山西省靈丘縣人民法院
民事判決書
(2005)靈民初字第122號
原告張某軍。
委托代理人馬曉艷。
被告李某設。
委托代理人杜云江，山西陽和律師事務所律師。
原告張某軍訴被告李某設集資某房協(xié)議糾紛一案，本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進行了審理。原告委托代理人馬曉艷、被告委托代理人杜云江到庭參加了訴訟，本案現(xiàn)已審理終結。
原告訴稱：2003年3月6日，被告因重新某房資金短缺，遂與原告簽訂書面協(xié)議，協(xié)商集資某房。協(xié)議約定了集資金額、交付房屋期限和違約責任，并口頭約定將門面房從東至西第四間交付原告。協(xié)議生效后，原告依約籌集資金10萬元支付被告，但被告未按約定時間交工。到2004年底，房屋已全部竣工，而被告公然違背誠實信用原則，有條件履行合同而拒不履行，給原告造成很大經(jīng)濟損失。經(jīng)多次交涉未果，特提起訴訟，請求依法判令被告全面履行合同，并承擔違約責任。
被告辯稱：第一，原被告簽訂的集資某房協(xié)議存在事實上和法律上的不能履行。在事實上，雙方簽訂協(xié)議時尚未取得規(guī)劃、審批手續(xù)，且僅憑原告出資10萬元根本不可能將樓某成。之后，由于資金不足，被告于2004年12月27日以擬某的小城賓館整體抵押，向靈丘縣信用聯(lián)社貸款七十五萬元;不久，又因某筑尚趙墨杰主張工程欠款，以一樓八間中的五間抵頂了工程款六十五萬元，而用貸款完成某樓后續(xù)工程。在法律上，該協(xié)議約定的房屋交付期限為2003年12月底，此時被告尚未取得轉讓房屋應具備的條件，現(xiàn)在在該房屋上設定了抵押權，且存在抵押工程款的客觀事實，此謂法律上不能履行。第二，原告既未在約定的交付期限提出主張，也未在2004年底主張的房屋某成時提出主張，而是直至現(xiàn)在才提出主張，明顯已超過要求履行的合理期限。第三，由于存在設定抵押權及抵頂工程款的事實，被告已通知原告解除了協(xié)議。綜上，被告認為，雙方之間的協(xié)議已不能履行，同意返還原告集資款并支付違約金。
經(jīng)審理查明：被告李某設原有坐落于縣城新華西街的二層樓一幢，因城某規(guī)劃需要，需拆除重新某樓。由于資金短缺，遂于2003年3月6日同原告張某軍簽訂集資某房協(xié)議。協(xié)議約定：原告出資10萬元，被告最遲于2003年12月底將一層中臨街門面房一間交付原告，房款按某筑面積計算(每平方米2500元);原告所得房屋的產(chǎn)權證由被告辦理，費用由被告支付，產(chǎn)權歸原告所有;如違約，按集資款的百分之十給予賠償。后工程于2003年10月開工，2004年12月7日日、12月17日，被告相繼取得土地使用證和房屋產(chǎn)權證。2005年1月27日被告以協(xié)議無法履行為由單方通知原告解除協(xié)議。雙方由此發(fā)生糾紛，原告于2005年6月7日訴至本院。
上述事實，有原被告提供的集資某房協(xié)議，被告出具的集資款收據(jù)，本院依原告申請掉區(qū)的靈國用(2004)第140號土地使用證、第03002718號房屋產(chǎn)權證復印件、城鎮(zhèn)私有房屋所有權登記申請表、解除協(xié)議通知書等證據(jù)予以證明。原被告對以上證據(jù)的形式及記載內容均無異議，本院據(jù)以認定。
本案雙方的爭議焦點是：
1、原被告簽訂的集資某房協(xié)議是否具備履行的條件;
2、被告解除協(xié)議的通知是否有效。
關于焦點一，被告主張該協(xié)議存在事實上和法律上的履行不能。在事實上，雙方簽訂協(xié)議時某樓手續(xù)不完備，能否某成不確定，現(xiàn)在標的物因向信用聯(lián)社貸款作了抵押以及底層五間抵頂了欠某筑商的工程款而不存在。在法律上，因被告尚未取得轉讓該房的權利，而且在該房上已設定了抵押權，導致不能履行。為此，向法庭提供第03002718號房屋產(chǎn)權證復印件一份，以證明某成的樓已設定了抵押權，以及被告與某筑商趙墨杰簽訂的協(xié)議一份，以證明底層五間以抵頂了工程款。
