是什么意思呢？
    1、借款人與物流企業(yè)簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議》，明確貨物的入庫(kù)驗(yàn)收和保護(hù)要求，并據(jù)此向物流企業(yè)倉(cāng)庫(kù)交付貨物，經(jīng)物流企業(yè)審核確認(rèn)接收后，物流企業(yè)向借款人開(kāi)具專用倉(cāng)單。借款人同時(shí)向指定保險(xiǎn)公司申請(qǐng)辦理倉(cāng)儲(chǔ)貨物保險(xiǎn)，并指定第一受益人為銀行。2、借款人持物流企業(yè)開(kāi)出的倉(cāng)單向銀行申請(qǐng)貸款，銀行接到申請(qǐng)后向物流企業(yè)核實(shí)倉(cāng)單內(nèi)容主要包括貨物的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等、。3、銀行審核通過(guò)后，借款人、銀行、物流企業(yè)三方簽訂《倉(cāng)單質(zhì)押貸款三方合作協(xié)議書(shū)》。倉(cāng)單出質(zhì)背書(shū)交銀行。4、物流企業(yè)與銀行簽訂《不可撤消的協(xié)助銀行行使質(zhì)押權(quán)保證書(shū)》，確定雙方在合作中各自應(yīng)履行的責(zé)任。5、借款人與銀行簽訂《銀企合作協(xié)議》、《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)定雙方在合同中應(yīng)履行的責(zé)任。借款人根據(jù)協(xié)議要求在銀行開(kāi)立監(jiān)管賬戶。6、倉(cāng)單審核通過(guò)，在協(xié)議、手續(xù)齊備的基礎(chǔ)上，銀行按約定的比例發(fā)放貸款到監(jiān)管賬戶上。7、貨物質(zhì)押期間，物流企業(yè)按合同規(guī)定對(duì)質(zhì)押品進(jìn)行
    2023-03-03
    431人看過(guò)
  • 憑倉(cāng)單質(zhì)押的貨物必須具備哪些條件
    質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物必須具備下列條件：1。所有權(quán)清晰，與他人在所有權(quán)上無(wú)爭(zhēng)議；2。無(wú)形損耗小，不易變質(zhì)，易于長(zhǎng)期保存；3。市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定，波動(dòng)小，不易過(guò)時(shí)，市場(chǎng)前景好；4。適用范圍廣，更換方便；5。規(guī)格清晰，易于測(cè)量；6。產(chǎn)品合格，符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)質(zhì)量問(wèn)題；主要用于鋼鐵、有色金屬、黑色金屬、建材、石化產(chǎn)品等大宗商品。業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)同時(shí)滿足銀行貸款對(duì)象的基本要求和應(yīng)滿足的條件：1。將可用于質(zhì)押的貨物（現(xiàn)貨）存放在銀行認(rèn)可的倉(cāng)庫(kù)，并持有倉(cāng)庫(kù)方出具的相應(yīng)倉(cāng)單；
    2023-05-02
    442人看過(guò)
  • 企業(yè)進(jìn)行債務(wù)融資有哪些具體的方式
    （一）企業(yè)進(jìn)行債務(wù)融資有哪些具體的方式1、銀行信貸銀行信貸是企業(yè)最重要的一項(xiàng)債務(wù)資金來(lái)源，在大多數(shù)情況下，銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表，有能力對(duì)企業(yè)進(jìn)行干涉和對(duì)債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。但是債務(wù)人存在道德風(fēng)險(xiǎn)，并且由于銀行不能對(duì)其債權(quán)資產(chǎn)及時(shí)準(zhǔn)確地做出價(jià)值評(píng)估而難以得到有效的控制。2、企業(yè)債券債券融資在約束債務(wù)代理成本方而具有銀行信貸不可替代的重要作用。企業(yè)債券通常存在一個(gè)廣泛交易的市場(chǎng)，投資者可以隨時(shí)予以出售轉(zhuǎn)讓。這就為債權(quán)投資人提供了充分的流動(dòng)性可以降低投資的“套牢”效應(yīng)，也即是降低了投資的專用性。3、商業(yè)信用商業(yè)信用是期限較短的一類負(fù)債，而且一般是與特定的交易行為相聯(lián)系，風(fēng)險(xiǎn)在事前基本上就能被“鎖定”所以它的代理成本較低。但是，由于商業(yè)信用比較分散，單筆交易的額度一般較小，債權(quán)人對(duì)企業(yè)的影響很弱，大多處于消極被動(dòng)的地位，即使企業(yè)出現(xiàn)濫用商業(yè)信用資金的行為，債權(quán)人也很難干涉。4、租賃融
    2023-03-19
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  • 保單質(zhì)押貸款有哪些特點(diǎn)
