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信用卡非法套現(xiàn)金額揭秘
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-18 17:04:20 112 人看過

有此行為即犯法，信用卡套現(xiàn)是違法行為，信用卡套現(xiàn)最多判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，信用卡套現(xiàn)如果償還不承擔(dān)刑事責(zé)任，如不償還將承擔(dān)刑事責(zé)任。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金均屬于違法行為。

信用卡套現(xiàn)的犯罪犯罪有哪些

信用卡套現(xiàn)的犯罪有：

1、嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪；

2、用卡套現(xiàn)是指行為人將信用卡里面的可用額度套取成現(xiàn)金的行為，該行為超過了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，嚴(yán)重破壞了金融市場(chǎng)的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。

擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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  • 揭秘信用卡詐騙的常見手法
    信用卡詐騙常見的有：1、假冒申請(qǐng)，業(yè)務(wù)員為了業(yè)務(wù)的提成，利用用戶的信息辦了信用卡，用戶本人并不知情；2、失卡冒用，這類情況經(jīng)常發(fā)生于信用卡的持有者把密碼寫在卡片的簽名條，或者設(shè)置一些過于簡單的密碼，例如123456，不法分子多試幾次就試出來了。所以現(xiàn)在很多商業(yè)銀行會(huì)提供卡片丟失的保險(xiǎn)，一定額度之內(nèi)會(huì)有賠付；3、用卡偽造，日常交易中，加工過的pos機(jī)讀取了信用卡的磁條信息，并保存下來，然后復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷?，F(xiàn)在這樣情況現(xiàn)在少了，因?yàn)橛脩羝毡槭褂檬謾C(jī)支付并且2017年開始，銀聯(lián)的單幣卡是強(qiáng)制要求用戶更換芯片卡，不更換是在刷卡機(jī)上刷不出來；4、電信詐騙，詐騙分子目標(biāo)不單是信用卡，借記卡一樣可以。但是借記卡無法確?？ɡ镉杏囝~，每個(gè)人的信用卡則多多少少有一定的額度。額度沒有了，一樣可以利用信息去提額。又或者是利用受害者的卡去綁定其手機(jī)號(hào)碼，進(jìn)行其他的消費(fèi)行為，很多金融機(jī)構(gòu)都會(huì)發(fā)動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，強(qiáng)調(diào)不要將
    2023-07-04
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    • 信用卡套現(xiàn)金額在4000左右
      新疆在線咨詢 2023-07-13
      犯法的，達(dá)到一定數(shù)額會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營罪。違反國家規(guī)定，使用機(jī)等銷售點(diǎn)終端機(jī)，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或損失10萬元以上的，將被追究刑事責(zé)任。“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(A或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。
    • 信用卡套現(xiàn)影響額度嗎
      澳門在線咨詢 2023-03-30
      信用卡套現(xiàn)是會(huì)影響額度的 針對(duì)目前信用卡套現(xiàn)行為愈演愈烈，不少銀行都制定了多種信用卡監(jiān)控措施，對(duì)各類疑似套現(xiàn)的賬戶會(huì)采取降額甚至直接封卡的措施。一家股份制銀行信用卡中心人士表示，如果該行發(fā)現(xiàn)客戶有套現(xiàn)、套積分的嫌疑，如通過虛假ＰＯＳ機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)，一旦發(fā)現(xiàn)就會(huì)對(duì)客戶信用卡進(jìn)行降額。雖然套現(xiàn)很難查，銀行并不知道資金的流向，但該人士表示銀行可以判斷有套現(xiàn)的征兆，比如有一些數(shù)據(jù)，銀行在后端都可以查到。尤其是
    • 信用卡套現(xiàn)會(huì)叛刑嗎？金額幾十萬的
      廣西在線咨詢 2022-10-31
      涉嫌詐騙罪嗎，有可能會(huì)被判處刑事處罰，建議盡快委托律師介入，具體可以致電咨詢或者當(dāng)面約談。
    • 信用卡套現(xiàn)逾期怎么還信用卡套現(xiàn)違法嗎
      江蘇在線咨詢 2022-11-07
      犯法。信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，所以已經(jīng)有貸款詐騙的嫌疑，這在一種程度上構(gòu)成涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了刑法惡意透支的條款，要被判刑的。
    • 信用卡非法套現(xiàn)是不是要判刑
      天津在線咨詢 2023-07-06
      刑法第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之 一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照上述規(guī)定處罰。