久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

非法集資詐騙的定義及特征
來源:法律編輯整理 時間: 2023-02-11 16:00:58 78 人看過

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。非法集資的四大特征:

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

一、關(guān)于集資詐騙罪的司法解釋

根據(jù)《決定》第八條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,構(gòu)成集資詐騙罪。

“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。

“非法集資”是指法人、其他組織或者個人,未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準,向社會公眾募集資金的行為。

行為人實施《決定》第八條規(guī)定的行為,具有下列情形之一的,應當認定其行為屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”:

(1)攜帶集資款逃跑的;

(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

(4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。

個人進行集資詐騙數(shù)額在20萬元以上的,屬于“數(shù)額巨大”:個人進行集資詐騙數(shù)額在100萬元以上的,屬于“數(shù)額特別巨大”。

單位進行集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的,屬于“數(shù)額巨大”;單位進行集資詐騙數(shù)額在250萬元以上的,屬于“數(shù)額特別巨大”。

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤,請通過反饋渠道提交信息, 我們將及時處理。【點擊反饋】
律師服務
2025年05月20日 03:54
你好,請問你遇到了什么法律問題?
加密服務已開啟
0/500
律師普法
換一批
更多承諾相關(guān)文章
  • 非法集資的特點以及非法集資的類型
    一、非法集資的特點非法集資的特點如下:1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。3.向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。4.以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。二、非法集資的類型非法集資歸納起來主要有以下類型:1.通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務憑證.通過發(fā)行有價證券。2.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資。3.利用民間會社形式進行非法集資。4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。7.利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。8.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品投
    2023-06-28
    240人看過
  • 集資罪的新定義:區(qū)分集資詐騙與非法吸收集資犯罪
    集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款罪,是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪的犯罪客體是什么本罪侵犯的客體是復雜客體,既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán),又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會,資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限,因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時,一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾,不僅造成投資者的經(jīng)濟損失,同時更干擾了金融機構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務的正常進行,破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹慎,甚至對金融機構(gòu)進行集資也可能產(chǎn)生不信任感,影響了經(jīng)濟的發(fā)展。《刑法》第一百
    2023-07-08
    56人看過
  • 關(guān)于非法集資的公司涉及的非法集資的主要特征是什么
    一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準,違規(guī)向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金;未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金,以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資的主要危害一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序非法集資活動以高回報為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了金融秩序,影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴重損害群眾利益,影響社會穩(wěn)定非法集資有很強的欺騙性,容易蔓延,犯罪分子騙取群眾資金后,往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿,使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重,極易引發(fā)群體
    2023-03-26
    228人看過
  • 集資詐騙罪定義及立案標準
    一、集資詐騙罪定義及立案標準1.集資詐騙罪,指的是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。2.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第八條:集資詐騙數(shù)額在10萬元以上的,應當認定為“數(shù)額較大”,滿足集資詐騙罪的立案標準。3.該解釋還規(guī)定,集資詐騙數(shù)額在100萬元以上的,應當認定為“數(shù)額巨大”。4.對于集資詐騙的數(shù)額計算,應以行為人實際騙取的數(shù)額為準,案發(fā)前已歸還的數(shù)額應予扣除。5.但行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣等費用,以及支付的利息,不計入詐騙數(shù)額。二、立案標準說明集資詐騙罪的立案標準包括兩個方面。1.一是集資詐騙的數(shù)額達到10萬元以上,這是認定“數(shù)額較大”的標準。2.二是非法吸收或變相吸收公眾存款,具有特定情形之一的,也應依法追究刑事責任。這些情形包括:1.非法吸收或變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的;2
    2024-04-05
    500人看過
  • 了解非法集資的基本特征及應對方法
    非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。基本特征有:1、非法性;2、公開性;3、利誘性;4、社會性。什么是非法集資在現(xiàn)實生活中,對于非法吸收公眾存款的行為,一般比較容易理解和識別。如某房地產(chǎn)公司因資金緊張,以宣稱將給與高額利息或其他回報的方式直接向公眾借款,就屬于比較典型的非法吸收存款行為。而對于變相吸收公眾存款的行為,由于其形式多樣,并且經(jīng)?;臃拢幸馓颖芊傻闹撇?,因此相對較難以被識別。如以發(fā)展會員、特許加盟店、專賣店、代理店等為名,許諾以高額回報,非法吸收資金;以出售返租產(chǎn)權(quán)式商鋪的名義,宣稱低風險高回報,非法吸收資金;以支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、植樹造林等為幌子變相吸收公眾存款,等等。對于變相吸收公眾存款的行為,需要我們結(jié)合非法集
    2023-07-06
    356人看過
  • 非法集資的概念特征及相應的法律后果
    最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》中對“非法集資”作了定義:非法集資是指法人、其他組織或個人,未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準,向社會募集資金的行為。對非法集資行為的處理,在法律適用上首先應根據(jù)《最高人民法院如何確認全民與企業(yè)這間借貸行為效力問題的批復》的規(guī)定,但在對出借者的賠償上存在爭議,大體有三種意見:一是集資者退還出借者本金,不予支付利息。二是除返還本金外,按雙方約定的利率付息,只要利率不超過銀行同期貸款的四倍。三是返還本金錢財參照銀行同類貸款利率人利息。一、助學貸款糾紛怎么處理1、人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時,要求原告提供書面借據(jù);無書面借據(jù)或無法提供的,應提供必要的事實根據(jù)或與自己無利害關(guān)系的兩人以上的證人證言,來支持自己的主張。2、民間借貸的利率可以適當高于銀行利率,但最高不得超過銀行利率的4倍(含利率本數(shù))。超出此限度的,超出部分的利息依法不予保護。借貸雙方對約定
