久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

信用卡非法套現(xiàn)罪責(zé)問題
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-15 14:03:19 190 人看過

違法套現(xiàn)信用卡屬于犯罪行為。具體情形如下：

1、使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰；

2、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

信用卡套現(xiàn)違法嗎？

信用卡套現(xiàn)是一種違法行為，情形嚴(yán)重的很可能會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營罪，公安機(jī)關(guān)會(huì)依法追究刑事責(zé)任。依據(jù)刑法規(guī)定，犯此罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
律師服務(wù)
2025年05月17日 11:47
你好，請(qǐng)問你遇到了什么法律問題？
加密服務(wù)已開啟
0/500
律師普法
換一批
更多信用卡相關(guān)文章
  • 量刑問題：非法提供信用卡信息罪
    非法提供信用卡信息罪的量刑：一、妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；二、數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。具體的表現(xiàn)是：1、明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；2、非法持有別人信用卡，數(shù)量較大的；3、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；4、出售、購買、為別人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買、非法提供信用卡信息罪的定罪量刑？、侵犯的客體是信用卡管理秩序。犯罪對(duì)象是信用卡資料信息。2、犯罪主體是一般主體。3、主觀方面表現(xiàn)為故意。他人信用卡信息資料為犯罪對(duì)象。信用卡信息資料是關(guān)于發(fā)卡行代碼、持卡人賬戶、密碼等內(nèi)容的加密電子數(shù)據(jù)，由發(fā)卡行在發(fā)卡時(shí)使用專用設(shè)備寫入信用卡磁條中，成為POS機(jī)、ATM機(jī)等終端機(jī)識(shí)別合法用戶的依
    2023-07-04
    138人看過
  • 夫婦利用信用卡非法套現(xiàn)3000余萬
    □通訊員溫經(jīng)偵記者金利見習(xí)記者藍(lán)瑩通過設(shè)立空殼公司申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套取發(fā)卡銀行資金，收取持卡人手續(xù)費(fèi)。從2009年3月至案發(fā)，倪某夫婦用這種方式非法套現(xiàn)3000余萬元。日前，溫州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)成功偵破一起新型網(wǎng)絡(luò)POS機(jī)非法套現(xiàn)案，搗毀了這個(gè)銀行卡非法套現(xiàn)窩點(diǎn)。建材店刷卡交易現(xiàn)異常今年7月初，溫州樂清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)在偵查一起普通POS機(jī)非法套現(xiàn)案時(shí)發(fā)現(xiàn)了一條線索，一張卡號(hào)為489592XXXXX16377建設(shè)銀行的信用卡有一筆202650.00元在POS機(jī)上消費(fèi)，商戶名叫某某銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司，與普通的信用卡POS機(jī)消費(fèi)商戶名明顯不同。據(jù)此，民警即赴該公司所在地向工商部門依法調(diào)取了某某銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司登記注冊(cè)材料，發(fā)現(xiàn)該公司是中國銀聯(lián)總公司下屬一家企業(yè)，其支付平臺(tái)能為商戶連接實(shí)現(xiàn)銀行卡網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，民警向該公司調(diào)取了卡號(hào)4895
    2023-04-26
    310人看過
  • 信用卡非法套現(xiàn)內(nèi)幕:黑中介每日套現(xiàn)數(shù)十萬
    近日，記者在采訪信用卡持卡人群時(shí)了解到，一條信息正在持卡人群中流傳：“大家當(dāng)心了，在查套現(xiàn)，和在重點(diǎn)查額度外分期?！币恍┏挚ㄈ烁嬖V記者，他們有很多朋友的信用卡被注銷或被降低信用額度。套現(xiàn)，意思就是拿信用卡取現(xiàn)金。按照銀行有關(guān)規(guī)定，信用卡也可以正常取現(xiàn)金，但只能取信用額度的40%或50%，而且還需要較高的手續(xù)費(fèi)———每天萬分之五的利息，如果持卡人用信用卡消費(fèi)，手續(xù)費(fèi)就沒有了，還可以有50多天的免息期。為了利用這部分“免費(fèi)”資金，許多人在“信用卡消費(fèi)”上做起了文章，特別是隨著各大銀行信用卡業(yè)務(wù)日益擴(kuò)大，非法套現(xiàn)行為也越來越猖獗。黑中介每天套現(xiàn)幾十萬記者在百度輸入“信用卡套現(xiàn)”字樣后，顯示出一百多萬條相關(guān)網(wǎng)頁，其中大部分是提供非法套現(xiàn)服務(wù)的中介公司廣告，記者隨便挑了一家自稱“誠信、安全”的公司提供的電話號(hào)碼撥了過去?！昂芎唵?，一刷卡就行了，信用額度以內(nèi)收取3%的手續(xù)費(fèi)，想多套點(diǎn)，可以走分期付款，
    2023-04-24
    167人看過
  • 非法集資信用卡詐騙POS機(jī)套現(xiàn)