原告主張協(xié)議可以履行。理由是工程現(xiàn)已完工，被告已取得房屋產(chǎn)權證，被告所提供的證據(jù)因已超出舉證期限為失權證據(jù)，不能有效證明該樓房已設定了抵押權。與趙墨杰的協(xié)議因趙墨杰的身份不明，不能證明協(xié)議的真實性，且未辦理房屋產(chǎn)權轉移登記不能生效。因此不存在不可抗力及標的物滅失的情形，協(xié)議完全可以履行，被告的行為屬于惡意毀約。
本院認為，原告對被告超出舉證期限提供的證據(jù)不予質正證，經(jīng)審查不屬.....。
-
李某厚與李某飛合伙協(xié)議糾紛案
455人看過
-
李某訴張某土地征收補償糾紛一案
483人看過
-
胡某某訴李某物權保護糾紛案
218人看過
-
李某海、李某華與劉某某產(chǎn)品質量糾紛上訴案
261人看過
-
李某因租賃糾紛訴田某案
154人看過
-
唐某訴李某某、唐某乙法定繼承糾紛案
162人看過
-
房屋租賃糾紛答辯狀答辯人（被上訴人）：鄭XX，女，1963年3月11日生，漢族，個體工商戶，住濟南市XX區(qū)XXX東路XX號X單元XXX室答辯人因與李X房屋租賃糾紛一案，對上訴人不服（2007）歷民再初字第25號判決，提出答辯如下：一、關于房屋租賃合同的效力，被上訴人認為（2006）歷民初字第158號及（2007）歷民再初字第25號民事判決認定《房屋租賃合同》有效，事實清楚，證據(jù)確實充分，適用法律正確，上訴人的上訴請求不能成立。二、上訴人訴稱：“簽訂《房屋租賃合同》時，鄭XX隱瞞了該房屋已經(jīng)拆遷凍結的事實，致使不能合法經(jīng)營，上訴人因此拒付租金”，代理人認為：鄭XX沒有隱瞞房屋已經(jīng)拆遷凍結的事實，上訴人以此事實為由拒付房租不能得到支持。理由如下：（1）依據(jù)鄭XX與李X所簽房屋租賃租賃合同第十三條的約定：“房租交齊后，如再有非甲方索要租金，甲方完全承擔，甲方保證乙方經(jīng)營一年以上，不拆遷。”從該條可以分析得出2023-08-17166人看過 -
舉證責任2002年3月31日至2002年4月26日之間，原告根據(jù)被告的指示，分19次將建筑用紅磚送到某工地，而由被告付款。在此期間，被告以支票形式支付給原告1萬元。2004年3月17日，原告以被告未足額付款為由向本院提起訴訟，要求被告支付2002年4月7日至2002年4月26日之間共計10次買賣的款項15960元。經(jīng)審理，雙方當事人存在兩個爭議焦點：一是關于1萬元的履行內容。被告認為已經(jīng)支付的1萬元就是涉訴買賣(即2002年4月7日至2002年4月26日期間)的磚款，而原告認為被告支付的是以前買賣的款項(即2002年3月31日至2002年4月6日期間)。二是紅磚的單價。原告主張應當以送貨單為準，即單價為0.19元/塊，被告則認為單價應為0.178元/塊，并提供了原告對價格簽字確認的書面材料予以證實，但原告予以否認。二、調解過程鑒于本案涉訴金額不大，法律關系比較簡單，原被告雙方并沒有原則性的矛盾和沖2023-04-23448人看過 -
欠款李某向王某借款用于非法活動,但賭博欠款法律不承認。即使明知借款人借款用于非法活動,出借人仍予以出借。根據(jù)法律規(guī)定,這種行為將不予保護,出借人不僅不能通過法律手段要回借款,可能還會受到民事、行政乃至刑事法律的制裁。因此,出借人應該謹慎對待借款人的非法活動,避免可能的法律風險。李某向王某借款用于賭博、走私、詐騙、販毒、吸毒、制假販假等非法活動，而賭博欠款法律不承認。即使明知借款人借款用于非法活動，出借人仍予以出借。根據(jù)法律規(guī)定，這種行為將不予保護，出借人不僅不能通過法律手段要回借款，可能還會受到民事、行政乃至刑事法律的制裁。 李 某 欠 王 某 走 私 款根據(jù)我國《刑法》第三百四十七條規(guī)定，走私罪是指違反海關法規(guī)，逃避海關監(jiān)管，非法運輸國家禁止進出口的貨物，或者運輸國家限制進出口的貨物，情節(jié)嚴重的行為。走私犯罪分子應當受到刑罰處罰。根據(jù)上述法律規(guī)定，可以得知走私行為是違法的，而李某欠王某走私2023-09-0350人看過 -