    2023-06-27
    499人看過
  •  探討集團公司的法律特征及其特征意義
    集團公司的法律地位相當于母公司,其組織形態(tài)為有限責任公司或股份有限公司。 母公司與子公司的基本關(guān)系是股東與公司的關(guān)系,母公司是子公司的股東,子公司是獨立的公司法人。 母公司與子公司在持股和特別義務上有法律規(guī)定,禁止相互持股,一般各自獨立負債,不存在企業(yè)集團的共同債務,在特殊情況下,母公司才對子公司的債務負責。 集團公司的會計制度必須制作集團結(jié)算報告和合并會計報表,納稅和核算均以集團內(nèi)各獨立法人為單位。1、集團公司的法律地位:集團公司作為從屬型聯(lián)合企業(yè)集團的核心企業(yè),其法律地位相當于母公司(也稱為支配企業(yè))。 2、集團公司的組織形態(tài):集團公司的組織形態(tài)要符合法律規(guī)定的公司形態(tài):有限責任公司或股份有限公司。 3、集體公司是混合型控股公司。除對子公司實際控制外,本身還直接進行經(jīng)營活動,在法律上必須符合國家有關(guān)控股公司的規(guī)定。 4、母公司與子公司的基本關(guān)系:母公司與子公司的基本關(guān)系是股
    2024-01-23
    348人看過
  • 歸納網(wǎng)絡集資詐騙的新特征及解決策略
    網(wǎng)絡集資詐騙問題的新特征:1、涉眾更多、地域范圍更廣。2、犯罪發(fā)生的速度更快、影響也加大。3、犯罪人與被害人之間,不再以普通熟人為主。4、銅犯罪減少。5、目前夠發(fā)在P2P領(lǐng)域。對策:1、捋順權(quán)責,加強金融監(jiān)管部]與地方金融管理部i門的信息溝通。2、加強行業(yè)自律、推行底線標準和負面清單管理模式。3、分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)。4、管控虛假宣傳。5、準確理解市場準入與市場門檻的關(guān)系。6、加強自組織服務工作。網(wǎng)絡集資詐騙有什么新特征嗎一、網(wǎng)絡集資詐騙問題新特征1、涉眾更多、地域范圍更廣2、犯罪發(fā)生的速度更快、影響也加大3、犯罪人與被害人之間,不再以普通熟人為主4、共同犯罪減少5、目前多發(fā)在P2P領(lǐng)域二、網(wǎng)絡集資詐騙問題的應對政策1、捋順權(quán)責,加強金融監(jiān)管部門與地方金融管理部門的信息溝通2、加強行業(yè)自律、推行底線標準和負面清單管理模式3、充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)4、管控虛假宣傳5、準確理解市場準入與市場門檻的關(guān)系
    2023-07-12
    263人看過
  • 非法集資特定人群的特征是否存在?
    一、什么是非法集資?非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。二、非法集資特定人群的特征是否存在?非法集資的主要特征1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準,違規(guī)向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金;未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。非法集資的主要危害一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序,非法集資活動以高回報為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了
    2023-04-04
    87人看過
  • 什么是非法集資非法集資的特征有什么
    一、什么是非法集資非法集資的特征有什么非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券;或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的特征:1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資。2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。3、向社會不特定的對象籌集資金。4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)?!缎谭ā返谝话倬攀l以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。二、對于集資詐騙罪中的非法占有為
    2023-12-31
    251人看過
  • 非法集資三大特征非法性
    債權(quán)憑證
    非法集資是一種犯罪行為,但是通過仔細辨別其特征可避免上當受騙。非法集資具備的特征,第一是未經(jīng)有關(guān)部門批準或是依法批準。第二是以高利息高回報為誘餌,并承諾按期進行返還本息。三是會以各種手段掩蓋其非法集資行為,如簽訂合同。一、沒有損失叫非法集資嗎沒有損失的話不交非法集資。非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。非法集資需同時具備四個條件:(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)還本付息;(四)向社會不特定對象吸收資金——個人
    2023-03-13
    251人看過
  • 什么是集資詐騙罪,集資詐騙罪有哪些特征
    一、什么是集資詐騙罪集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。關(guān)于本罪罪狀的表述,有人認為顛倒了行為目的與行為手段,易與欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、債券罪混淆,因為這二罪都是以欺詐方式進行的集資犯罪,故宜表述為“以集資的方法進行詐騙”為妥。兩種表述均成立,因為本罪的預備和著手須以詐騙方法開始而且這種詐騙方法的實施貫穿于本罪實施過程始終,詐騙和非法集資都是非法占有非法集資款的手段,二者的有機結(jié)合方能實現(xiàn)非法占有集資款的目的,本罪行為的目的是“非法占有”,所以將“使用詐騙方法進行非法集資”或“以非法集資方法進行詐騙”表述為行為手段都是可以的。二、集資詐騙罪的特征第一,詐騙手段具有特殊性。最高人民法院在1996年12月16日《關(guān)
    2024-01-23
    479人看過
  • 非法集資定義特征是不是必須通過網(wǎng)絡?
    非法集資定義特征是不是必須通過網(wǎng)絡?這個不是必須的,但是隨著網(wǎng)絡的發(fā)展,非法集資通過媒體的方式的傳播途徑和范圍更廣。一、非法集資的特征(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;非法集資定義特征是不是必須通過網(wǎng)絡?這個不是必須的,但是隨著網(wǎng)絡的發(fā)展,非法集資通過媒體的方式的傳播途徑和范圍更廣。(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。二、非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,從目前案發(fā)情況看,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式:(一)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。(二)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。(三
    2023-06-24
    173人看過
  • 集資詐騙罪的含義以及集資詐騙管理層判刑嗎
    一、集資詐騙罪的含義集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。司法實踐中認定本罪,應注意以下幾個方面:1、行為人使用詐騙的方法非法集資,是構(gòu)成本罪的關(guān)鍵。這里須符合兩點:其一,集資必須是非法的,即必須是未經(jīng)批準或者違反法律、法規(guī),通過不正當?shù)那溃嫦蚬娔技Y金;其二,集資具有詐騙的性質(zhì),即采取虛構(gòu)資金用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌等手段,騙取公眾的集資款,說到底就是以集資之名,行詐騙之實。2、行為人主觀上必須具有非法占有集資款的目的。這是區(qū)分集資詐騙與集資糾紛以及非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵。根據(jù)有關(guān)司法解釋,具有下列情形之一的,應當認定為具有非法占有集資款的目的:(1)攜帶集資款逃跑的;(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返
    2023-06-12
    246人看過
換一批
#合同訂立
北京
律師推薦
    展開
    #承諾
    詞條

