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控制資金流

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-05 16:25:14 335 人看過

收入越早越好，支出越晚越好。如何運(yùn)作好項(xiàng)目資金是一門藝術(shù)。

面對業(yè)主的催促，許多項(xiàng)目經(jīng)理天天眼睛盯著進(jìn)度表，恨所有工作，早早結(jié)束。面對公司的財務(wù)，項(xiàng)目經(jīng)理滿腦子盤算著項(xiàng)目最后結(jié)算會不會超支。但為數(shù)不多的項(xiàng)目經(jīng)理腦子里還有根弦——項(xiàng)目運(yùn)作過程中的資金流控制，這是項(xiàng)目利潤的關(guān)鍵要素.

項(xiàng)目資金運(yùn)作是一門藝術(shù)，也孕育著風(fēng)險，讓來看看王深如何控制資金流。

莫為銀行打工

公司決策層正在對電廠項(xiàng)目做評審，項(xiàng)目合同額350萬美元，在一年半的內(nèi)。場競爭激烈、項(xiàng)目利潤空間日漸壓縮的情況下，公司上下都為能中大標(biāo)感到歡欣鼓舞。項(xiàng)目經(jīng)理張磊做完計劃陳述后總結(jié)道：公司的，項(xiàng)目組專業(yè)技術(shù)骨干，項(xiàng)目按期完工問題，毛利潤15％左右。

王深仔細(xì)聽著張磊的計劃，不時翻看合同條款。張磊講完后他提問，問張磊，而是問財務(wù)總監(jiān)：公司現(xiàn)在有幾個項(xiàng)目，資金情況如何？財務(wù)總監(jiān)粗略估算了一下，大大小小有十幾個，估計今年還得向銀行貸款1000萬元幣，項(xiàng)目才周轉(zhuǎn)得。他接著補(bǔ)充說，加上以前的貸款，公司每年還銀行利息200萬元幣。利息等于兩個中等項(xiàng)目的凈利潤，白給銀行打工！王深的這句話讓在座許多高級經(jīng)理吃驚不小，這年頭200萬元可不好賺。

大型項(xiàng)目的資金墊付多，資金占用周期長，公司都要銀行貸款支持項(xiàng)目的運(yùn)作。資金調(diào)度由公司財務(wù)，許多項(xiàng)目經(jīng)理并意識到公司大是在負(fù)債運(yùn)行，而貸款的利息在吞噬著大家辛辛苦苦掙來的利潤。

工作順序

張磊項(xiàng)目可以幫公司節(jié)省50萬元幣的利息。王深說，不過項(xiàng)目計劃要作些。張磊睜大眼睛問：項(xiàng)目我當(dāng)兩個用，供應(yīng)商的報價壓得很低了，沒油水了。別緊張。王深笑著說，銷售合同簽得不太有利，已成定局。我注意到項(xiàng)目進(jìn)度安排得很緊湊，但設(shè)備采購不在關(guān)鍵路線上。我建議把設(shè)備采購盡量推遲，設(shè)備占用200萬美元，這筆錢越晚花越好。

王深又指出：提交用戶驗(yàn)收工作過程漫長，報批文件工作不應(yīng)排在后面，報批文件最好交給客戶提前預(yù)審，讓盡量提前驗(yàn)收，早點(diǎn)收款。前后算下來設(shè)備占用資金可以縮減三個月，幾萬美元的利息省下了。

巧用商務(wù)條款

項(xiàng)目的前期合同條款談判對項(xiàng)目利潤巨大，但往往競爭或者銷售人員對資金運(yùn)作不熟悉，項(xiàng)目回款條件不利。項(xiàng)目人員往往在先天的情況下，螺螄殼里擺道場，施展閃轉(zhuǎn)騰挪之術(shù)，資金早進(jìn)晚出。

王深話題一轉(zhuǎn)：幸好與設(shè)備供應(yīng)商合同沒簽，還有手段。張磊開玩笑地說：不知要倒霉！家供應(yīng)商各不錯，但還可以壓一壓。王深指著供應(yīng)商名單分析道，在價格上，希望在付款期限上讓步，最少開票60天后付款。張磊反應(yīng)很快：貸款利息又可以節(jié)省了。

王深冷靜地說：資金率是了，不過事情總是從兩面看，現(xiàn)在來分析一下所帶來的風(fēng)險，不要只看省下來的資金，還要看能否按時項(xiàng)目。

學(xué)會資金運(yùn)用

在MBA課程中，我印象最深的是財務(wù)分析課上老師講的資金運(yùn)作模式。大公司的資金流是正的，即公司先期墊款，購買材料并附加的勞動，再以更高的價格賣出產(chǎn)品和服務(wù)，賺取利潤。而超市的資金流是負(fù)的，即供應(yīng)商把貨賒給超市，待貨賣出后才資金。充值卡、會員卡模式如出一轍，它們的特點(diǎn)是：用客戶的錢來負(fù)擔(dān)企業(yè)的先期投入和日常運(yùn)營，銀行利息的負(fù)擔(dān)。而做最大的好處是：落袋為安，降低企業(yè)的資金風(fēng)險。在當(dāng)今充滿信譽(yù)危機(jī)的商業(yè)環(huán)境更應(yīng)如此。