    保單本身必須具有現(xiàn)金價(jià)值。人身保險(xiǎn)合同分為兩類：一類是醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)合同，此類合同屬于損失補(bǔ)償性合同，與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同一樣，不可以作為質(zhì)押物；另一類是具有儲(chǔ)蓄功能的養(yǎng)老保險(xiǎn)、投資分紅型保險(xiǎn)及年金保險(xiǎn)等人壽保險(xiǎn)合同，此類合同只要投保人繳納保費(fèi)超過(guò)一年，人壽保險(xiǎn)單就具有了一定的現(xiàn)金價(jià)值，保單持有人可以隨時(shí)要求保險(xiǎn)公司返還部分現(xiàn)金價(jià)值以實(shí)現(xiàn)債權(quán)，這類保單可以作為質(zhì)押物。期限和貸款額度有限制。目前，我國(guó)保單質(zhì)押貸款的期限較短，一般最多不超過(guò)6個(gè)月，最高貸款余額也不超過(guò)保單現(xiàn)金價(jià)值的一定比例，這個(gè)比例各個(gè)保險(xiǎn)公司有不同的規(guī)定，一般在70%-80%之間；銀行則更為寬松，一般可達(dá)到90%。期滿后貸款一定要及時(shí)歸還，一旦借款本息超過(guò)保單現(xiàn)金價(jià)值，保單將永久失效。保單貸款需收取利息。在我國(guó)，目前保單貸款的利率還是相對(duì)固定的，其利率按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的預(yù)定利率與同期銀行貸款利率較高者再加上20%計(jì)算
    2023-03-14
    108人看過(guò)
  • 企業(yè)債務(wù)融資的優(yōu)點(diǎn)以及缺點(diǎn)有什么
    企業(yè)債務(wù)融資的優(yōu)點(diǎn)：1、有效降低企業(yè)的加權(quán)平均資本。2、給投資者帶來(lái)“財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)”。3、可以迅速籌集資金，彌補(bǔ)企業(yè)內(nèi)部資金不足。4、有利于企業(yè)控制權(quán)的保持。企業(yè)債務(wù)融資缺點(diǎn)：1、增加企業(yè)的支付風(fēng)險(xiǎn)。2、過(guò)度負(fù)債會(huì)降低企業(yè)的再籌資能力，甚至?xí)＜暗狡髽I(yè)的生存能力。3、長(zhǎng)期債務(wù)融資一般具有使用和時(shí)間上的限制。業(yè)績(jī)股票激勵(lì)模式有哪些優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)？業(yè)績(jī)股票激勵(lì)模式有哪些優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)業(yè)績(jī)股票激勵(lì)模式有以下優(yōu)點(diǎn)：（1）能夠激勵(lì)公司高管人員努力完成業(yè)績(jī)目標(biāo)。為了獲得股票形式的激勵(lì)收益，激勵(lì)對(duì)象會(huì)努力地去完成公司預(yù)定的業(yè)績(jī)目標(biāo)；激勵(lì)對(duì)象獲得激勵(lì)股票后便成為公司的股東，與原股東有了共同利益，更會(huì)倍加努力地去提升公司的業(yè)績(jī)，進(jìn)而獲得因公司股價(jià)上漲帶來(lái)的更多收益。（2）具有較強(qiáng)的約束作用。激勵(lì)對(duì)象獲得獎(jiǎng)勵(lì)的前提是實(shí)現(xiàn)一定的業(yè)績(jī)目標(biāo)，并且收入是在將來(lái)逐步兌現(xiàn)；如果激勵(lì)對(duì)象未通過(guò)年度考核，出現(xiàn)有損公司行為、非正常調(diào)離
    2023-07-25
    169人看過(guò)
  • 倉(cāng)單質(zhì)押貸款的操作流程，倉(cāng)單質(zhì)押貸款申請(qǐng)資料
    一、倉(cāng)單質(zhì)押貸款的操作流程倉(cāng)單質(zhì)押貸款的操作流程如下：1.倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)和貸款企業(yè)簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議》，明確貨物的入庫(kù)驗(yàn)收和保管要求。貨主將貨物送往指定倉(cāng)庫(kù)，倉(cāng)庫(kù)經(jīng)審核確認(rèn)接收后，開(kāi)具倉(cāng)單；2.貸款企業(yè)以倉(cāng)庫(kù)開(kāi)具的倉(cāng)單為憑證，向銀行申請(qǐng)貸款，銀行對(duì)倉(cāng)單進(jìn)行審核；3.貸款企業(yè)、銀行和倉(cāng)庫(kù)在協(xié)商的基礎(chǔ)上，達(dá)成合作意向，并簽署《倉(cāng)單質(zhì)押貸款三方合作協(xié)議書(shū)》，倉(cāng)單出質(zhì)背書(shū)并通知倉(cāng)庫(kù)后交銀行；4.倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)同銀行簽訂《協(xié)助銀行行使質(zhì)押權(quán)保證書(shū)》，確定雙方在合作中各自履行的責(zé)任；銀行與貸款企業(yè)簽訂《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，為資金流通提供保障和便利；5.倉(cāng)單審核通過(guò)，在協(xié)議、手續(xù)齊備的基礎(chǔ)上，銀行向貸款企業(yè)按貨物價(jià)值的一定比例發(fā)放貸款。二、倉(cāng)單質(zhì)押貸款申請(qǐng)資料倉(cāng)單質(zhì)押貸款申請(qǐng)資料有：1.擬質(zhì)押倉(cāng)單復(fù)印件；2.倉(cāng)儲(chǔ)合同副本；3.倉(cāng)單項(xiàng)下倉(cāng)儲(chǔ)物的購(gòu)銷合同、相關(guān)發(fā)票及完稅證明；4.倉(cāng)單項(xiàng)下倉(cāng)儲(chǔ)物為進(jìn)口商品的，應(yīng)提供相關(guān)進(jìn)出口批文
