非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。非法集資的四大特征:
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
一、關(guān)于集資詐騙罪的司法解釋
根據(jù)《決定》第八條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,構(gòu)成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個人,未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準,向社會公眾募集資金的行為。
行為人實施《決定》第八條規(guī)定的行為,具有下列情形之一的,應當認定其行為屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”:
(1)攜帶集資款逃跑的;
(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;
(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;
(4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。
個人進行集資詐騙數(shù)額在20萬元以上的,屬于“數(shù)額巨大”:個人進行集資詐騙數(shù)額在100萬元以上的,屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進行集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的,屬于“數(shù)額巨大”;單位進行集資詐騙數(shù)額在250萬元以上的,屬于“數(shù)額特別巨大”。
-
個人非法集資詐騙130萬怎么判刑,非法集資的特征
235人看過
-
非法集資的定義、特點及風險分析
413人看過
-
集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征
376人看過
-
非法集資的特征及其防范方法
302人看過
-
非法集資詐騙對象特定的特點是什么
313人看過
-
詐騙合同罪的特征及其法律意義
475人看過
承諾是指受要約人同意接受要約的全部條件以締結(jié)合同的意思表示。承諾應當具備以下條件: (1)承諾必須由受要約人作出; (2)承諾須向要約人作出; (3)承諾的內(nèi)容須與要約保持一致; (4)承諾必須在要約的有效期內(nèi)作出。... 更多>
-
非法集資的特征是什么,非法集資的定義是什么江西在線咨詢 2021-10-22根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動的通知》,非法籌資是指公司或個人未經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)證明書的方式向社會公眾籌資,約定在一定期間內(nèi)以貨幣、實物和其他方式向出資者償還本金或回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款,集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題
-
非法集資詐騙的特征是什么, 非法集資詐騙的相關(guān)法律責任主要有哪些重慶在線咨詢 2022-04-26非法集資詐騙的特征是什么 1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資; 有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格 2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。 3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。 4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子
-
非法集資案的特征及認定標準有哪些澳門在線咨詢 2023-07-121.非法集資刑法與行政法關(guān)系解讀 (1)非法集資的刑事和行政標準不一樣。認定構(gòu)成非法集資刑事犯罪,需要具備特定的構(gòu)成要件和最低的起刑點。但對于行政監(jiān)管層面,認定非法集資的核心要素只有兩個:集資性質(zhì)和面向社會公眾。因此,對于行政監(jiān)管者來說,“只要是面向社會公眾集資,無論是否采取了公開宣傳手段,都可以認定為非法集資活動”。 (2)行政認定也不是刑事認定的必經(jīng)程序。根據(jù)最高法、最高檢和公安部《關(guān)于辦理非
-
被定義為非法集資的p2p具備哪些特征貴州在線咨詢 2022-09-08第一,資金池模式一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產(chǎn)品出售給放貸人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使放貸人資金進入平臺的中間賬戶,產(chǎn)生資金池,此類模式下,平臺涉嫌非法吸收公眾存款。第二,不合格借款人導致的非法集資風險一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺經(jīng)營者未盡到借款人身份真實性核查義務,未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息,即借款標。向不特定多數(shù)人募
-
非法集資只涉及合同詐騙嗎澳門在線咨詢 2023-12-03非法集資和合同詐騙是不一樣的。 非法集資構(gòu)成集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。 合同詐騙罪是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相等欺騙手段,騙取對方當事人的財物,數(shù)額較大的行為。