項(xiàng)目經(jīng)理們都抱怨項(xiàng)目越來越難做，利潤越來越薄。好的項(xiàng)目經(jīng)理對資金運(yùn)作的原則是：收入越早越好，支出越晚越好。但知道利潤的是有代價的，資金支出晚往往意味著有進(jìn)度延遲的風(fēng)險，不要忘記高收益與高風(fēng)險對等的商業(yè)原則。

的資金控制能力是企業(yè)核心競爭力，這就難怪現(xiàn)在許多大公司CEO們的背景有一大點(diǎn)：曾經(jīng)在大企業(yè)擔(dān)任CFO(首席財務(wù)官)。不信你可以查查諾基亞、惠普、北電網(wǎng)絡(luò)等公司，看看它們的CEO以前是干的。

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基金投資
養(yǎng)老基金投資風(fēng)險控制的四個環(huán)節(jié)

養(yǎng)老基金是社會保障體系的重要組成部分,其保值增值關(guān)系到成千上萬退休人員的晚年生活,責(zé)任十分重大。同時,養(yǎng)老基金這一巨大的“蓄水池”匯集了巨額資金,運(yùn)用得好,能夠與資本市場之間形成相互促進(jìn)、共同發(fā)展的互動關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)發(fā)展。資本市場能夠?yàn)轲B(yǎng)老基金提供長期增值的運(yùn)作機(jī)制,這一點(diǎn)已為發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)所證實(shí)。在國外,養(yǎng)老基金是資本市場中最重要的機(jī)構(gòu)投資者,以美國為例,根據(jù)投資公司協(xié)會(ICI)2004年的統(tǒng)計,2003年養(yǎng)老金總資產(chǎn)超過12萬億美元,其中通過共同基金投資于資本市場的就高達(dá)36%。然而,養(yǎng)老基金在投資運(yùn)作過程中會面臨各種各樣的風(fēng)險。利率變化、通貨膨脹、市場波動、管理者投資管理能力、治理結(jié)構(gòu)等都有可能會給養(yǎng)老基金投資帶來損失。這就需要養(yǎng)老基金的投資管理人對各種風(fēng)險進(jìn)行識別和度量,明確責(zé)任、分類管理,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制的標(biāo)準(zhǔn)化、流程化和制度化。圍繞這個主題,本文討論風(fēng)險控制的四個環(huán)節(jié)。一

2023-06-12

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煤礦安全
火災(zāi)時控制風(fēng)流的措施

煤礦井下發(fā)生火災(zāi)時，一方面要保障井下作業(yè)人員的安全，另一方面要采取一定的通風(fēng)措施，控制風(fēng)流，不允許風(fēng)流發(fā)生逆轉(zhuǎn)造成火煙彌漫井巷或有害氣體毒化井巷以及發(fā)生瓦斯爆炸。(1)處理火災(zāi)時的通風(fēng)方法井下發(fā)生火災(zāi)時，常用的通風(fēng)方法有：正常通風(fēng)、增減風(fēng)量、反風(fēng)、風(fēng)流短路、隔絕風(fēng)流、停止扇風(fēng)機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)等。(2)根據(jù)礦井火災(zāi)發(fā)生地點(diǎn)選擇通風(fēng)方法1)如果火災(zāi)發(fā)生在礦井的進(jìn)風(fēng)井筒、井底車場等處，災(zāi)變生成的有毒、有害氣體隨風(fēng)流要侵入各個采區(qū)，威脅全礦井下工作人員的生命安全。這時，一定要采取反風(fēng)措施。為了達(dá)到這一要求，每個礦井都要做到：a)礦井必須有可靠的反風(fēng)設(shè)施，而且能在10min內(nèi)改變風(fēng)流方向，反風(fēng)后的主通風(fēng)機(jī)供風(fēng)量不得低于正常風(fēng)量的60％。b)隔絕主要進(jìn)回風(fēng)路的風(fēng)門，要用鐵板制成，有雙向開關(guān)，以保證反風(fēng)時，巷道中的風(fēng)流能夠反向流動。c)反風(fēng)設(shè)施要按照《煤礦安全規(guī)程》規(guī)定，定期檢查，定期演習(xí)反風(fēng)。d)如果主通風(fēng)機(jī)尚

2023-06-06

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