    承諾是指受要約人同意接受要約的全部條件以締結(jié)合同的意思表示。承諾應當具備以下條件: (1)承諾必須由受要約人作出; (2)承諾須向要約人作出; (3)承諾的內(nèi)容須與要約保持一致; (4)承諾必須在要約的有效期內(nèi)作出。... 更多>

    #承諾
    相關(guān)咨詢
    • 非法集資的特征是什么,非法集資的定義是什么
      江西在線咨詢 2021-10-22
      根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動的通知》,非法籌資是指公司或個人未經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)證明書的方式向社會公眾籌資,約定在一定期間內(nèi)以貨幣、實物和其他方式向出資者償還本金或回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款,集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題
    • 非法集資詐騙的特征是什么, 非法集資詐騙的相關(guān)法律責任主要有哪些
      重慶在線咨詢 2022-04-26
      非法集資詐騙的特征是什么 1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資; 有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格 2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。 3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。 4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子
    • 非法集資案的特征及認定標準有哪些
      澳門在線咨詢 2023-07-12
      1.非法集資刑法與行政法關(guān)系解讀 (1)非法集資的刑事和行政標準不一樣。認定構(gòu)成非法集資刑事犯罪,需要具備特定的構(gòu)成要件和最低的起刑點。但對于行政監(jiān)管層面,認定非法集資的核心要素只有兩個:集資性質(zhì)和面向社會公眾。因此,對于行政監(jiān)管者來說,“只要是面向社會公眾集資,無論是否采取了公開宣傳手段,都可以認定為非法集資活動”。 (2)行政認定也不是刑事認定的必經(jīng)程序。根據(jù)最高法、最高檢和公安部《關(guān)于辦理非
    • 被定義為非法集資的p2p具備哪些特征
      貴州在線咨詢 2022-09-08
      第一,資金池模式一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產(chǎn)品出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺的中間賬戶,產(chǎn)生資金池,此類模式下,平臺涉嫌非法吸收公眾存款。第二,不合格借款人導致的非法集資風險一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺經(jīng)營者未盡到借款人身份真實性核查義務,未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息,即借款標。向不特定多數(shù)人募
    • 非法集資只涉及合同詐騙嗎
      澳門在線咨詢 2023-12-03
      非法集資和合同詐騙是不一樣的。 非法集資構(gòu)成集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。 合同詐騙罪是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相等欺騙手段,騙取對方當事人的財物,數(shù)額較大的行為。