    一、非法集資信用卡詐騙POS機(jī)套現(xiàn)涉嫌非法集資、本律師辦理過多起非法集資案件，及時(shí)委托律師看守所會(huì)見，取保候?qū)?，不予批捕，無罪辯護(hù)或罪輕辯護(hù)，輕罪辯護(hù)，緩刑，從輕減輕量刑，減刑，假釋，保外就醫(yī)，監(jiān)外執(zhí)行，北京刑事辯護(hù)律師，詳詢來電微信《刑法》第七十二條【適用條件】對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：（一）犯罪情節(jié)較輕；（二）有悔罪表現(xiàn)；（三）沒有再犯罪的危險(xiǎn)；（四）宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒有重大不良影響。宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時(shí)禁止犯罪分子在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)從事特定活動(dòng)，進(jìn)入特定區(qū)域、場所，接觸特定的人。被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。第七十三條【考驗(yàn)期限】拘役的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上一年以下，但是不能少于二個(gè)月。有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以
    2024-01-20
    218人看過
  • 信用卡非法套現(xiàn)應(yīng)該怎樣舉報(bào)
    一、信用卡非法套現(xiàn)應(yīng)該怎樣舉報(bào)信用卡逾期的解決方法：1．作為信用卡持卡人，一旦因?yàn)槭I(yè)、疾病或是其他意外事故導(dǎo)致無力按時(shí)還款時(shí)，在最后還款期到來之前，持卡人最好跟銀行信用卡中心主動(dòng)打電話聯(lián)系，陳述自己的經(jīng)濟(jì)狀況，申明自己并非惡意欠款，并申請(qǐng)延遲還款和利息優(yōu)惠。2．銀行鑒于持卡人的主動(dòng)表現(xiàn)以及之前的良好信用記錄，往往會(huì)同意延期還款，并會(huì)同持卡人商定雙方能接受的還款計(jì)劃，延遲期限、利息折扣、每月還款額等。這樣主動(dòng)聯(lián)系銀行，并經(jīng)過銀行同意延期還款的情況下，就不會(huì)被記不良記錄，但需要注意的是，以后保證要按約定還款。3．如果是平時(shí)疏忽大意忘記還款，那發(fā)現(xiàn)逾期后，一定要盡快還款，最好是全額還款。然后給銀行信用卡中心打電話，申明非惡意欠款，如果以前一直記錄良好，且逾期時(shí)間短，發(fā)現(xiàn)逾期后還款良好，則有可能不被記不良記錄。以后不可馬虎大意，一定要注意銀行的賬單通知和催收信息，避免逾期。4．信用卡還款信息會(huì)被
    2024-01-19
    268人看過
  • 信用卡詐騙罪與信用卡套現(xiàn)
    使用別人的信用卡，如果是那個(gè)卡主人同意的，不構(gòu)成詐騙罪；如果是撿來的或者偷來的，則構(gòu)成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。信用卡詐騙罪的構(gòu)成l、構(gòu)成冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙犯罪的行為人主觀上必須具備騙取他人財(cái)物的目的。只有主觀上具備詐騙的故意，客觀上有冒用他人信用卡的行為，才能構(gòu)成本罪。實(shí)踐中有的信用卡持有人將自已的信用卡借給他人使用，如借給自己的親屬、朋友等。在表現(xiàn)形式上使用人也是在冒用他人的信用卡，但使用人冒用他人信用卡的行為是經(jīng)持卡人同意的。雖然這種行為違反了信用卡使用規(guī)定，但是使用人在主觀上并不是以非法占有持卡人的財(cái)物為目的，因此，不具備信用卡詐騙罪的本質(zhì)特征，在這種情況下可以對(duì)其進(jìn)行糾正或者按照有關(guān)規(guī)定處理、不能適用本條作為犯罪處理。2、分清善意透支與惡意透支，正確認(rèn)定使用信用卡進(jìn)行惡意透支的信用卡詐騙
    2023-07-12
    439人看過
  • 信用卡套現(xiàn)怎么判罰什么是非法經(jīng)營罪
    行為人套現(xiàn)信用卡的，涉嫌非法經(jīng)營罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。非法經(jīng)營罪，是指未經(jīng)許可經(jīng)營專營、專賣物品或其他限制買賣的物品，買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件，以及從事其他非法經(jīng)營活動(dòng)，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為?！缎谭ā返诙俣鍡l違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事
    2024-05-02
    150人看過
  • 信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重將定罪為非法經(jīng)營
    昨天最高人民法院、最高人民檢察院專門針對(duì)信用卡犯罪發(fā)布司法解釋。律師認(rèn)為，目前常見的信用卡犯罪形式幾乎都被囊括其中，但遏制信用卡犯罪，銀行今后也應(yīng)當(dāng)在發(fā)卡階段承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。■商報(bào)記者陳薇王宏偉兩高出臺(tái)打擊信用卡犯罪司法解釋昨日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理形式案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，將于今天起正式實(shí)施。該司法解釋分為八條，在司法解釋中明確了偽造一張信用卡，就可以認(rèn)定為偽造金融票證罪。竊取、收買、非法提供一張他人信用卡信息資料，也可以認(rèn)定為犯罪。此外明確了使用偽造信用卡，以虛假身份騙領(lǐng)信用卡，冒用他人信用卡等行為具體的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。而對(duì)于信用卡“惡意透支”問題，司法解釋規(guī)定，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限的透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的即可認(rèn)定。此外，規(guī)定了對(duì)使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，如果數(shù)額巨大可認(rèn)定為非法經(jīng)
