指控高利轉(zhuǎn)貸罪的司法認(rèn)定
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高利轉(zhuǎn)貸罪在司法實踐中是如何認(rèn)定的？(一)何謂“信貸資金”信貸資金是銀行及其他金融機構(gòu)準(zhǔn)備用于發(fā)放貸款的資金。信貸資金不是信用貸款，信貸資金掌握在銀行或其他金融機構(gòu)的手中，是本罪侵害的對象，是將要被行為人套取而高利轉(zhuǎn)貸給他人的資金。而信用貸款，作為動詞意義上來講，是指貸款人(一般是銀行)經(jīng)審查、評估，確認(rèn)借款人資信良好，確實能償還貸款的，可不提供貸款擔(dān)保，而發(fā)放貸款給借款人，信貸資金可以通過信用貸款或者擔(dān)保貸款的方式流入行為人手中;信用貸款作為名詞意義上來講，是指借款人未經(jīng)提供擔(dān)保或者質(zhì)押、抵押，僅因資信良好，經(jīng)申請審查、確認(rèn)借款人能如期還本付息，就逕行發(fā)放的貸款款額，信用貸款此時是掌握在借款人手中。如果把信貸資金誤解為信用貸款，套用到本罪中，那將是行為人從自己手中“套取”資金，產(chǎn)生了矛盾，而且還會縮小本罪的范圍，因為行為人套取資金的方式除了信用貸款外，還有擔(dān)保貸款，并且大量的貸款是以擔(dān)保貸款的形式發(fā)放的，信用貸款只是少數(shù)。(二)“他人”的行為如何定性“他人”作為高利轉(zhuǎn)貸的借款人，《刑法》第175條未規(guī)定其刑事責(zé)任，但如果本罪的行為人與“他人”共同實施套取信貸資金的行為如何定性例如乙想販毒需要大量資金來購買毒品，但是乙資金短缺且無法從銀行獲得貸款，便找到甲，謊稱要炒房需要資金，甲乙兩人合謀，由甲向銀行套取到資金，然后甲把錢給乙，向乙收取高額利息，違法所得較大。甲構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸毫無疑問，但是乙是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的幫助犯筆者認(rèn)為不能構(gòu)成幫助犯。原因是單就獨個套取行為而言是不能稱為犯罪的，而且甲乙兩人不構(gòu)成共同犯罪，甲和乙沒有共同的犯罪故意，甲的目的是為了轉(zhuǎn)貸牟利，乙的目的是為了販毒。因此，“他人”共同實施套取信貸資金的行為不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。 (三)金融機構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性對于非國有金融機構(gòu)的工作人員，諸如股份制商業(yè)銀行、城市合作銀行中的工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，一般都認(rèn)為是構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，這沒有大的爭議。問題是對于國有金融機構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性卻存在爭議。有人認(rèn)為這應(yīng)當(dāng)定為貪污罪，因為行為人是受國有公司委托管理國有財產(chǎn)的人員，其利用職務(wù)上的便利，以騙取的手段非法占有公共產(chǎn)物，屬于典型的貪污行為。筆者認(rèn)為這不是貪污罪，還應(yīng)當(dāng)定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。因為貪污罪的犯罪手段雖然多樣化，但不包括原貪污罪規(guī)定的套取、強索和收受賄賂的行為，并且盡管行為人是利用職務(wù)上的便利，獲得了以正常途徑無法獲得的貸款，有以權(quán)謀私的意味，但是其行為卻只侵犯了國家工作人員的職務(wù)廉潔性，沒有侵犯公共財產(chǎn)的所有權(quán)。而其國有金融機構(gòu)工作人員的身份，只能是量刑時的酌定情節(jié)。因而，金融機構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，無論其金融機構(gòu)的性質(zhì)如何，只能定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。
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高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1、個人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上的; 2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的; 3、雖未達到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。 高利轉(zhuǎn)貸罪的主體不僅包括自然人也包括單位。
高利轉(zhuǎn)貸法律認(rèn)定如下： 1、犯罪行為侵犯的客體為國家金融管理秩序，具體表現(xiàn)為銀行等金融機構(gòu)對信貸資金的發(fā)放以及利率管理秩序。 2、客觀表現(xiàn)為套取信貸資金以牟利為目的高利轉(zhuǎn)貸他人。信貸資金主要由銀行等金融機構(gòu)吸收的單位公營存款、國家財政撥發(fā)給銀行等金融機構(gòu)的自有資金、市場拆借資金三部分構(gòu)成。 3、犯罪主體為特殊主體，即借款人。即經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。 4、主觀上表現(xiàn)為故意。
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高利轉(zhuǎn)貸罪的主體有哪些，高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸
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高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定： 1、該罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 2、該罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為； 3、該罪的主體為特殊主體，即借款人； 4、主觀方面為故意。
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如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪
依據(jù)《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)：自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下
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高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定，高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)
一、所謂“高利轉(zhuǎn)貸罪”是指，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為； 二、本案，原告是否構(gòu)成犯罪根據(jù)兩個方面認(rèn)定：1、是否有高利轉(zhuǎn)貸行為；2、個人獲利的數(shù)額是否達到
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司法實踐中高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定？
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高利轉(zhuǎn)貸罪非法獲利如何認(rèn)定的
根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能
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