律師事務所[2004]沈民(2)房終字第130號遼寧省沈陽市中級人民法院民事判決書上訴人(原審被告)沈陽某某建設集團有限公司。法定代表人藥某某，系董事長(未到庭)委托代理人紹某某，男，1971年2月4日出生，漢族，系該單位職員。(特別代理)。委托代理人戰(zhàn)碩芳，系遼寧司達爾律師事務所律師。(特別代理)未到庭。被上訴人(原審原告)劉某某，男，1970年4月27日出生，漢族，農民，住址吉林省雙遼市遼南街鄉(xiāng)村一屯。上訴人沈陽某某建設集團有限公司與被上訴人劉某某因勞務費合同糾紛一案，不服沈陽市新城子區(qū)人民法院(2003)新城民虎房初字第63號民事判決，向本院提起上訴。本院依法由審判員吳波擔任審判長并主審、審判員李沛東、代理審判員李倩組成合議庭，于2004年2月26日公開開庭進行了審理，上訴人沈陽某某建設集團有限公司的委托代理人紹某某、被上訴人劉某某參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。經(jīng)審理查明，2002年7月，沈陽2023-06-05327人看過
-
承包合同糾紛原告高**，男，1958年3月4日生，漢族，戶籍地安徽省潁上縣***，暫住上海市崇明縣***。委托代理人徐**，男，1980年3月19日生，漢族，住上海市崇明縣***。被告張**，男，1956年2月19日生，漢族，戶籍地安徽省潁上縣***，暫住上海市崇明縣***。本院在審理原告高**訴被告張**農業(yè)承包合同糾紛一案中，原告高**于2010年4月8日向本院提出撤訴申請。本院經(jīng)審查認為，原告以雙方糾紛業(yè)已自行解決為由，自愿向法院提出撤訴申請，符合有關法律規(guī)定，應予準許。據(jù)此，依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百三十一條第一款之規(guī)定，裁定如下：準許原告高**撤訴。案件受理費人民幣300元，減半收取計人民幣150元，由原告高**負擔。審判長黃學錦審判員沈輝2023-04-24374人看過 -
有期徒刑北京市西城區(qū)人民法院刑事判決書（2007）西刑初字第00471號公訴機關北京市西城區(qū)人民檢察院。被告人李某，男，1984年4月7日出生于北京市，漢族，中專文化，無業(yè)，住(略)。2002年4月因犯詐騙罪被判處拘役五個月；因本案于2007年3月6日被羈押，同年4月11日被逮捕，現(xiàn)羈押在北京市西城區(qū)看守所。被告人李某，女，1983年12月16日出生于北京市，漢族，大專文化，無業(yè)，住北京市通州區(qū)宋莊鎮(zhèn)小營村242號。因本案于2007年3月6日被羈押，同年4月11日被取保候審。北京市西城區(qū)人民檢察院以京西檢刑訴字（2007）第562、563號起訴書指控被告人李某、李某犯詐騙罪，于2007年7月24日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。被告人李某、李某到庭參加了訴訟。現(xiàn)已審理終結。北京市西城區(qū)人民檢察院指控，被告人李某伙同被告人李某于2006年12月5日，謊稱信用卡2023-06-11217人看過 -