    2023-05-03
    347人看過
  • 律師說法：信用卡套現(xiàn)
    郎慧君律師執(zhí)業(yè)20年，擅長工程建筑、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、醫(yī)療事故糾紛等領(lǐng)域。>>詳細(xì)介紹規(guī)范出臺(tái)前，對(duì)于信用卡套現(xiàn)問題是怎么處理的?我認(rèn)為這是民事行為!犯罪首先得有社會(huì)危害性，如果不是那么就不應(yīng)當(dāng)制裁，套現(xiàn)的人是鉆政策的空子!這個(gè)規(guī)范就是怕有人惡意使用信用卡套現(xiàn)吧，信用卡透支就構(gòu)成詐騙，可是套現(xiàn)不構(gòu)成怎樣認(rèn)定規(guī)范中的情節(jié)嚴(yán)重?五年以下有期徙刑，數(shù)額特別具大的定為非法經(jīng)營罪會(huì)怎樣量刑?情節(jié)嚴(yán)重的五年以上七年以下對(duì)這次規(guī)范的頒布有什么看法?只靠解釋來定罪有違立法法的規(guī)定!如果想制裁這些行為應(yīng)該提請(qǐng)全國人大出臺(tái)一刑法修正案，因?yàn)槲覈男谭ɑ驹瓌t中規(guī)定罪行法定，兩高將非法經(jīng)營罪做了括大解釋難免帶有違反刑法這一原則之嫌!鄭貼僑律師鄭貼僑律師對(duì)刑事辯護(hù)及代理、合同糾紛及侵權(quán)糾紛、物權(quán)糾紛、勞動(dòng)爭議、婚姻家庭糾紛案件具有嫻熟的服務(wù)技能，擅長刑事辯護(hù)以及仲裁、企業(yè)法律顧問、私人律師等非訴訟法律業(yè)務(wù)。>>詳
    2023-04-22
    310人看過
  • 個(gè)人利用信用卡非法套現(xiàn)有什么后果
    銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時(shí)，會(huì)對(duì)持卡實(shí)行降額、封卡處理，甚至影響到個(gè)人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。一、常規(guī)的套現(xiàn)手段是怎樣的因?yàn)樾庞每ㄓ脩粲凶罡?6天的“免息消費(fèi)”期，持卡人一旦套現(xiàn)，在這段“免息期”內(nèi)既能使用銀行貸款又不用支付利息。所以說信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時(shí)規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費(fèi)用，相當(dāng)于獲得一筆無息貸款，極具誘惑力。簡單一點(diǎn)講，信用卡套現(xiàn)，就是通過其他方式來支取信用卡額度內(nèi)現(xiàn)金的行為。因此，信用卡套現(xiàn)的方式也在不斷翻新，網(wǎng)絡(luò)上甚至出現(xiàn)許多網(wǎng)友交流套現(xiàn)心得的論壇和熱貼，信用卡的信貸風(fēng)險(xiǎn)被進(jìn)一步放大，加上不法商戶和不法中介的參與，對(duì)我國金融秩序產(chǎn)生很大影響。信用卡套現(xiàn)使信用卡成為個(gè)人貸款：例如一個(gè)人有10張信用卡，每張額度為10000元，那么他通過套現(xiàn)，就可以獲得10萬元的貸款，如果他暫時(shí)用不著，可以不套現(xiàn)，
    2023-02-23
    78人看過
  • 信用卡套現(xiàn)是否需要負(fù)責(zé)
    一、信用卡套現(xiàn)是否需要負(fù)責(zé)，關(guān)于上述的問題，解答如下，1、持卡人進(jìn)行非法占有，惡意透支，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰；2、違反國家規(guī)定，使用pos機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持卡人支付現(xiàn)金，若情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪處罰。信用卡套現(xiàn)處罰規(guī)定1、惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪，判處3年以下有期徒刑；2、惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數(shù)額巨大，判處5年到10年有期徒刑；3、惡意透支20萬元以上屬于數(shù)額特別巨大，刑期在10年以上?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他
    2024-01-26
    238人看過
  • 信用卡套現(xiàn)從犯負(fù)什么法律責(zé)任
    一、信用卡套現(xiàn)從犯負(fù)什么法律責(zé)任別人用自己信用卡消費(fèi)，不還錢，建議先將信用卡欠款還上，之后再跟對(duì)方要錢，信用卡不還的話銀行會(huì)追究持卡人的責(zé)任，而且如果逾期的話會(huì)產(chǎn)生高額的利息以及信用問題：1、導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)，無法使用，而且會(huì)有逾期還款等負(fù)面信息記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中。2、逾期還款等負(fù)面信息不是永遠(yuǎn)記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中的，我國目前的信用記錄保持時(shí)間為五年。在還清信用卡的欠款之后，任何人都可以重新開始建立信用記錄，從頭再來。3、是否構(gòu)成刑事犯罪以及是否會(huì)坐牢，除了看欠款的時(shí)間，還要看信用卡欠款的本金金額。4、如果欠款的本金金額達(dá)到一萬以上且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法的“惡意透支”，涉嫌信用卡詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。5、惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任