    2023-04-25
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    倉(cāng)單質(zhì)押是以倉(cāng)單為標(biāo)的物而成立的一種質(zhì)權(quán)。它作為一種新型的服務(wù)項(xiàng)目，為倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)拓展服務(wù)項(xiàng)目以及開(kāi)展多種經(jīng)營(yíng)提供了廣闊的舞臺(tái)，特別是在傳統(tǒng)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)向現(xiàn)代物流企業(yè)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中得到廣泛應(yīng)用。... 更多>

    #倉(cāng)單質(zhì)押
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    • 倉(cāng)單質(zhì)押供應(yīng)鏈融資指的是哪些
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      標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指申請(qǐng)人以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單為質(zhì)押擔(dān)保，向我行申請(qǐng)并獲得融資的業(yè)務(wù)。適用于已有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單或擬交割標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的法人客戶。 可應(yīng)用于申請(qǐng)人購(gòu)買擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單； 申請(qǐng)人可以質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單進(jìn)行交割、期轉(zhuǎn)現(xiàn)或協(xié)商轉(zhuǎn)讓所得償還融資。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單經(jīng)期貨交易所注冊(cè)生融資比例高，最高質(zhì)押率達(dá)80%； 包括銅、鋁、鉛、鋅、螺紋鋼、線材、燃料油、瀝青、天然橡膠、白銀、黃金等； 提供遠(yuǎn)期、掉期、跨市、價(jià)格/利潤(rùn)鎖定
    • 保單質(zhì)押融資的好處和特點(diǎn)是哪些？
      江西在線咨詢 2022-08-04
      目前我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)許可的保險(xiǎn)資金運(yùn)用中，保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)公司唯一被許可的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)，具有較強(qiáng)的安全性、流動(dòng)性和較高的收益性。 主要表現(xiàn)在以下幾方面： (1)違約風(fēng)險(xiǎn)小。由于保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)以保單現(xiàn)金價(jià)值作為抵押，貸款額度不超過(guò)保單的現(xiàn)金價(jià)值。保單持有人退?；虮槐ｋU(xiǎn)人死亡尚未償還的貸款余額都必須從退保金或給付金中扣除，或者當(dāng)現(xiàn)金價(jià)值不足以抵交欠交的保費(fèi)及利息、借款及利息時(shí)，保險(xiǎn)合同效力自動(dòng)終止
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      廣東在線咨詢 2021-08-02
      是指銀行以授信申請(qǐng)人(或第三人)自有貨權(quán)為質(zhì)押的，以貿(mào)易融資、一般流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票保貼、國(guó)際信用證等各種形式發(fā)放的、用于滿足企業(yè)物流或生產(chǎn)領(lǐng)域配套流動(dòng)資金需求的表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。融資的業(yè)務(wù)特點(diǎn)如下： 1)、拓寬了企業(yè)融資渠道。質(zhì)押物的品種靈活多樣，如原材料、半成品、產(chǎn)成品等均可以作為質(zhì)押物。 2)、有利于企業(yè)存貨資產(chǎn)和資金周轉(zhuǎn)。質(zhì)押物在質(zhì)押期內(nèi)可替換使用，即在質(zhì)押期限內(nèi)可以用
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