產(chǎn)品質量糾紛上訴人(原審被告)張某某，男，1956年10月16日出生，漢族，農民，住汝南縣梁祝鎮(zhèn)老莊村民委員會張西村民組。上訴人(原審被告)周某某，男，1970年5月8日出生，漢族，住汝南縣留盆鎮(zhèn)供銷社家屬院。委托代理人朱某某，河南華珠律師事務所律師。被上訴人(原審原告)楊某某，男，1956年12月4日出生，漢族，農民。住汝南縣金鋪寨村民委員會第三村民組，現(xiàn)住汝南縣馬鄉(xiāng)陳沖林場。被上訴人(原審原告)胡某某，男，1962年3月2日出生，漢族，農民，住汝南縣王崗鎮(zhèn)北胡村民委員會第二村民組，現(xiàn)住汝南縣馬鄉(xiāng)陳沖林場。上訴人張某某、周某某因產(chǎn)品質量糾紛一案，不服汝南縣人民法院(2008)汝民初字第298號民事判決，向本院提起上訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上訴人張某某、周某某及委托代理人朱某某，被上訴人楊某某、胡某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。原審法院判決認定，活源甲是北京沃源普農業(yè)科技發(fā)展有2023-06-07351人看過 -
法律綜合知識【關鍵字】同居財產(chǎn)分割婚約彩禮【案情簡介】原告：楊某委托代理人：張某某被告：張某委托代理人：某云某原告楊某與被告張某婚約財產(chǎn)糾紛一案，原告7日向本院提起訴訟，本院于同日立案受理后，依法由審判員施＊康獨任審判，2日公開開庭進行了審理。原告楊某及其委托代理人張某某，被告張－靜及其委托代理人某白某到庭參加訴訟。因雙方爭議較大，6日，本院將本案轉為普通程序，依法組成合議庭，2日再次公開開庭進行了審理，原告楊某及其委托代理人張某某某，被告張某的委托代理人某白某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。原告楊某訴稱，原、被告經(jīng)人介紹相識確立戀愛關系。在被告的再三催促下，原告于同年6月20日按農村習俗送給被告訂親彩禮現(xiàn)金人民幣12000元及價值人民幣18599．80元的金首飾9件。后又按被告要求，于同年9月19日，送給被告吉禮人民幣18，800元。10日，在被告尚未達到法定婚齡的情況下，原、被告未辦結婚登記，按農2011-05-05356人看過
-
勞動糾紛張某某訴大連銀行勞動糾紛案件終于結案了。本案本人作為大連銀行的代理人代理了一審、二審的訴訟。本案以駁回原告的訴訟請求而告終結!但是，張某某及其家人仍在采取其他的方法和手段要求自己的問題得到解決!張某某一九九四年調入大連銀行，旋即于兩月后辦理了停薪留職手續(xù)。停薪留職期滿后要求回單位工作，因種種原因未能如愿!去年起訴到法院要求補發(fā)12年工資三十萬元、辦理退休手續(xù)、繳納各項社會保險。庭審中我代理銀行反駁張某某的訴求，得到了兩級法院的支持。本案體會，作為律師要為當事人著想，不要挑詞架訟。如果我作為張某某的律師，我不會建議他走訴訟這條道路的。我會指導他走另一條維權道路!但是，因為張某某的訴訟失敗，今后他的權利不會有任何希望!律師要賺錢的，但是，不是什么樣的錢都可賺的!本案一審二審張某某的兩個代理律師能拿到四萬元律師費。可是是什么結果呢?律師要從當事人的根本利益出發(fā)，站在法律人的角度為當事人排憂解難!2023-06-08278人看過 -
產(chǎn)品質量糾紛原告董某某，男，1963年5月24日出生。委托代理人魏某某、邢某某，河南惠人律師事務所律師，代理權限：特別授權。被告龐某某，女，1977年2月18日出生。被告李某某，男，1977年11月2日出生。以上共同委托代理人李某、許某某，河南大進律師事務所律師，代理權限：一般代理。原告董某某為與被告龐某某、李某某買賣產(chǎn)品質量糾紛一案，本院于2009年7月8日受理后，于2009年7月10日給被告龐某某、李某某送達了起訴書、開庭傳票、舉證通知書、應訴通知書。并給原告董某某送達了開庭傳票、舉證須知。本院于2009年8月12日，依法由于迎春擔任審判長與人民陪審員呂相成、李世杰組成合議庭，書記員師麗峰擔任法庭記錄，公開開庭進行了審理。原告董某某的委托代理人魏某某、邢某某，被告龐某某的委托代理人李某、許某某被告李某某及委托代理人魏某某、邢某某到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。原告董某某訴稱：2008年7月7日，2023-06-07170人看過 -