    2024-02-07
    306人看過
  • 信用卡套現(xiàn)被查是不是可以以非法經(jīng)營罪
    一、信用卡套現(xiàn)被查是不是可以以非法經(jīng)營罪第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處
    2024-01-20
    59人看過
  • 信用卡套現(xiàn)法律責(zé)任是雙方的嗎
    一、信用卡套現(xiàn)法律責(zé)任是雙方的嗎若這一類行為乃是由夫妻共同發(fā)起實(shí)施，或者一方在事發(fā)后予以認(rèn)可，則需由夫妻雙方共同承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。具體而言，若涉案金額達(dá)到人民幣100萬元或?qū)е裸y行資金累計(jì)拖欠20萬元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來了至少人民幣10萬元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以下有期徒刑或者拘役，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金；而當(dāng)涉案金額高達(dá)人民幣500萬元，或者導(dǎo)致銀行資金累計(jì)拖欠100萬元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來了至少人民幣50萬元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以上有期徒刑，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金或者沒收全部財(cái)產(chǎn)。根據(jù)我國《中華人民共和國民法典》第一千零六十四條規(guī)定，夫妻雙方共同簽署的債務(wù)，或者一方在事后予以追認(rèn)的債務(wù)，以及夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個(gè)人名義為家庭日常生活所需所產(chǎn)生的債務(wù)，均屬于夫妻共同債務(wù)。然
    2024-04-19
    199人看過
換一批
#法律綜合
北京
律師推薦
    展開
    #信用卡
    相關(guān)咨詢
    • 什么是套現(xiàn)罪信用卡套現(xiàn)罪
      云南在線咨詢 2023-11-11
      行為人用信用卡套現(xiàn)，惡意透支信用卡，數(shù)額在五萬元以上的，會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。對(duì)犯此罪的行為人，一般應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
    • 關(guān)于信用卡套現(xiàn)立案標(biāo)準(zhǔn)的問題
      甘肅在線咨詢 2022-11-07
      根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，使用他人信用卡套現(xiàn)，觸犯了妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指違反國家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過程中，妨害國家對(duì)信用卡的管理活動(dòng)，破壞信用卡管理秩序的行為。妨害信用卡管理罪包含妨害行為（持有、運(yùn)輸、出售、購買、非法提供、騙領(lǐng)）的選擇，也包含對(duì)象（偽造的信用卡、他人信用卡）的選擇，行為人只要實(shí)施一種行為侵害一種對(duì)象即可以成立本罪；行為人實(shí)施了兩種以上行為，侵害
    • 什么叫信用卡套現(xiàn)，信用卡套現(xiàn)的定罪
      吉林省在線咨詢 2021-10-21
      現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù)，但這些行為都是違法犯罪行為，我國沒有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同，利用信用卡夾克的罪名也不同，常見的罪名是信用卡欺詐罪，欺詐貸款罪，妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營罪，其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬元以上不足10萬元，其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬元，欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬元以上，或者以
    • 信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營罪的司法解釋
      寧夏在線咨詢 2023-07-14
      違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪處罰。根據(jù)《刑法》“非法經(jīng)營罪”的相關(guān)規(guī)定，故意使用信用卡套現(xiàn)將至少被處以五年以下有期徒刑或拘役。
    • 信用卡非法套現(xiàn)，會(huì)被判刑嗎
      重慶在線咨詢 2023-07-19
      如果非法套現(xiàn)達(dá)到一定的數(shù)額，就構(gòu)成非法經(jīng)營罪。那有可能被判刑的。以下的法律依據(jù)請(qǐng)您參考： 1、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”所謂情節(jié)嚴(yán)