法律綜合知識武某系王某甲之母。趙某與王某甲系夫妻關系，二人育有一子王某乙，一女王某丙，王某甲于2009年7月2日死亡。張某與王某乙系夫妻關系，于2004年共同生育一女王某丁，王某乙于2013年11月25日死亡。趙某與王某甲在北京市通州區(qū)共有房屋十二間，現(xiàn)王某甲、王某乙均已去世，趙某、張某及王某丁等人對上述房屋繼承事宜發(fā)生爭議，故訴至北京市通州區(qū)人民法院，請求依法分割房屋十二間。本案審理過程中，趙某、王某丙、王某丁、張某、武某均同意法院主持調解。裁判結果經(jīng)北京市通州區(qū)人民法院調解，雙方當事人自愿達成如下協(xié)議：一、坐落于北京市通州區(qū)正房八間歸原告趙某所有；二、坐落于北京市通州區(qū)正房四間中，西數(shù)第一間和西數(shù)第二間的半間歸被告王某丁所有，西數(shù)第二間的半間歸被告張某所有，西數(shù)第三間歸被告武某所有，西數(shù)第四間歸被告王某丙所有，為便于被告武某、王某丙通行使用，被告王某丁、張某應予以協(xié)助；三、雙方就被繼承人王某甲的所2022-04-26172人看過 -
村民委員會鄭州市中原區(qū)人民法院民事判決書(2003)中民初字第121號原告李某紅，女，1973年6月25日生，漢族，農民，住鄭州市中原區(qū)朱屯村南四街27號。委托代理人何某濤，中原區(qū)三官廟法律服務所法律工作者。委托代理人郝某華，中原區(qū)三官廟法律服務所法律工作者。被告鄭州中原區(qū)中原鄉(xiāng)朱屯村村民委員會，住所地朱屯大街76號。代表人齊某發(fā)，該村民委員會主任。委托代理人張某申，系中國人民解放軍測繪學院法律顧問處律師。原告李某紅與被告鄭州市中原區(qū)中原鄉(xiāng)朱屯村村民委員會集體勞動收益分配糾紛一案，本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進行了審理。原告李某紅及其委托代理人何某濤，被告鄭州市中原區(qū)中原鄉(xiāng)朱屯村村民委員會委托代理人張某申到庭參加了訴訟，本案現(xiàn)已審理終結。原告李某紅訴稱，1997年元月21日，我與被告第二村民組的社員牛某軍在中原區(qū)民政局登記結婚。1999年元月27日入戶到被告處，但被告以牛某軍系再婚為由拒絕給2023-04-2482人看過
-
勞動糾紛龐某1990年退伍分到武漢某集團工作。自1996年1月開始，雙方每兩年訂立一次書面的勞動合同。2006年1月雙方再次訂立期限至2008年12月31日的勞動合同。2008年7月龐某和幾個同事以集團未足額繳存公積金為由向相關部門投訴。10月龐某向集團發(fā)出書面請求，要求與集團訂立無固定期限勞動合同；集團于11月以書面形式通知龐某，不再與龐某續(xù)訂勞動合同。龐某于12月向勞動仲裁委員會申請勞動仲裁，要求裁定雙方訂立無固定期限勞動合同。在庭審中，集團承認了龐某的工作時間。但集團認為勞動合同期限應該于2008年12月31日屆滿，之后雙方是否繼續(xù)訂立勞動合同應當由雙方協(xié)商一致。龐某單方提出訂立無固定勞動合同，而集團不同意，因此雙方缺少一致的意思表示，不能訂立無固定勞動合同。龐某認為，《勞動合同法》中規(guī)定，工作滿10年的勞動者，只要向用人單位提出訂立無固定期限勞動合同的要求，用人單位就應當與其訂立。龐某已在2023-04-22402人看過 -
協(xié)議離婚【裁判摘要】我國《民法典》第一千零七十一條規(guī)定：非婚生子女與婚生子女享有同等的權利，任何人不得加以危害和歧視。不直接撫養(yǎng)非婚生子女的生父或生母，應當負擔子女的生活費和教育費，直至子女能獨立生活為止。當被告否認與原告有血緣關系又不同意做親子鑒定而拒絕給付撫養(yǎng)費時，如果被告不能提供其他雙方之間不具有親子關系或者原告與他人之間有親子關系的證據(jù)，應但承擔不利的后果，故此可以推定原告與被告之間存在子女子關系。原告胡某。被告李某。原告胡某與被告李某撫育費糾紛一案，向江蘇省徐州市賈汪區(qū)人民法院提起訴訟。原告訴稱：我的母親胡某母原是被告李某所經(jīng)營的徐州市**紡織有限公司的職工。2005年6月被告以談對象為名，與胡某母非法同居。2006年4月7日我出生后，被告李某以種種理由為借口，拒不履行對我的法定扶養(yǎng)義務。請求法院判令被告李某每月支付給我生活費、扶養(yǎng)費9000元，并承擔本案訴訟費用。被告辯稱：原告與我沒有2023-06-13435人看過
所謂不可抗力，是指合同訂立后發(fā)生的，當事人訂立合同時不能預見的，且不能避免和不能克服的導致合同不能履行或不能按期履行的客觀現(xiàn)象。 不可抗力的范圍包括以下三種情況： （1）自然災害。如地震、臺風、洪水、旱災、海嘯等。 （2）政府行為。... 更多>
-
2024-01-26 -
2024-01-22 -
2023-11-24 -
2023-11-24 -
2023-11-23
-
趙某某、李某某、張某某與李某某繼承糾紛案海南在線咨詢 2021-01-22上訴人(原審被告)趙某某，女，1967年10月9日出生，漢族，農民。 委托代理人馮某某，男，1949年7月 15日出生，漢族，登封市司法局干部。 委托代理人丁銀州，登封市嵩陽法律服務所法律工作者。 上訴人(原審被告)李某某，女，1998年9月 24日出生，漢族，住址同上訴人趙某某。 法定代理人趙某某，基本情況同上，系上訴人李某某之母。 訴人(原審被告)張某某，男，1990年8月 -
非婚生子女歸哪方撫養(yǎng)——黃某訴張某某撫養(yǎng)費糾紛案北京在線咨詢 2021-01-28黃某訴張某某撫養(yǎng)費糾紛案 ——非婚生子女歸哪方撫養(yǎng)問題 【案情】 原告：黃某，男。 被告：張某某，女。 原告黃某與被告張某某于1996年5月認識，同年10月發(fā)生兩性關系，張某某于1998年6月29日生育一女孩黃××，是其與黃某的非婚生子女，后雙方因發(fā)生糾紛訴至法院要求解除同居關系，經(jīng)一審法院民事判決書判決維持張某某、黃某的非婚生女兒由張某某撫養(yǎng)，黃某同意每月支付撫養(yǎng)費500元。 -
李某某犯罪怎樣處罰重慶在線咨詢 2022-08-31《》規(guī)定：在犯罪過程中，自動放棄犯罪或者自動有效地防止犯罪結果發(fā)生的，是犯罪中止。對于中止犯，沒有造成損害的，應當免除處罰；造成損害的，應當減輕處罰。 -
某某某某去某地方要求建設自己的宅基地，后來才批準，能否再建房？河南在線咨詢 2022-03-06劉某2005年進城務工時認為將房屋空置太可惜，就把房屋賣掉。2008年劉某又想回村居住，他還能申請到宅基地建新房嗎？ -《土地管理法》第62條規(guī)定，“農村村民一戶只能擁有一處宅基地，其宅基地的面積不得超過省、自治區(qū)、直轄市規(guī)定的標準。”同時還規(guī)定，“農村村民買賣、出租住房后，再申請宅基地的，不予批準。”法律這樣規(guī)定，主要是因為宅基地是農村集體所有的土地，只有該農村集體組織的成員可以依法占有、使用， -
張某某騙取票據(jù)承兌設立立案標準是什么?廣東在線咨詢 2021-10-12以欺詐手段取得銀行和其他金融機構的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，以下情況之一為嫌疑，應立案追訴：（1）以欺詐手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，金額在100萬元以上（2）以欺詐手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，給銀行和其他金融機構造成直接經(jīng)濟損失的金額在20萬元以上（3）雖然沒有達到上述金額標準，但多次以欺詐手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證等（4）其他銀行和其他金融機構造成嚴
